ارز دیجیتال لیبرا: اصول، مشکلات و چشم انداز آینده.

۲۰۱۹.۱۰.۱۵ ۲۰۱۹.۱۰.۱۵ ارز دیجیتال لیبرا: اصول، مشکلات و چشم انداز آینده.

اولگ تکچنکو (Oleg Tkachenko)https://www.litefinance.org/fa/blog/authors/oleg-tkachenko/

ارز دیجینال فیس بوک (لیبرا): ساختار اصلی، ویژگی ها، مزایا و معایب. مشکلات و چشم انداز آینده ی لیبرا.

فیس بوک اعلام کرد که قرار است یک پلتفرم ارز دیجیتال به نام Libra (لیبرا) در سال 2018 ایجاد کند. در ژوئن 2019، این پروژه برای اولین بار برای مخاطبان ارائه شد. این طرح با وجود شفافیت نسبی و تحقق ایده های بیان شده در مقاله سفید (وایت پیپر)، مورد تأیید سازمان های تنظیم مقررات (رگولاتور ها) قرار نگرفت. آنها ادعا کردند که این پروژه می تواند با تمام سیستم های مالی و بانکداری جهانی، رقابت کند. حال مسئله این است که چه کسی در میان اعضای انجمن، احکام اساسنامه را امضا خواهد کرد، که البته با انجام این کار آن شخص مورد نظر بر خلاف قوانین سازمان تنظیم مقررات عمل کرده و باید ببینیم که این کار برای او چه پیامد هایی خواهد داشت.

لیبرا: یکی از موفق ترین رمز ارزهای آینده و یا تبدیل به برچسب سیاه (بلک لیبل) فیس بوک خواهد شد؟

در سال 2017، بازار ارز های دیجیتال رشد پرسرعتی را تجربه می کرد، تا جایی که باعث شد بسیاری از شرکت های بزرگ دنیا نگران رشد سریع تکنولوژی بشوند. در 2018، شرایط به طور کلی تغییر کرد، اما آنهایی که سرمایه گذاری های کلانی در زمینه ی ارز های دیجیتال و ساختن ارز انحصاری خود کرده بودند، دیگر راه برگشتی نداشتند. قبل از هر چیز باید بدانیم که فناوری انتقال داده با استفاده از بلاک چین برای بانک های سرمایه گذاری ایده ی جالبی به نظر می آمد که به دو روش می توانستند از آن استفاده کنند: پیوستن به سیستم هایی که در حال حاضر وجود دارند (به طور مثال، ریپل، جاگزین کردن خود با SWIFT) یا ایجاد ارزدیجیتال انحصاری خودشان.

سیتی بانک و جی پی مورگان روش دوم را انتخاب کردند. درست است، بی ثباتی بازار ارزهای دیجیتال و نگرش مبهم سازمان های نظارتی، آنها را وادار می کند تا سرعت توسعه را کاهش دهند و منتظر تغییر این نگرش بمانند. با این حال، سیتی بانک سرانجام تصمیم گرفت تا از تمام آزمایش های رمز ارزهای خود صرف نظر کند، و SWIFT را ترجیح داد. استیبل کوین JPM Coin در ژوئن سال 2019 آماده ی آزمایش بود اما هیچ اطلاعیه ی رسمی توسط جی پی مورگان در مورد آن منتشر نشده است. 

لیبرا چیست؟ و در آینده چه اتفاقی برای آن خواهد افتاد؟

در بهار سال 2018 ، مارک زاکربرک، بنیان گذار فیس بوک، خبری مبنی بر ایجاد یک پلت فرم جدید از ارزهای دیجیتال را منتشر کرد. این سیستم، پرداخت الکترونیک از طریق واتس آپ و فیس بوک را در تمام کشورهایی که از شبکه های اجتماعی استفاده می کنند ممکن می ساخت. در تئوری، این ارز دیجیتال قابلیت پرداخت مجازی را به مشتریان خود ارائه می داد. 

طبق گفته ی توسعه دهندگان، نیاز به ایجاد سیستم پرداخت انحصاری، از نوسانات زیاد ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات ناشی می شود. برای اینکه لیبرا نوسانات قیمتی زیادی نداشته باشد، فیس بوک تصمیم گرفت آن را به صورت استیبل کوین ارائه دهد که توسط چندین ارز مطرح دنیا پشتیبانی می شود (همانند دلار و یورو).

ویژگی های ارز لیبرا

• در مرحله اول پروتکل لیبرا 100 تایید را در شبکه پیشنهاد می دهد که انجام 2/3 این تایید ها برای انجام شدن هر گونه تغییر در شبکه کافی می باشد (تقریبا مانند Dpos) البته تعداد این اعتبار سنج ها در اینده احتمالا افزایش خواهند داشت. 

• لیبرا کمترین محبوبیت ها را بین دلالان خواهد داشت زیرا توسعه دهندگان آن تمام تلاش خود را به کار گرفته اند که قیمت آن در شبکه های اجتماعی نواسان خیلی کمی داشته باشد.

• استفاده از لیبرا باعث افزایش سرعت معاملات و کاهش کارمزد ها به نسبت خدمات بانکی خواهد شد. پیش بینی می شود که در آینده تمام اپلیکیشن ها تبدیل به یک اپلیکیشن واحد شوند، بنابراین مجموع افرادی که از لیبرا استفاده می کنند بیشتر از 3.8 میلیارد نفر خواهد شد.

• تنها کیف پول سازگار با واتس اپ و فیسبوک کیف Calibra می باشد که برای داشتن اکانت در این کیف پول فقط به یک اسمارت فون (تلفن هوشمند) نیاز خواهید داشت

• بیشترین سهم پشتوانه لیبرا دلار USD می باشد که بیش از 50% سهم ان را داراست و بقیه ان  توسط یورو، پوند انگلیس و دیگر اوراق بهادار دولتی تامین شده است

در ژوئن 2019، فیس بوک به صورت رسمی ارز لیبرا و وایت پیپر آن را معرفی کرد. خود ارز در سال 2020 منتشر خواهد شد. با وجود اینکه، پایه کد این پلتفرم توسط برنامه نویسان فیس بوک ایجاد شده است، این شرکت حاضر نیست حق کنترل انحصاری را محفوظ نگه دارد. آخرین تصمیم گیری ها در رابطه با این ارز به عهده ی، انجمن لیبرا است. توسعه دهندگان قول داده اند تا زمانی که مشکلات مربوط به دستگاه های نظارتی حل نشود و مجوز رسمی آنها را نگیرند، این ارز را منتشر نخواهند کرد.

طبق گفته ی توسعه دهندگان، لیبرا یک ارز دیجیتال معمولی نیست. در اصل یک وسیله پرداخت در شبکه های اجتماعی است که می تواند در دسته کالاها قرار بگیرد.

همچنین یک سری نکان قابل بحث در مورد این پلتفرم وجود دارد:

• هدف لیبرا رقابت با بانکها نیست، اما ممکن است در آینده قدرت چنین کاری را پیدا کند.
• هنوز مشخص نیست، افرادی که در فیس بوک بن (حسابشان مسدود شده است) شده اند (بن شدن به دلایل زیادی اتفاق می افتد همانند دیدگاه های سیاسی و تقویت درگیری ها و غیره)، می توانند از کیف پول Calibra استفاده کنند یا نه. حتی اگر دلیل مسدود شدن آنها موقتی باشد.
• شرکت ها از کشورهایی که لیبرا در آنها ممنوع است، نمی توانند در این انجمن شرکت کنند یا آرای معتبر دریافت کنند. به نظر نمی رسد این تصمیم، یک تصمیم عاقلانه باشد، اما این موضوع هنوز به صورت قطعی تصمیم گرفته نشده است.
• مشخص نیست که اگر یک شرکت معتبر دیگری را خریداری کند، چگونه آرا تخصیص خواهد یافت. از نظر تئوریک، هر شرکت یک رای را کسب می کند. آیا شرکت جدید در صورت ادغام 2 رأی خواهد داشت (این درمورد خطر احتمالی لیبرا برای تمرکز بلاک چین زنجیره ای است).
• این پلتفرم هنوز مکانیسمی برای مقابله با تغییرات غیر مجاز، در پروتکل لیبرا ایجاد نکرده است.

و مشکل اصلی این است که مشخص نیست که لیبرا از نظر فنی چگونه میخواهد از انتقال پول و مبادلات خارج از كشور كه در طبقه كارهای غیرقانونی قرار می گیرند (پول شویی ، تأمین مالی تروریسم و غیره) جلوگیری می کند. 

چرا سازمانهای نظارتی، سیستم های پرداخت و خدمات مالی با لیبرا مخالفت می کنند؟

اعضای انجمن لیبرا قرار است در تاریخ 14 اکتبر در ژنو، سوئیس برای تصویب منشور این انجمن و دریافت مجوز، جلسه برگذار کنند. در ابتدا 28 سازمان برای شرکت در این جلسه احضار شدند. قبل از شروع رسمی پروژه، آنها باید سیستم خود را با این پلتفرم ادغام کرده و تراکنش های آزمایشی انجام دهند. این سازمان ها برای شرع کار تعهد کرده اند که مبلغ 10 میلیون دلار بر روی این پروژه سرمایه گذاری خواهند کرد، اما تا الان هیچکدام از این شرکت ها سهم خود را پرداخت نکرده اند. علاوه بر این، فعلا مشخص نیست که کدام یک از اعضای انجمن، سند را امضا خواهد کرد.

در چهارم اکتبر 2019، پیپال (یکی از معروف ترین سیستم های پرداخت دیجیتالی) به طور رسمی از شرکت در پروژه ی لیبرا خود داری کرد. بنابراین، این شرکت، اولین شرکتی بود که از بین 28 شرکت معرفی شده به عنوان انجمن لیبرا، از این انجمن خارج شد. شرکت از انتشار دلایل خود برای این کار امتناع کرد. نمایندگان آنها فقط در این حد توضیح دادند که "شرکت قصد دارد سرمایه خود را صرف اولویت های کاری خود بکند".

مشخص نیست که شرکت های دیگر همانند ویزا، مسترکارت و استریپ (هر سه ی این شرکتها در زمینه ی سیستم های پرداخت فعالیت می کنند) در این انجمن شرکت خواهند کرد یا نه. زیرا آنها اعلام کرده بودند که قصد دارند از انجمن خارج شوند. یکی از منابع ناشناس این موقعیت را به سادگی توضیح داد، سیستم های پرداخت نیازی به کنترل بیش از حد سازمان های نظارتی بر روی فعالیت های خود ندارند، زیرا این کار باعث خواهد شد محبوبیت لیبرا در بین کاربران کاهش یابد. به عبارت ساده تر سیستم های پرداخت تصمیم گرفتند بر خلاف سازمان های نظارتی فعالیت نکنند.

پس از معرفی لیبرا توسط فیس بوک در اواسط ژوئن، سازمان های نظارتی بلا فاصله واکنش نشان دادند:

1.وزیر دارایی فرانسه، برونو لو مایر اعلام کرد "بانک مرکزی از اجرای پروژه ی لیبرا در اروپا حمایت نخواهد کرد زیرا این ارز حاکمیت پولی کشور ها را به خطر می اندازد".

• کامنت. بنابراین مشخص نیست که چرا سایر ارزهای دیجیتال، هرگز متهم نشده اند که حاکمیت پولی کشور ها را در معرض خطرقرار دهند، و چرا بیت کوین که قوی ترین ارز دیجیتال بازار است و برای بیش از یک میلیون نفر به صورت اوپن سورس در دسترس است، چندان تهدید مهمی محسوب نمی شود.    

2. آلمان حتی فراتر رفت و یک استراتژی بلاکچین طراحی کرد تا از ورود یا انتشار هرگونه ارز دیجیتال به کشور جلوگیری کند.   

کامنت. نحوه اجرای این ممنوعیت و به طور کلی چگونگی ممنوعیت هرگونه ارز دیجیتال در چارچوب قوانین اروپا مشخص نیست.        

3. طبق گزارش، کمیسیون اروپا تحقیقات خود را درباره رفتار بالقوه ضد رقابتی، مربوط به انجمن لیبرا را آغاز كرده است، تا اگر این انجمن هرگونه هدفی برای از بین بردن فعالیت رقبای خود (یعنی سیستم های پرداختی دیگر) را داشته باشد، بتوانند جلوی آن را بگیرند. به گفته ی نمایندگان اتحادیه ی اروپا، پروژه ی لیبرا میتواند در اینده یک نظام اقتصادی جدید را به وجود بیاورد، که باعث می شود افرادی که تمایل به استفاده از ارز های دیجتال ندارند و می خواهند با روش های سنتی کار کنند، با سختی مواجه شوند.   

کامنت. جای تعجب است که چرا بیت کوین، قرارداد های هوشمند و حتی بلاکچین به همان روش مورد انتقاد قرار نمی گیرد. و همچنین عجیب است که کمیسیون اروپا به جای ترویج فن آوری های جدید در بین مردم، از روش های عقب مانده، حمایت می کند.    

4. شورای مشورتی بانک مرکزی آمریکا با لیبرا مخالفت کرده است، زیرا نگران است که فیس بوک در قالب لیبرا یک سیستم بانکداری سایه ای ایجاد کند. بانکهای آمریکایی از این که لیبرا باعث کاهش حجم پرداخت در سیستم بانکی شود، می ترسند.

این شورا، از 12 رئیس بزرگترین بانکهای آمریکا تشکیل می شود. این یک امر طبیعی است که آنها نگران ضعیف شدن کسب و کار خود باشند، اما به یاد داشته باشید که در دنیای ما همیشه رقابت وجود داشته است، و در اغلب موارد برنده کسی است که تکنولوژی پیشرفته تری در اختیار دارد. نکته ی قابل توجه این است که چرا همه ی دستگاه های نظارتی با این شدت با لیبرا مخالفت می کنند؟ این مخالفت ها فقط یک دلیل دارد: فیس بوک یک رقیب قدرتمند است و توانایی مقابله در برابر همه ی آنها را دارد و حتی ممکن است روزی باعث بیکاری آنها بشود.

5 اکثر نمایندگان کنگره ایالات متحده بر این باورند که لیبرا باید در بررسی مجدد شورای بانک مرکزی آمریکا قرار بگیرد و حتما مجوز شورای مشورتی بخش مالی آمریکا (FSAC) را دریافت کند. دلیل آن این است که سیستم های پرداخت شرکت کننده در پروژه لیبرا به صورت نزدیک با یکدیگر ارتباط دارند. و در بعضی مواقع، کیف پول دیجیتالی ممکن است خطرات سیستمی برای بانک های بزرگ وجود آورند (اشاره به مخاطبان عظیم انجمن لیبرا دارد).

کامنت. این نگرانی ها دلایلی به همراه دارند. اگر یک سوم جمعیت جهان از لیبرا استفاده کنند، ممکن است نگرش مردم نسبت به بانک ها و پول فیات تغییر کند. و در آن زمان بزرگترین مشکل، تامین امنیت و کنترل خطرات ناشی از آن خواهد بود. از طرف دیگر، خود کنگره ها اعتراف می کنند که فن آوری بلاکچین و ارز های دیجیتال، بیش از 10 سال است که در زندگی روزمره ی مردم به صورت کاملا یکپارچه و با امنیت بالا فعالیت کرده اند.

رگولاتوری کشور سوئیس (FINMA)، از این پلتفرم پشتیبانی می کند و ناظر بازار های مالی کشور معتقد است که ارزهای دیجیتال شفافیت لازم برای توسعه را دارا بوده و ریسکی برای کشور ندارد به شرطی که توسعه خود را طبق قوانین موجود ادامه دهد. پس منطقی است که کنسرواسیوم ارز لیبرا در کشور سوئیس ثبت شده باشد.

یک الگوریتم ثابت در مورد اقدامات SEC و رگلاتور های اروپایی وجود دارد. جامعه ارزهای دیجیتال و رگلاتوری ها مانند دو مخالف دنبال پیدا کردن شکاف در طرف مقابل هستند. تلاش برای ممنوعیت استخراج رمز ارز و معاملات ICO ها و ایجاد محدودیت برای اکسچنج ها در نهایت هیچ تاثیری نداشته است و اعمال نفوذ در مساله ای که اساسا هیچ مرکزیتی بر ان کنترل ندارد و یک مساله نامحسوس الکتریکی می باشد اساسا نمی تواند موفقیت امیز باشد

از این سو جامعه کریپتوکارنسی هم بیکار ننشسته و به صورت کاملا جدی خرید و فروش اتی بیتکوین و طرح ETF را دنبال می کند که مخالف قوانین SEC می باشد و SEC تا به این لحظه نتوانسته هیچ کنترلی بر این توسعه دهندگان خصوصی و اکثرا ناشناس، داشته باشد و قدرت خود را در مقابل شرکت های جهانی و مخصوصا ارز لیبرا به کار بسته تا از تلاشهای اینده شرکت های بزرگ دیگر هم جلوگیری کند.

• فرض کنید انجمن هایی متشکل از افرادی عادی و افرادی که ممکن است در آینده خطر ناک باشند، وجود دارد. افراد عادی به اسانی کنترل می شوند در حالی که افراد خطرناک به صورت زیرزمینی در حال توسعه سازمان های خود هستند که نمی توان هیج کنترلی بر ان ها اعمال کرد. اگرچه تا به الان هیچ تحدیدی از این گروها دیده نشده است، اما دولت برخورد هایی با انها می کند تا از پیشرفت و تکرار این کار جلوگیری شود.
• در اینجا هم یکی از رهبرانی که طرفداران زیادی هم دارد در حال انجام کاری است که دولتی های زیادی با ان مخالف هستند و انها احساس می کنند اگر هم اکنون با این اقدام برخورد نشود در اینده افراد بیشتری دنباله رو خواهند شد و کنترل چنین شرایطی بسیار دشوار خواهد بود. در این شرایط مهم نیست محصول ارائه شده کابردی است یا نه، مساله این است که رهبری جریان با چه کسی خواهد بود. حال همین رقابت دقیقا بین مدیر فیسبوک و سازمان های نظارتی ایجاد شده است

و در اصل رگلاتوری ها قصد دارند قدرت خود را در مقابل یک ایده بلند پروازانه از یک رهبر محبوب جهانی نشان دهند. و تا الان نیز رگولاتور ها پیشتاز میدان بوده اند.

لیبرا و استارت اپ های مشابه تاکنون چشم انداز قابل توجهی نداشته اند:

• چرا که هیچ کدام سهم خاصی در اقتصاد جهانی را نتوانسته اند کسب کنند. موقعیت رمز ارزها به گونه ای متزلزل است که هیچ قانون و چارچوب خاصی بر روی ان وجود ندارد اما اگر توسعه دهندگان شخصی بتوانند همچنان محصول خود را به علاقه مندان حوزه کریپتوکارنسی ارائه دهند ،کم کم کمپانی های محبوب بیشتری به این حوزه علاقه مند خواهند شد و ریسک ان را خواهند پذیرفت. از این رو از نگاه SEC رمز ارزها دارایی یک بیزنس غیر شفاف می باشد که هیچ چشم اندازی برای ان در اینده وجود ندارد.

•  همچنین رمز ارزها هیچ تضمینی در مورد بازگشت سرمایه خود نداشته و از انجایی که تکنولوژی 90%  محصول استارت اپ های حوزه کریپتو کارنسی در حال توسعه می باشد و مشخص نیست بعد از ارائه شدن چه برگشت سرمایه ای خواهد داشت.توسعه دهندگان خصوصی ادعا دارند پس از اتمام ICO و پامپ ایجاد شده می توانند سرمایه گذاری انجام شده را باز گردانند این در حالی است که شرکت های بزرگ همچنین ریسکی با اعتبار خود نمی کنند

• اقتصاد بعضی از کشور ها بسته می باشد. برای مثال در مورد کشور چین که پیام رسان اختصاصی خود را دارد مشخص نیست ارز لیبرا چطور می خواهد ورود کند همچنین بعضی از کشورها از نظر اقتصادی عقب مانده اند که نه تنها نظام بانکی توسعه یافته ای ندارند، مردم این کشور هم اطلاعات خاصی در مورد رمز ارز ها ندارند و هیج دانش عمومی در مورد انجام تراکنش ها و یا استفاده از کیف پول وجود ندارد در این کشور ها حتی خود اسمارت فون ها هم کم یاب هستند.     

در این میان فیسبوک باید مسیر جهانی سازی کریپتوکارنسی را به صورت اهسته و طبق قوانین رگلاتورهای اروپایی دنبال کند. این شرکت بزرگ هیچ منفعتی از ارائه این محصول کسب نکرده است و همه رسوایی های سال 2018 فیسبوک را به یاد دارند که پس از افشا اطلاعات کاربران توسط FTC (سازمان تجارت فدرال ایالت متحده امریکا) به پرداخت 5 میلیارد دلار جریمه محکوم شد. از این رو هم امتناع سیستم های پرداختی می تواند ضربه بعدی به اعتبار فیسبوک باشد

برای جمع بندی من معتقد ام که هرچند این مساله نقص فیسبوک نیست اما به وجود امدن شرایط فعلی به نفع شرکت نیست و یکی از استراتژی های غلط مارک زاکربرگ این بود که یک محصول نیمه تمام که دارای استراتژی مشخصی هم نیست بدون هماهنگی با رگلاتوری های ارائه داده است.در نتیجه کمپانی های بزرگ دیگر قصد پیروی از فیسبوک را نداشته و تصمیمی برای در افتادن با رگلاتوری ها ندارند و رگلاتوری های اروپا و امریکا  از این فرصت استفاده کرده اند تا قدرت خود را به رخ بکشند.

یکی از اشتباهات دیگر فیسبوک تبلیغ عمومی ارز خود و صرف هزینه برای رهبر جلوه دادن خود بود. درحالی که توسعه دهندگان سکه JPM فقط به عنوان نمادی از ارز فیات شروع به کار کردند و خود را کمتر در معرض توجه موسسات مالی بزرگ قرار دادند و در نتیجه هزینه تبلیغاتی عمومی شدن را نیز پرداخت نکرده اند.از این سو فیس بوک سیاست بازاریابی تهاجمی در پیش گرفته بود و سعی در جلب حمایت از شرکت های بزرگ رگلاتوری بوده که متاسفانه با مخالفت انها رو به رو شده است.

متاسفانه ارز لیبرا مثالی دیگری از رمز ارزهایی می باشد که وقتی در حال تبدیل شدن به یک ابزار تمام اعیار اقتصادی بود با اعمال فشار سیاسی نتوانسته اند به رشد خود ادامه دهند. نظر شما در مورد ارز لیبرا چیه؟ ایا اینده ای براش میبنید؟نظر خودتان را در این مورد از طریق کامنت با ما در میان بگذارید.

پا نوشت: آیا نوشته ی من مورد پسندتان قرار گرفت؟ لطفا در شبکه های اجتماعی آن را به اشتراک بگذارید: این بهترین ''تشکر'' خواهد بود :)

لینک های مفید:

• پیشنهاد می کنم که با یک کارگزار (بروکر) مطمئن معامله کنید اینجا. سیستم این امکان را به شما می دهد که یا خودتان به معامله بپردازید یا معامله ی معامله کنندگان موفق از سرتاسر دنیا را کپی کنید.
• در پلتفرم لایت فایننس از کد تشویقی BLOG برای گرفتن امتیاز سپرده گذاری 50% استفاده کنید. به هنگام سپرده گذاری سپرده گذاری در حساب معاملاتی خود تنها لازم است که این کد را در محل مناسب وارد نمایید.
• کانال تلگرام با تحلیل های باکیفیت، مطالب مربوط به فارکس، مقالات آموزشی، و سایر مطالب مفید برای معامله گران https://t.me/farsi_forex_trading_blog