ارز دیجیتال چیست؟

۲۰۱۹.۱۲.۰۵ ۲۰۱۹.۱۲.۰۵ ارز دیجیتال چیست؟

جانا کین (Jana Kane)https://www.litefinance.org/fa/blog/authors/jana-kane/

رمز ارزها یا همان ارز های دیجیتال: این ارز ها چه کارایی هایی دارند؟ و آیا ارزش سرمایه گذاری دارند یا خیر؟

Cryptomania

امروزه ما بیشتر در مورد رمز ارز ها می شنویم. اخبار حیرت انگیزی مثل داستان میلیونر های دنیای رمز ارز ها، محبوبیت باور نکردنی صنعت ماینینگ، سرقت های میلیون ها دلاری در این حوزه، تکنلوژی بلاکچین که جهان را تغییر خواهد داد بیشتر در تیتر های اخبار دیده می شود. اما واقعیت ماجرا چیست؟ چرا این موضوعات به این حد از محبوبیت رسیده اند؟

در این مقاله ما با مفهوم کلی ارز های دیجیتال آشنا خواهیم شد و روش های بدست آوردن آنها را مرور خواهیم کرد،  و باید بدانیم که چطور این ارزها را به پول تبدیل کنیم یا چطور آنها را خرج کنیم؟

در اصل رمز ارز ها دقیقا مانند پول هایی که در حساب های بانکی خود دارید می باشند. همانند ارز های رایج، می توانند برای انجام پرداخت های مختلف مورد استفاده قرار گیرند اما همه فروشنده ها آن را قبول نمی کنند. مهمترین اختلاف بین ارز رمز ها و ارز های فیات (پول هایی که توسط بانک مرکزی یک کشور پشتیبانی می شود) این است که نمی توانید آن ها را مانند اسکانس از دستگاه ATM دریافت کنید، شما نمی توانید آن ها را در کیف پول خود قرار دهید- ارز رمز ها حالت فیزیکی ندارند.

چرا ارز رمزها به وجود آمدند؟ یک بررسی جامع از تاریخچه ارزهای دیجیتال

اولین و معروف ترین رمز ارز- بیتکوین- در سال 2008 ابداع شد. و تنها اطلاعی که از ابداع کننده آن در دست می باشد نام مستعار ساتوشی ناکاموتو است و هیچ کس اطلاعی ندارد که او مرد است یا زن است و یا حتی گروه خاصی در پشت پرده وجود دارد یا خیر. برای روشن تر شدن مفهوم بیتکوین و چرایی ایجاد آن در ابتدا نیاز داریم تا با مفهوم بلاکچین آشنا شویم، تکنلوژی که به عنوان یک زیرساخت برای رمز ارز ها می باشد.

بلاکچین تکنولوژی می باشد که  توسط آن، شما می توانید بدون مشارکت شخص سوم  و واسطه قابل اعتماد اطلاعات را انتقال دهید که این اطلاعات می تواند شامل نقل و انتقال های مالی(ارز رمز ها و ارز های فیات) نیز باشد. کلیه اطلاعت در بلوک ها ذخیره می شوند و این اطلاعات قابل تغییر یا حذف نیستند زیرا همزمان در همه رایانه های تحت شبکه(گره ها) ذخیره می شوند. اگر بخواهید تغییری در اطلاعات هر جای شبکه ایجاد کنید کامپیوتر های موجود در شبکه آن را تایید نکرده و عملیات را لغو خواهند کرد.

این شیوه از انتقل پول بدین معناست که در این روش، انتقال مستقیما بین یک شخص و شخص دوم انجام می شود،  و در این شیوه انتقال سیستم های بانکی و پرداخت و یا ایالتی دور زده می شوند. این در حالیست که سیستم های پرداخت سنتی می توانند بر روی تراکنش ها مالی تاثیر بگذارند، آنها را به تاخیر انداخته و یا برای تکمیل هر کدام به دریافت تایید های مختلف نیاز داشته باشند. یکی از اصلی ترین اهداف ساتوشی ناکاموتو این بود که میخواست سیستمی ایجاد کند که در آن انجام معاملات به واسطه ای نیاز نداشته و قابل اعتماد و ناشناس باشد. این سیستم که بیتکوین نام گرفت توسط وی در سال 2008 ابداع شد.

همچنین در نقل و انتقال هایی که در بستر بلاکچین انجام می شود اهمیت ندارد که مکان جغرافیایی ارسال کننده و دریافت کنند در کدام کشور قرار گرفته و شما می توانید بدون توجه به مسائل سیاسی و یا حتی وجود تحریم ها بین دو کشور، از هر کشوری به کشور دیگر پول انتقال دهید. امروزه نقل و انتقال پول فیات بین بانکهای بین المللی، طی 3 الی5 روز پردازش و تکمیل می شود، این درحالی است که با استفاده از بلاکچین این زمان می تواند به چند ساعت و یا حتی به چند دقیقه کاهش یابد.

بیتکوین ها کجا به وجود می آیند؟

بیتکوین با استفاده از پروسه ای به اسم ماینیگ به وجود آیند. این کلمه انگلیسی از قیاس بیتکوین به “طلا دیجیتال“ به وجود آمده است. ماینینگ پروسه ای است که در آن از قدرت کامپیوترها برای حل معادلات پیچیده ریاضی استفاده می شود. در عین حال، تمامی تراکنش هایی که با بیتکوین انجام می شوند در بلوک ها ذخیره شده و صحت انجام آن ها توسط کامپیوتر های تحت شبکه (گره ها) تایید می شود. تا زمانی که گره ها، تمام اطلاعات تراکنش های شبکه را در دست دارند، می توانند تراکنش های صحیح را تاییدکرده و یا آن ها را به عنوان تراکنش جعلی رد کنند. برای مثال در این شبکه تلاش بری استفاده از یک سپرده برای دو انتقال مختلف امکان پذیر نمی باشد.

به جای ثابت ماندن تعداد بلوک ها  که در یک روز ماین می شوند، عملیات های ریاضی متناسب با افزایش قدرت کامپیوتر هایی که درشبکه بیتکوین در حال فعالیت هستند، پیچده تر می شوند.

تمام 21 میلیون بیتکوین موجود در شبکه می تواند استخراج شود که از این تعداد حدود 17.5 میلون آن استخراج شده است. احتمالا آخرین بیتکوین به دلیل پیچیده تر شدن معادلات در سال 2140 استخراج خواهد شد.

تراکنش ها در شبکه بیتکوین چطور محاسبه می شوند؟

از آنجایی که هیچ سکه بیتکوین واقعی در اینترنت وجود ندارد، پس هیچ بیتکوینی به عنوان یک فایل خاص در اینترنت نداریم. تمام بیتکوین های موجود فقط تراکنش های ثبت شده در شبکه می باشند. برای مثال، در تراکنش انتقال بیتکوین اطلاعات زیر مشخص می شود:

• اطلاعات مربوط به مقدار بیتکوینی که در کیف پول اول قرار داشت و پس از انتقال کاهش یافته است (سوابق تراکنش های قبلی)
• مقدار بیتکوینی که باید ارسال شود
• آدرس کیف پول مقصد

علاوه بر این ، سوابق تراکنش مقدار بیتکوینی که از کیف پول فرستنده کم شده و به کیف پول دریافت کننده اضافه می شود نیز ثبت می گردد. اگر در کیف پول فرستنده، هیچ سابقه ای برای مبلغی که منتقل می شود وجود نداشته باشد،  یک گزارش تراکنش با مقدار بیشتر بیتکوین به کیف پول دریافت کننده اضافه خواهد شد. سپس تراکنش معکوسی با تگ “change” ایجاد می شود که به کیف پول ارسال کننده اضافه می شود

برای انجام شدن تراکنش باید کارمزد آن پرداخت شود. این مبلغ منبع اصلی درآمد ماینر هایی می باشد که تراکنش ها را تایید می کنند. معمولا، کارمزد بسیار کم در نظر گرفته می شود، اما اگر ارسال کننده مبلغ، بخواهد تراکنش سریع تر انجام شود باید کارمزد بیشتری پرداخت کند. جالب است بدانید زمانی که در سال 2017 قیمت بیتکوین به بیشترین مقدار خود رسید، کارمزد تراکنش تا 55 دلار افزایش یافت.=

بلاکچین چگونه کار می کند؟

سیستمی که در بالا نشان داده شده است، به طور کلی ساختار بیشتر رمز ارز ها را شامل می شود و برخی از آن ها تفاوت هایی در تعداد سکه ها، نوع شبکه بلاکچین، سرعت و نا شناس ماندن تراکنش ها دارند. هر پروژه نقص هایی در بیتکوین می بیند که که در تلاش از بین بردن این نقص ها و پیشی گرفتن از بیتکوین است.

چه تعداد رمز ارز وجود دارد؟ چطور رمز ارز ها ایجاد می شوند؟ آیا ما هم می توانیم رمز ارز مختص خودمان را داشته باشیم؟

در حال حاضر بیش از 1600 نوع رمز ارز به وجود آمده اند و این روند در حال رشد می باشد. شما هم می توانید با انجام یک ICO   ارز رمز مخصوص خود را  بسازید. این اسم از اختصار عرضه عمومی اولیه سکه ( Initial Coin Offering )  و قیاس شده از عرضه اولیه سهام (IPO) به وجود آمده است. زمانی که ICO  اجرا می شود . سازندگان یک رمز ارز باید عموم مردم را قانع کنند که ارز رمز ارائه شده ( بلاکچین پشت آن ) کاربردی می باشد. همچنین باید آنها را قانع کنند که پروژه مورد نظر کاربرد گسترده ای خواهد داشت و قیمت آن پس از عرضه شدن به شدت بالا رفته و به اصطلاح به ماه خواهد رسید. بنابراین افرادی که کریپتوکارنسی به وجود می آورند خریداران را جذب می کنند و با مبلغ از پیش تعیین شده، سکه ها را به فروش می رسانند و پس از جمع شدن سرمایه اولیه مورد نیاز برای توسعه و اجرای همه جوانب ارائه شده در وایت پیپر پروژه را آغاز می کنند.

خب ،  حداقل در تئوری که به این شکل است اما در واقعیت همه مسائل با شکل تئوری خود متفاوت می باشد. طبق تحقیقاتی که در سال 2018 انجام شد، 80 درصد ico های انجام شده در در سال 2017 جعلی بودند! کسانی که مسئول چنین پروژه هایی بودند پس از جذب سرمایه مورد نیاز حاظر به ادامه توسعه پروژه خود نشده و جز بدست آوردن پولی که در زمان انجام ico   از مردم گرفته بودند، هدف دیگری نداشتند.

کجا می توان ارزهای دیجیتال را خرج کرد؟

با توجه به نوسانات قیمتی ارز های دیجیتال شاید بیشتر فروشندگان و یا ارائه دهندگان سرویس های مختلف هنوز آماده قبول پرداخت ازطریق بیتکوین و یا دیگر ارزهای دیجتال نباشند گرچه لیست تعداد افرادی که این ارز ها را پشتیبانی می کنند نیز کم نمی باشد. لیستی که از خرده فروشی ها و کافی شاپ ها شروع شده و به غولهایی مثل مایکروسافت ختم می شود - جا های زیادی وجود دارند که آماده پذیرش بیتکوین هستند که می توانید برای پیدا کردن آنها از نقشه های انلاین استفاده کنید.

چگونه می توان بدون ماینینگ ارزدیجیتال بدست آورد؟

از آنجایی که ماینینگ ارزهای دیجتال به صنعتی تبدیل شده که مقدار زیادی انرژی و سرمایه  هنگفت نیاز دارد (تجهیزات ماینینگ بسیار گران هستند)، منطقی است که در مورد راه های جایگزین بدست آوردن رمزارز ها بدون استخراج کردن آنها سوال داشته باشید. راه های زیادی برای بدست آوردن ارزهای دیجیتال بدون استخراج آنها وجود دارد:

• جایزه برای مشارکت در پروژه ها.  ارز رمزهای بسیاری برای حمایت از اکوسیستم بلاکچین ایجاد شده اند. شبکه های اجتماعی، بازی ها و حتی سایت های مختص افراد بزرگسال از ارز های دیجیتال استفاده می کنند و کاربران آن ها در قبال فعالیتی که انجام می دهند ارزدیجیتال دریافت می کنند برای نمونه می توان شبکه اجتماعی STEEM   را مثال زد که هر چقدر محتوا ساخته شده کاربران مورد استقبال قرار بگیرد مقدار ارز دیجیتال بیشتری دریافت می کنند.
• شکار جوایز(bounty hunting). بسیاری از پروژه های ارزهای دیجیتال در مرحله ارائه شدن مقداری از ارز دیجیتال(یا توکنی که قابل خرید و فروش در اکسچنج ها می باشد) را به کسانی که تبلیغ آنرا انجام داده و یا کامنت و مقاله ای در شبکه های اجتماعی و فروم های مختلف می نویسند اهدا می کنند.
• درآمد از طریق Faucets. در این روش مقدار مشخصی سکه یا توکن در ازای انجام دادن کار مشخصی به کاربران داده می شود. از این قبیل کار ها می توان انجام بازی، دیدن تبلیغ، باز کردن کپچا و یا کلیک بر روی یک بنر تبلیغاتی را نام برد.
• استخراج ابری یا Cload mining . در این نوع از استخراج شما می توانید مقداری از قدرت کامپیوتر های فرد یا شرکت قابل اعتمادی که به صورت فیزیک در حال استخراج می باشند را، اجاره کنید.
• خرید و فروش ارزهای دیجیتال. خرید و فروش سهم های ارز های دیجیتال در صرافی های مختلف به شما کمک خواهد کرد تا میزان دارایی ارزهای دیجیتال خود را افزایش دهید. باید توجه داشته باشید که این نوع معاملات با نوسان بیشتری به نسبت بازار های معاملات سنتی رو به رو می شوند. به عبارتی این احتمال وجود دارد که در عرض یک شب ثروتمند یا به طور کامل ورشکست شوید
• معاملات ارز های دیجیتال به روش اربیتاژ. در این روش، معاملات در بین صرافی های مختلف انجام می پذیرد و از  فرصت هایی که از اختلاف قیمت ارزهای دیجیتال به وجود می آمد استفاده می شود که امروزه اهمیت خود را از دست داده است، چرا که قیمت ارزهای مجازی( که بیتکوین نقش اصلی را بین آنها ایفا می کند) در پلتفرم های مختلف کاهش یافته است.

چه نکته مهمی را می توان نتیجه گرفت؟

شاید همه ما در زمان کودکی این سوال را از خودمان پرسیده باشیم: چرا نمی توان پول مورد نیاز خود را چاپ کنم؟ تنها جوابی که از والدینمان شنیدیم این بوده که این کار ساده نیست. این مساله برای ارزهای دیجیتال نیز صادق است. اگر آنها بی نقص قابل اعتماد و ایمن هستند چرا در زندگی روزمره از آنها استفاده نمیکنیم؟ جوابش همین جمله است: “آنقدر ها هم ساده نیست” 

برای مثال ارزش واقعی بیتکوین به دلیل آمادگی افراد برای خرید و فروش و دریافت حقوقشان با بیتکوین یا حجمی از معاملات که از این فعالیت ها به وجود آمده، بدست می آید. آنها ارز رمز ها را خریداری و نگه داری می کنند فقط و فقط به خاطر اینکه افزایش قیمت آنها یکی از علائم وجود حباب مالی می باشد

سایر مشکلات ارز رمز ها:

• ارز رمز ها توسط هیچ کس پشتیبانی نشده و با هیچ یک از اقتصاد های بزرگ جهان ارتباط مستقیمی ندارند. در این مورد ارزی به نام تتر با پشتوانه طلا وجود دارد که در ظاهر به صورت یک به یک با طلا ارزش گذاری شده است و در طول این مدت نه تنها این مساله اثبات نشده بلکه هیچ حسابرسی نیز برای صحیح بودن این ادعا انجام نشده است و ارزش این ارز که باید با دلار آمریکا یکسان می بود چندین بار قیمت کمتر و یا بیشتری از دلار را تجربه کرده است.
• قیمت تمام ارزهای دیجیتال در بازار شکل گرفته است و همان طور که تا به امروز دیده ایم به همین دلیل یک ارز دیجیتال می تواند در یک روز هزاران دلار از ارزش خود را از دست داده و یا بدست آورد.
• طبق تحقیقات که در nature sustainability  انجام شده، میزان انرژی لازم برای استخراج یک دلار بیتکوین بیش از دو برابر انرژی مورد نیاز برای استخراج همان مقدار مس، طلا یا پلاتین می باشد. استخراج بیتکوین  و یا (بیشتر ارزهای دیجیتال دیگر) را می توان به عنوان یک فعالیت پر مصرف فرض کرد که مقدار غیر منطقی زیادی برق و کامپیوتر برای فعالیت نیاز دارد.
• مقادیر زیادی از ارز رمز ها در کیف پول سازندگان آن مانده است. پس مقدار زیادی بیتکوین نزدیک به 40 درصد کل بیتکوین های جهان توسط حدودا 1000 نفر نگه داری می شود که ممکن است منجر به دستکاری بازار شود و شاید قبلا هم دستکاری هایی انجام شده است.
• از آنجایی که هیچ مکانیزم نظم دهنده و رگولاتوری (سازمان نظارتی) برای رمز ارز ها وجود ندارد، ضمانتی برای حفظ امنیت کیف پول های رمز ارزها وجود ندارد. حجم عظیمی از هک شدن صرافی ها و دزدی های انجام شده ادعا امنیت و مورد اطمینان بودن رمز ارز ها را رد می کنند.

یکی دیگراز موضوعات مورد بحث در این مورد ناشناس ماندن معاملات رمز ارز هاست که می تواند مشکل ساز باشد. نا شناس بودن اول از همه به نفع کسانی است که فعالیت های غیر قانونی انجام می دهند و کریپتوکارنسی ها نقش گسترده ای در این حوزه دارند که این مورد می تواند به اعتبار آنها لطمه بزند.

چطور می توان از معاملات ارز رمز ها سود برد؟

اگرچه به نظر می رسد رمزارز ها گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری بلندمدت نمی باشند، اما پتانسیل قابل توجهی برای انجام معاملات مارجین دارند. از آنجایی که بسیاری از رمز ارز ها دارای نوسانات شدید می باشند استفاده از اهرم با مقدار بالا می تواند حرکت پر ریسکی باشد. گرچه خرید و فروش ارزهای مجازی با نوسانات قیمتی کم توصیه نمی شود ، و می تواند هیچ درامدی برای شما نداشته باشد، در حالی که شما باید کمیسیون معاملات را نیز پرداخت کنید.

در هر صورت، با حداقل میزان اهرم معامله کنید تا نوع رفتار یک ارز را شناسایی کنید و مسائلی که قیمت به ان بستگی دارد را بیابید. مانند هرسرمایه گذاری دیگری، قبل از هر چیز باید به کمک تحلیل های فاندامنتال و تکنیکال ارز مورد نظر را کاملا شناسایی کنید.

پا نوشت: آیا نوشته ی من مورد پسندتان قرار گرفت؟ لطفا در شبکه های اجتماعی آن را به اشتراک بگذارید: این بهترین ''تشکر'' خواهد بود :)

لینک های مفید:

• پیشنهاد می کنم که با یک کارگزار (بروکر) مطمئن معامله کنید اینجا. سیستم این امکان را به شما می دهد که یا خودتان به معامله بپردازید یا معامله ی معامله کنندگان موفق از سرتاسر دنیا را کپی کنید.
• در پلتفرم لایت فایننس از کد تشویقی BLOG برای گرفتن امتیاز سپرده گذاری 50% استفاده کنید. به هنگام سپرده گذاری سپرده گذاری در حساب معاملاتی خود تنها لازم است که این کد را در محل مناسب وارد نمایید.
• کانال تلگرام با تحلیل های باکیفیت، مطالب مربوط به فارکس، مقالات آموزشی، و سایر مطالب مفید برای معامله گران https://t.me/farsi_forex_trading_blog

نمودار قیمت BTCUSD در حالت زمان واقعی