تقلب در بازار فارکس به عنوان اقدام هدفمند برای به دست آوردن پول از قربانیان احتمالی از طریق فریب، تحریف اطلاعات، دستکاری روانی و فشار احساسی تعریف می‌شود. تقلب افراد و مواردی مانند کارگزاران جعلی، کلاهبرداران فروشنده نرم‌افزار و دوره‌های آموزشی، ضمانت‌های درآمدی ارائه شده و موارد دیگر را در بر می گیرد.
در این بررسی، با رایج‌ترین مدل‌های کلاهبرداری در فارکس آشنا خواهید شد. همچنین یاد می‌گیرید که چگونه یک کلاهبردار را شناسایی کنید و اگر در تله آنها گرفتار شدید، چه کاری باید انجام دهید.
مقاله شامل موضوعات زیر می باشد:
برداشت های اصلی
| ایده اصلی | نتیجه گیری ها و نکات کلیدی |
|---|---|
| تعریف کلاهبرداری کارگزاران در بازار فارکس | هرگونه اقدام از سوی طرف مقابل که با هدف به دست آوردن پول از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران با فریب دادن آنها از طریق دستکاری در فرآیند تفکر و احساسات آن ها انجام می‌شود. |
| انواع کلاهبرداری در بازار فارکس | هرم‌های مالی، فروش سیگنال‌ها و ابزارهای بی‌اثر، امتناع از ارائه امکان برداشت پول، دستکاری در قیمت‌ها، تخلیه عمدی سپرده معامله‌گر، فعالیت‌های اطلاع‌رسانی و آموزشی متقلبانه. |
| کلاهبرداری در تلگرام، لینکدین، سایر پلتفرم ها و شبکه های تبادل پیام | دعوت مکرر به گروه‌ها، فشار برای ثبت‌نام در اشتراک‌های پولی برای سیگنال، فروش مشاوران، پیشنهاد سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مشکوک. |
| تقلب های مرتبط با سیگنال | اشتراک‌های پولی برای سیگنال‌هایی که به صورت تصادفی تولید شده‌اند، فروش مشاوران بی‌اثر و آزمایش نشده. فروش سیگنال‌هایی که عمداً سپرده را به نفع کارگزار تخلیه می‌کنند. |
| چگونه متقلبان را در بازار فارکس تشخیص دهیم | عدم داشتن مجوز، ثبت دامنه فقط برای چند ماه، کمپین‌های بازاریابی فعال، ضمانت درآمد، اشتباهات در طراحی سایت و فقدان شفافیت. |
| الگوریتم بررسی تقلب احتمالی کارگزار | مجوز را در وبسایت نهاد نظارتی بررسی کنید، اطلاعات تماس موجود در وبسایت را بررسی کنید. پیشنهادات، توافق‌نامه کاربر و شرایط معاملاتی را تحلیل کنید. با خدمات مشتری تماس بگیرید. سعی کنید مقدار کمی واریز و برداشت کنید. |
شناخت متداول ترین نوع های تقلب در فارکس جهت جلوگیری
اغلب شنیده می‌شود که فارکس یک کلاهبرداری است و معامله در بازار ارز فارکس شبیه به رفتن به کازینو است. اما این درست نیست. فارکس یک بازار بین‌المللی فرا بورس است که در آن معامله‌گران، سرمایه‌گذاران، سفته‌بازان و نمایندگان بازارسازها با یکدیگر معامله می‌کنند. این معاملات توسط کارگزاران، بانک‌ها و تأمین‌کنندگان نقدینگی پشتیبانی می‌شود. با این حال، گاهی کلاهبرداران نیز در بین آنها وجود دارند.
کلاهبرداری فارکس یک طرح است که برای فریب معامله‌گران به منظور تقلب پولی یا دسترسی به اطلاعات شخصی استفاده می‌شود. کلاهبرداران برای این منظور از فریب مستقیم، روش‌های روان‌شناختی و فشارهای احساسی استفاده می‌کنند.
رایج‌ترین کلاهبرداری‌های فارکس:
- کارگزاران فارکس بدون مجوز که وبسایت آنها به عنوان درگاه پرداخت عمل می‌کند و پس از جمع‌آوری پول غیرفعال می‌شود.
- فروش نرم‌افزارهای سفارشی، ابزارها و سیگنال‌های معاملاتی با وعده درآمد تضمینی.
- دستکاری قیمت‌ها، اسپردها و اجرای معاملات به منظور بدتر کردن شرایط برای مشتریان و افزایش سود شخصی. تبلیغ عمدی اهرم بالا که ممکن است منجر به ضرر به دلیل اشتباه در محاسبه ارزش هر پیپ شود.
- هرم‌های مالی که سرمایه‌گذاران جدید را برای تأمین درآمد سرمایه‌گذاران قبلی جذب می‌کنند. این طرح‌ها وعده کسب درآمد سریع و آسان را می‌دهند، اما در یک مقطع زمانی پرداخت‌ها متوقف می‌شود.
- فشار روانی، بازی با احساسات افراد برای متقاعد کردن آنها به سرمایه‌گذاری بیشتر و جلوگیری از برداشت و شکایت از مشکلات.
بیایید نگاهی دقیق‌تر به این مدل‌های کلاهبرداری در فارکس بیندازیم.
فراهم کنندگان تقلبی مطالب آموزشی
کلاهبرداران این گروه را می‌توان به دو دسته تقسیم کرد: مدرسان کاذب و بازاریابان اطلاعات. "مدرسان کاذب" چندین هدف دارند:
- گرفتن پول از قربانی بالقوه به‌عنوان هزینه دوره آموزش معامله‌گری در بازار ارز. افراد تنها می‌توانند دوره مقدماتی را بخرند. برای کلاهبرداران مهم نیست که دوره چقدر مفید خواهد بود و آیا فرد می‌تواند دانش به‌دست‌آمده را اعمال کند یا خیر؛
- فروش کتاب‌ها یا ویدئوهای آموزشی در طول دوره - هر چیزی که بتوانند از آن پولی به‌دست آورند؛
- متقاعد کردن شرکت‌کنندگان به سرمایه‌گذاری در پروژه‌ای که به‌صورت غیرمستقیم در طول دوره تبلیغ می‌شود. به‌عنوان مثال، افتتاح حساب با یک کارگزار خاص برای کسب درآمد از طریق برنامه همکاری.
اعتماد بیش از حد یک ویژگی کلیدی است که کلاهبرداران روی آن مانور می دهند. اگر فردی اعتماد زیادی داشته باشد، حتی ممکن است ذهن منطقی او که هشدار می‌دهد در این کلاهبرداری درگیر نشود نتواند جلوی او را در خصوص اعتماد کردن بگیرد.
یکی از رایج‌ترین کلاهبرداری‌های کارگزاران با پیام زیر شروع می‌شود:
"شما یک گواهینامه رایگان برای ۲ هفته آموزش توسط بهترین معامله‌گران دریافت کرده‌اید." سپس، به قربانی آموزش داده می‌شود که چگونه در حساب دمو معامله کند و به او اجازه می‌دهند هیجان و طعم موفقیت را احساس کند. بعد از آن، پیشنهاد می‌دهند که به یک حساب لایو فارکس با کارگزار X که یک پلتفرم جعلی است تغییر مکان دهد.
بازاریابان اطلاعات کار ساده‌تری دارند - آنها باید به قربانی بالقوه نشان دهند که چه فرصت‌هایی را از دست خواهند داد اگر دعوت به این دوره آموزشی را قبول نکنند. روش‌ها متفاوت است: از داستان‌های زندگی لوکس گرفته تا پیشنهادهای جذاب برای ثبت‌نام در یک پروژه "منحصر‌به‌فرد". اما همه آنها یک چیز مشترک دارند: وعده‌های دروغین و انتظارات غیرواقعی.
همه چیز در ارائه‌هایشان بیش از حد خوب به نظر می‌رسد. چگونه از کلاهبرداری‌های فارکس جلوگیری کنیم؟
از خودتان چند سوال بپرسید:
- این آموزش چه چیزی به من خواهد داد؟ آیا می‌توانم دوره‌های مشابهی را به‌صورت رایگان پیدا کنم؟
- اگر این مربی تا این حد موفق است، چرا خودش از طریق معامله‌گری درآمد کسب نمی‌کند؟ و اگر درآمد دارد، چرا مربی‌گری می‌کند؟
- چرا نمی‌توانم نقد و بررسی‌های واقعی از خریداران قبلی این دوره را پیدا کنم؟
یک دسته از افراد هستند که دوست دارند با مخاطبان کار کنند و تخصص خود را به اشتراک بگذارند اما تعداد آنها نسبتاً کم است. اکثر "مدرسان" فقط یک هدف دارند - گرفتن پول شما.
سیگنال های معاملاتی غیرقابل اطمینان
سیگنال‌های معاملاتی نامعتبر یکی از رایج‌ترین و موثرترین کلاهبرداری‌ها در فارکس هستند. این نوع کلاهبرداری به دلایل زیر به خوبی کار می‌کند:
- بسیاری از معامله‌گران مبتدی فارکس به‌طور ناخودآگاه می‌خواهند به حرفه‌ای‌ها اعتماد کنند. کلاهبرداران از این تمایل سوءاستفاده کرده و خود را حرفه‌ای نشان می‌دهند؛
- مردم می‌خواهند سریع ثروتمند شوند. معامله‌گران عجله‌ای برای توسعه دانش خود ندارند و امیدوارند با استفاده از تجربه دیگران پول درآورند؛
- اثبات کلاهبرداری دشوار است، زیرا کلاهبرداران توصیه‌هایی بدون تضمین نتیجه می دهند یا تنها در گفتار خود آن را تضمین می‌کنند. قربانی به‌طور داوطلبانه از سیگنال‌هایی استفاده می‌کند که دقت آنها شک برانگیز است و بدین ترتیب پول خود را از دست می‌دهد.
بیایید نگاهی به رایج‌ترین کلاهبرداری‌های این نوع در فارکس بیندازیم.
سیگنال های پولی در شبکه ی تلگرام
گروه های آنلاین زیادی وجود دارند که برای ورود و خروج در بازار، سطوح حدسود و حدضرر و موارد دیگر سیگنال منتشر می کنند.
شما یک اشتراک ماهانه پرداخت کرده و سیگنال‌های خرید و فروش دریافت می‌کنید اما این سیگنال ها کار نمی‌کنند. فروشنده سیگنال این موضوع را با بهانه‌هایی مانند این که شما سیگنال‌ها را دیر استفاده کرده‌اید، شاخص گذار مناسب نیست، و غیره توضیح می‌دهد. بدین ترتیب شما پول خود را از دست می‌دهید و برگزارکننده گروه به دنبال قربانیان بعدی می‌گردد.
جذب قربانیان جدید توسط دو عامل تضمین می‌شود:
هزینه اشتراک کم و تمایل به کسب پول آسان. مردم به امید درآمد سریع و بدون تلاش، فریب کلاهبرداران را می‌خورند. از دست دادن مبلغ کم برای آنها مشکل بزرگی نیست، و کلاهبرداران از این امر سوءاستفاده می‌کنند. چگونه از کلاهبرداری‌های فارکس جلوگیری کنیم؟ همه کانال‌های پولی کلاهبرداری نیستند. به تعداد کاربران گروه و این که چند نفر واقعاً سیگنال‌ها را مشاهده و در بحث‌ها شرکت می‌کنند، توجه کنید. اگر نظرات بسته باشد، به این سیگنال‌ها نباید اعتماد کنید. اگر در یک گروه ۵۰ هزار نفر باشند و تنها چند صد بازدید از سیگنال‌ها وجود داشته باشد، این نشانه‌ای در خصوص تقلب است.
سیگنال های رایگان در تلگرام
سیگنال‌های رایگان دو هدف دارند: کشاندن افراد به یک گروه پولی یا متقاعد کردن آنها به ثبت‌نام در یک پلتفرم خاص برای سرمایه‌گذاری در یک کلاهبرداری آینده و غیره.
اخیراً این طرح به‌طور فزاینده‌ای رایج شده است:
یک نفر در تلگرام پیام می‌دهد و پیشنهاد می‌دهد که همراه با او پول درآورید. او قول می‌دهد که آموزش دهد، همه چیز را به شما نشان دهد و سیگنال‌ها را رایگان در اختیارتان بگذارد. در عوض، او تنها درصدی از سود را درخواست می‌کند و به صداقت شما تکیه می‌کند. اما شما باید فقط در پلتفرمی که او پیشنهاد می‌دهد، پول دربیاورید. نتیجه قابل پیش‌بینی است - معامله‌گر پول خود را از دست می‌دهد.
چگونه از کلاهبرداری‌های فارکس جلوگیری کنیم؟ هیچ چیز رایگانی وجود ندارد. به توصیه‌هایی که نیاز به پرداخت دارند، عمل نکنید. سیگنال‌های رایگان را در یک حساب دمو آزمایش کنید. اگر در نمونه‌ای از ۵۰ سیگنال، ۸۰٪ آنها موفق بودند، می‌توانید به فکر مشترک شدن بیفتید.
معاملات کپی
خدمات کپی سیگنال توسط بسیاری از کارگزاران ارائه می‌شود. اما همه کارگزاران با نظام رتبه‌بندی معامله گرانی که بر روی آن ها کپی تریدینگ انجام می شود به‌طور مسئولانه برخورد نمی‌کنند. بنابراین، ممکن است رتبه بندی معامله گرانی که روی آن کپی تریدینگ انجام می شود شامل حساب‌های با نتایج غیرواقعی، سیگنال‌های جعلی یا حساب‌های ساختگی باشند.
ممکن است یک معامله‌گر خرده واقعاً توانسته باشد در طول ۴ سال +۲,۱۷۵٪ سود کسب کند. با این حال، حتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بزرگ نمی‌توانند به چنین سودآوری‌ای افتخار کنند. بهتر است بپرسیم که با توجه به معاملاتی که ضرر داده و جبران شده‌اند کدام نوسانات دارایی باعث چنین سود بزرگی شده است.
چگونه از کلاهبرداری‌های فارکس اجتناب کنیم: در صورت امکان، شخصاً با ارائه‌دهنده سیگنال تماس بگیرید و سپس بر اساس وضعیت موجود تصمیم‌گیری کنید. می‌توانید درخواست رمز عبور سرمایه‌گذار کنید و سوالاتی درباره استراتژی بپرسید. از هر ابزاری استفاده کنید تا مطمئن شوید که این فرد واقعی است و تجربه معاملاتی دارد یا خیر.
پیشنهادات ارائه دهندگان سیگنال معاملاتی
برای ایجاد جلوه بصری، ارائه‌دهنده سیگنال یک وبسایت توسعه می‌دهد و سیگنال‌های پولی از برند خود را ارائه می‌دهد. همچنین، ممکن است سیگنال‌ها را به وبسایت کارگزار ارسال کند و کمیسیون دریافت کند. گاهی اوقات شما پیشنهادهایی از کارگزاران فارکس برای استفاده از یک ارائه‌دهنده سیگنال خاص دریافت می‌کنید.
تجربه شخصی: چند سال پیش، در حالی که به دنبال شغل در یک وبسایت محلی بودم، به آگهی استخدام یک تحلیلگر فارکس برخورد کردم. کارفرما یک توسعه‌دهنده پلتفرمی نسبتاً ساده بود که سیگنال ارائه می داد. اعلان‌ها به این شکل بودند: "انتظار می‌رود/احتمالاً قیمت در بازگشت از سطح مقاومت/حمایت افزایش/کاهش یابد.
پلتفرم منحصراً برای تحلیل‌های گرافیکی طراحی شده بود: الگوها، سطوح، خطوط روند. حداقل دارایی‌ها شامل جفت ارزها، چند شاخص فراگیر، طلا و نفت بودند.
وظیفه من این بود که حداقل هر ۳۰ دقیقه یک سیگنال همراه با توجیه گرافیکی آن ارائه دهم (نه بیشتر، نه کمتر، حداکثر انحراف زمانی تا ۵ دقیقه مجاز بود). الزامات اصلی: تولید مداوم سیگنال، ارائه یک تصویر زیبا و قانع‌کننده. سپس این سیگنال‌ها همراه با تصویر به کارگزاران یا ارائه‌دهندگان سیگنال ارسال می‌شد. نحوه دقیق انجام آن توسط آن ها هیچگاه مشخص نشد. من پرسیدم: "آیا به تصویر نیاز دارید یا نتیجه؟" و پاسخ این بود: "ما به یک تصویر زیبا و قانع‌کننده و یک توصیه نیاز داریم. نتیجه برای ما مهم نیست." من دوره آزمایشی را پشت سر نگذاشتم، اما درک واضحی از کیفیت سیگنال‌های تولید شده پیدا کردم.
کارگزارانی که دارای مجوز نیستند
یک کارگزار فارکس بدون مجوز لزوماً به معنای کلاهبردار بودن نیست. اما عدم وجود مجوز احتمال کلاهبرداری را افزایش می‌دهد، زیرا این کارگزار تحت نظارت نیست. گاهی اوقات حتی کارگزاران دارای مجوز نیز کلاهبردار از آب درمی‌آیند، اما نظارت نهادهای قانونی احتمال کلاهبرداری را به حداقل می‌رساند.
داشتن مجوز برای کارگزار فارکس به این معناست که:
- این کارگزار فارکس تحت نظارت واقعاً وجود دارد. سرمایه مجاز واریز شده، کارگزار دارای آدرس فیزیکی است و اطلاعات شخصی سازمان‌دهندگان به نهادهای نظارتی ارائه شده است؛
- قانون تفکیک حساب‌ها رعایت و نظارت می‌شود - حساب‌های مشتری از حساب‌های کارگزاری جدا هستند. این مسئله خطر سوءاستفاده توسط کارگزار را کاهش می‌دهد؛
- یک کارگزار قانونی به‌طور منظم مورد حسابرسی قرار می‌گیرد.
اگر کارگزار مجوز نداشته باشد ممکن است این کارگزار یک وبسایت خیالی باشد که تصمیم بگید هر لحظه بسته شود یا به‌سادگی از پرداخت برداشتی ها خودداری کند.
بررسی مجوز در وبسایت نظارتی CySEC
برای یافتن اطلاعات درباره‌ی نظارت بر کارگزار فارکس در وبسایت کارگزار، می‌توانید به بخش پایینی صفحه اصلی، بخش پرسش‌های متداول (FAQ) یا بخش «درباره شرکت» مراجعه کنید. توجه داشته باشید که ثبت‌نام و دریافت مجوز دو موضوع متفاوت هستند. کارگزار فقط زمانی تحت نظارت است که مجوز داشته باشد.
شماره مجوز را در صفحه اصلی وبسایت نهاد نظارتی وارد کنید.
صفحه مربوط به کارگزار را باز کرده و نتایج را مطالعه کنید. به موارد زیر توجه کنید:
- نام قانونی کارگزار در وبسایت نهاد نظارتی با نام موجود در پیشنهاد (توافق‌نامه کاربر) مطابقت داشته باشد. یکی از روش‌های کلاهبرداری این است که کارگزار شما را به امضای قرارداد با یک نهاد قانونی دیگر مجبور کند.
- جزئیات تماس و دامنه‌های کارگزار باید با هم مطابقت داشته باشند.
- کشورهایی که در آنها به کارگزار اجازه فعالیت داده شده است.
- نوع خدمات مالی و معاملاتی که توسط مجوز تأیید شده‌اند.
در وبسایت نهاد نظارتی شما می توانید یک ادعا علیه مجوز مطرح کنید.
وبسایت های مرتبط با اشتراک گذاری نظرات در خصوص کارگزاران متقلب
وجود تعداد زیادی از بررسی‌ها و رتبه‌بندی‌های به اصطلاح "مستقل" که در صدر آنها کارگزارانی قرار دارند که آماده‌اند کمیسیون خود را با وبسایت رتبه‌بندی به اشتراک بگذارند یکی از کلاهبرداری های کلاسیک فارکس است. از این روش تبلیغی درآمد کسب می‌شود. اینکه آیا این عمل را می‌توان تقلب نامید یا خیر، بحث‌برانگیز است، اما تلاش برای گمراه کردن کاربر یک واقعیت است.
اخیراً نوع دیگری از کلاهبرداری نیز رایج شده است که شرکت‌ها به قربانیان کارگزاران کلاهبردار پیشنهاد می‌دهند تا "کمک" کنند پول آنها را پس بگیرند. این کلاهبرداری به این صورت عمل می‌کند:
- کلاهبردار یک وبلاگ با نظراتی از قبل آماده‌شده درباره کارگزاران کلاهبردار ایجاد می‌کند. این کارگزاران هر ساله به تعدادی زیاد و با سرعت بالا ایجاد شده و با همان سرعت ورشکست می‌شوند. البته برای آن ها همیشه مواد تحلیلی کافی برای این کار وجود دارد. هدف این است که ظاهری حرفه‌ای و این تصور ایجاد شود که نویسندگان در جریان امور هستند. این نوع وبسایت همچنین به‌طور ضمنی یک خدمت پولی برای بازگرداندن پول از کارگزاران کلاهبردار ارائه می‌دهد.
- قربانی معمولاً نمی‌داند به کجا باید مراجعه کند. معمولاً باید با مقامات قانونی در محل ثبت کارگزار تماس بگیرید. اما وقتی این کار را انجام می‌دهید، با مشکل زبان و فاصله روبرو می‌شوید.
- قربانی به‌جای اینکه وکلا و مترجمان را درگیر کنند و درخواست‌های لازم را به نهادهای نظارتی ارائه دهند یک مسیر ساده‌تر را انتخاب کرده و به کسانی مراجعه می‌کند که قول بازگرداندن پول را می‌دهند.
کلاهبرداران از قربانی برای انجام دادن خدمات "عملیاتی" حداکثر پول ممکن را دریافت می‌کنند و سپس گزارش می‌دهند که نمی‌توان کاری انجام داد یا ناپدید می‌شوند.
نسخه دیگری از این کلاهبرداری فارکس:
- کلاهبرداران خدمات بازگردادن پول قربانی را بدون دریافت پیش‌پرداخت و یا پرداخت برای انجام خدمات "عملیاتی" پیشنهاد می‌دهند.
- استدلال بر مبنای یک پرداخت فنی: آنها به مشتری توضیح می‌دهند که نهاد نظارتی، مثلاً بانک مرکزی، یک دفتر ثبت حساب‌های کارگزاران فعال و مسدود شده دارد (که این امر در واقع وجود ندارد). اگر شواهدی از نادرستی کارگزار وجود داشته باشد، کلاهبردار ادعا می کند که نهاد نظارتی کمک خواهد کرد تا پول بازگردانده شود. کاربر باید وارد وبسایت این دفتر ثبت شود و یک پرداخت فنی برای فعال‌سازی حساب در سیستم انجام دهد. سپس، ادعا می شود که یک "شرکت حقوقی" همراه با نهاد نظارتی پول را از حساب‌های کارگزار برداشت کرده و به قربانی بازمی‌گرداند.
- قربانی در واقع یک لینک به وبسایت دفتر ثبت ادعا شده دریافت می‌کند که این امر در نهایت به یک وبسایت فیشینگ منتهی می‌شود.
در بهترین حالت، قربانی پول خود را برای "پرداخت فنی" از دست می‌دهد. در بدترین حالت، تمام جزئیات کارت بانکی خود را وارد کرده و به‌طور عملی به کلاهبرداران دسترسی می‌دهد.
طرح‌های هرمی و پانزی در فارکس
طرح‌های هرمی شرکت‌ها یا پلتفرم‌هایی هستند که سود مشتریان فعلی را از طریق جذب مشتریان جدید پرداخت می‌کنند. این طرح‌ها در بازار فارکس به اشکال زیر وجود دارند:
- کارگزاران B-book: این پلتفرم‌ها معاملات معامله‌گران را به بازار واقعی منتقل نمی‌کنند و آنها را در سیستم خود اجرا می‌کنند، غالباً به‌عنوان طرف مقابل معامله عمل می‌کنند. چنین کارگزارانی هیچ علاقه‌ای به موفقیت مشتریان ندارند و پرداخت‌ها می‌تواند از سپرده‌های معامله‌گران جدید تأمین شود.
- پلتفرم‌های بازاریابی: این پلتفرم‌ها سرمایه‌گذاران را با ابزارهای خاص و جدید جذب می‌کنند، مثلاً: یک مشاور معاملاتی اختصاصی یا یک مدل معاملاتی ویژه ارائه می دهند. آنها یک وبسایت در عرض چند ساعت ایجاد می‌کنند و یک درگاه پرداخت به آن متصل می‌کنند. در بهترین حالت، فقط سرمایه‌گذاران اولیه به سود وعده داده شده می‌رسند، و در بدترین حالت، هیچ‌کس هیچ سودی دریافت نمی‌کند.
در اینجا کلاهبرداران حتی زحمت تغییر سال یا اطمینان از نمایش درست تصاویر را به خود نداده‌اند.
شرکت‌های مدیریت جعلی: این موارد اغلب در تلگرام دیده می‌شوند. آنها خود را به‌عنوان گروه‌های معامله‌گری داخلی معرفی می‌کنند که ظاهراً اطلاعاتی از داخل دارند و می‌دانند کجا می‌توانید اگر همین حالا سرمایه‌گذاری کنید، سود خوبی کسب کنید. این افراد معامله‌گران را با اسکرین‌شات‌هایی از پرداخت‌های مشتریان "موفق" جذب می‌کنند.
کلاهبرداری به معنای فریب عمدی یک قربانی بالقوه است. طرح‌های هرمی به‌عنوان کلاهبرداری طبقه‌بندی می‌شوند، اما یک استثنا وجود دارد - برنامه سرمایه‌گذاری با بازده بالا (HYIP). این پروژه‌ها پلتفرم‌های بسیار سودآوری هستند که بر اساس اصل هرم البته با یک تفاوت فعالیت می‌کنند - پروژه از ابتدا اعلام می‌کند که یک هرم است. سازمان‌دهندگان HYIP یک وبسایت با استفاده از موتورهای مخصوص ایجاد می‌کنند، داستانی برای پروژه می‌سازند و آن را از طریق تبلیغات دهان به دهان ترویج می‌کنند.
مثال از یک داستان: این پلتفرم با استفاده از یک الگوریتم معاملاتی خودکار منحصر به فرد در بازار فارکس درآمد کسب می‌کند. هرچه سود تضمین‌شده بالاتر باشد، عمر پروژه کوتاه‌تر است. کسانی که قبل از فروپاشی موفق به برداشت پول شوند، برنده هستند. حتی جمع‌آورندگانی وجود دارند که به کاربران اطلاع می‌دهند که آیا یک پروژه HYIP خاص همچنان در حال پرداخت است یا نه. کاربران به‌طور داوطلبانه در HYIPها شرکت می‌کنند و فرآیند سرمایه‌گذاری را مانند یک بازی شانس تصور می کنند.
تقلب های مخفی
قربانیان طرح‌های پانزی بیشتر شامل معامله‌گران تازه‌کار و افرادی هستند که به دنبال سریع ثروتمند شدن هستند. بقیه، وقتی می‌بینند هیچ مجوز معتبری وجود ندارد و سود تضمینی ارائه می‌شود، فوراً وبسایت را می‌بندند. این نوع کلاهبرداری یک مدل پنهان دیگر نیز دارد.
الگوریتم کلاهبرداری پنهان:
- کارگزار از یک نهاد نظارتی خارجی مانند FSCA یا SCB مجوز می‌گیرد. از یک طرف، این از نظر فنی یک مجوز است و اثر مثبتی روی معامله‌گران بالقوه دارد. اما از طرف دیگر، این نوع نهادها افشای کامل اطلاعات را الزامی نمی‌دانند.
- کارگزار یک وبسایت با کیفیت بالا راه‌اندازی می‌کند، مجوز MetaTrader دریافت می‌کند و معامله‌گران را جذب می‌کند.
- معامله‌گران کار می‌کنند، اما موقعیت‌ها با ضرر بسته می‌شوند.
دلیل: کارگزار پشت‌صحنه با دستکاری اسپرد و نمودارها معامله‌گران را فریب می‌دهد. اندیکاتورها در نمودار بازطراحی می‌شوند تا سیگنال اشتباه نشان دهند. کندل های بلند ظاهر می‌شوند، اسپرد ناگهان بیشتر می‌شود و لغزش قیمتی رخ می‌دهد. معاملات در بدترین لحظه ممکن بسته می‌شوند، دستورات حد ضرر فعال نمی‌شوند و اهرم معاملاتی یک‌طرفه تغییر می‌کند. در نهایت، معامله‌گر پول خود را از دست می‌دهد.
خطر معامله در این سیستم در بازار فارکس این است که در ابتدا شخص خود را مقصر ضرر می‌داند و به واریز کردن ادامه می‌دهد. اسکریپت‌ها و مقایسه قیمت‌ها می‌توانند به شناسایی دستکاری‌های کارگزار کمک کنند، اما حتی در این حالت اثبات کلاهبرداری دشوار است. بنابراین، بازپس‌گیری پول غیرممکن است. تنها کاری که معامله‌گر می‌تواند انجام دهد، قطع همکاری با این کارگزار کلاهبردار است. اما کارگزار همچنان قربانیان جدیدی را جذب خواهد کرد و از ناآگاهی و بی‌تجربگی معامله‌گران بهره‌برداری می‌کند.
راه شناسایی و جلوگیری از کلاهبرداری‌های فارکس این است که با کارگزارانی که توسط نهادهای نظارتی سختگیر مانند CySEC، ASIC، FCA، BaFin، ESMA مجوز دارند همکاری کنید. در ایالات متحده، این نهادها شامل SEC و CFTC (کمیسیون معاملات آتی کالا) می‌شوند. همچنین باید دقت در بررسی قیمت‌ها و اسپردها را افزایش دهید. ابزارهای رایگان زیادی برای این منظور به‌صورت آنلاین در دسترس است.
معامله گران مدیر
نوع دیگری از کلاهبرداری های کلاسیک وجود دارد که در چند حالت بررسی می شود:
طرح های تبلیغی مرتبط با معامله گران مدیر
این طرح شامل استفاده از تکنیک‌های بازاریابی شامل خبرنامه‌ها و پیشنهادهای شخصی برای سرمایه‌گذاری در یک معامله‌گری مدیریتی است. روش‌های متقاعدسازی ممکن است شامل جملاتی مانند «۱۰۰۰ معامله‌گر اعتماد کردند...»، «بدون سرمایه‌گذاری شروع به معامله کنید»، «بازدهی در سال گذشته بیش از ۱۰۰٪ بوده، این را با مشاهده آمار ببینید.» باشد. اهمیتی ندارد که این آمار روی یک حساب دمو «طراحی» شده است. استفاده از backtestهای جعلی نیز روی حساب‌های متصل به MyFxBook رایج است.
در تلگرام، متقاعدسازی حتی ساده‌تر است. به معامله‌گر پیشنهاد می‌شود که تاریخچه سیگنال‌های موفق را مشاهده کند، در حالی که «پیش‌بینی» زمانی نوشته شده که سیگنال قبلاً پردازش شده است.
حساب های PAMM
مدل ذکر شده شامل انتقال پول به یک معامله‌گر PAMM در پلتفرم معاملاتی کارگزار است.
حساب‌های PAMM یک مدل کارآمد برای سرمایه‌گذاران غیرفعال و معامله‌گران مدیریتی هستند، به شرطی که کارگزار به درستی اقدامات مدیران را کنترل کند و رتبه‌بندی آنها را به‌طور مسئولانه مشخص کند. متأسفانه، در اینجا نیز کلاهبرداری رایج است. یک حساب PAMM می‌تواند تحت کنترل کارگزار ایجاد شود و "مدیر" پول سرمایه‌گذاران را به نفع خود از بین ببرد.
چه باید کرد؟ پول خود را به اشخاص ثالث منتقل نکنید، به‌ویژه اگر آنها وضعیت حقوقی ندارند. به‌جای استفاده از حساب‌های PAMM، از سرویس کپی تریدینگ استفاده کنید که در آن سرمایه‌گذار می‌تواند در هر زمانی از حساب معامله‌گر جدا باشد.
فروش نرم افزارهای معاملاتی
معامله‌گران مبتدی اغلب فریب این نوع کلاهبرداری‌ها را می‌خورند، زیرا انتظار دارند با استفاده از نرم‌افزارهای منحصر به فرد برای تحلیل بنیادی یا تکنیکال یا معاملات الگوریتمی مزایای رقابتی کسب کنند. کلاهبرداران مشاوران معاملاتی (ربات ها)، اندیکاتورها و اسکریپت‌ها را ارائه می‌دهند. برای متقاعدسازی، backtest (امکان تست کردن در یک پلتفرم آزمایشی) ارائه می‌شود. اما در واقعیت، یک مشاور پولی ممکن است نسخه کمی اصلاح‌شده تر از یک مشاور رایگان باشد، backtest ممکن است جعلی باشد و نرم‌افزار ممکن است اصلاً کار نکند.
چه کاری باید کرد اگر شما یک مبتدی هستید:
- برای سرمایه‌گذاری در چیزی که در نگاه اول خیلی خوب به نظر می‌رسد عجله نکنید؛
- به تضمین‌ها و وعده‌های سود سریع به‌طور کورکورانه اعتماد نکنید. نرم‌افزاری که روی تاریخچه قیمت‌ها کار می‌کند، نتایج آینده را تضمین نمی‌کند؛
- از فروشنده بیشترین تعداد سوال ممکن را بپرسید و سعی کنید تناقضات را پیدا کنید. اگر شرایط بیش از حد خوب به نظر می‌رسد، احتمالاً مشکلی وجود دارد؛
- به دنبال نظرات و تجربیات دیگران باشید.
یادآوری: قبل از خرید هر چیزی، بررسی کنید که آیا خرید ارزش هزینه آن را دارد یا خیر و به دنبال جایگزین‌های رایگان باشید.
کلاهبرداری در فارکس را چگونه شناسایی کنیم؟
تشخیص کلاهبرداری‌ها در مراحل اولیه نه تنها باعث صرفه‌جویی در پول و زمان می‌شود، بلکه سلامت روانی شما را نیز حفظ می‌کند. صرف ۱ تا ۲ ساعت برای انجام تحلیل کامل درباره محصول و تأمین‌کننده بسیار بهتر از جستجوی ناامیدانه برای راه‌هایی جهت بازگرداندن حتی بخشی از پولی است که به کلاهبرداران انتقال داده‌اید. در ۵ تا ۱۰ دقیقه اول تحقیق می‌توانید نشانه‌های هشداردهنده را تشخیص دهید.
سوددهی تضمینی
هیچ دارایی سرمایه‌گذاری نمی‌تواند درآمد ثابت و تضمینی ارائه دهد. هر معامله‌گری دارای معاملات زیان‌ده و دوره‌های زیان است. بنابراین، وقتی وعده درآمد تضمینی در یک هفته یا یک ماه در وبسایت کارگزار یا پلتفرم مشاهده می‌کنید، به احتمال زیاد با یک طرح هرمی مواجه هستید.
تماس ها و پیشنهادات ناخواسته
بازاریابی تهاجمی:
- ارسال ایمیل‌ها یا تماس‌های ناگهانی با پیشنهاد سرمایه‌گذاری در شرکتی ناشناس؛
- اضافه کردن شما به گروهی در یک پیام‌رسان بدون رضایت شما. کلاهبرداران از طریق گروه‌های معاملاتی به مخاطبین دست می‌یابند و پیشنهادات هدفمند با وعده‌های ثروت ارسال می‌کنند.
مدل دوم اخیراً بسیار رایج شده است. کلاهبرداران از این نکته سوءاستفاده می‌کنند که افراد در پیام‌رسان‌ها اغلب روی لینک‌های ناآشنا کلیک می‌کنند یا به‌طور خودکار به گروه‌ها اضافه می‌شوند. پس از این، شروع به ارسال پیام‌های اسپم مالی می‌کنند.
یک روش پیچیده‌تر می‌تواند با کلیک روی یک لینک خاص به مخاطبین کاربر دسترسی پیدا کند. سپس، کلاهبردار یک حساب جعلی با تصویر آواتار فردی آشنا برای کاربر ایجاد کرده و کاربر را متقاعد می‌کند تا به نمایندگی از آن شخص سرمایه‌گذاری کند.
مهم! فرقی نمی‌کند پیشنهاد چیست، شما همیشه زمان نامحدودی برای فکر کردن دارید. اگر ادعا می‌کنند نیاز به تصمیم‌گیری فوری است و از عباراتی مانند «این پیشنهاد فقط برای یک ساعت معتبر است» یا «فقط ۱۵ جای خالی در گروه باقی مانده» استفاده می‌کنند، به آن توجه نکنید.
رفتارهای مشکوک
کلاهبرداری های احتمالی:
- دعوت به گروه‌های ناآشنا که خودتان درخواست عضویت نداده‌اید. «چت‌های رمزگذاری‌شده» که تنها اعضای گروه می‌توانند پیام‌ها را ببینند. اگر نمی‌توانید روی پست‌های گروه نظر بدهید، این خود دلیلی برای مشکوک شدن به کلاهبرداری است؛
- دعوت به دنبال کردن لینک‌های ناشناس با کاراکترهای مشکوک در آن؛
- پرداخت‌هایی که گیرنده آنها یک شخص ثالث است؛
- تلاش‌های پیگیرانه برای متقاعد کردن شما به سرمایه‌گذاری در پروژه به هر طریقی؛
- تبلیغات گسترده برنامه‌های همکاری در فروش. هرچه فروشندگان بیشتر روی لینک‌های ارجاعی تبلیغ کنند و کمتر روی خود محصول تمرکز کنند، احتمال اینکه این پروژه یک طرح هرمی باشد، بیشتر است.
همواره با احتیاط زیاد به همه چیز نگاه کنید. اهداف شریکتان را به‌خوبی بسنجید.
هشدارهای موجود در وبسایت ها یا اسناد خاص
نشانه‌های کلاهبرداری:
- اشتباهات املایی و گرامری در وبسایت. شرکت‌های معتبر به‌طور کامل از نظم و ترتیب وبسایت خود اطمینان حاصل می‌کنند؛
- نام شرکت در ۱۰ نتیجه برتر جستجوی مستقیم در موتورهای جستجو قرار ندارد (مانند عبارت جستجو: "وبسایت شرکت XXX")؛
- نبود شفافیت در پیشنهاد: فقدان جزئیات، استفاده از عبارات مبهم در بخش حل اختلافات. تمرکز بر بخش "مسئولیت معامله‌گر" (یا موارد مشابه)؛
- تفاوت در نام شخص حقوقی در قرارداد یا توافق‌نامه کاربر با نام ذکر شده در وبسایت؛
- لینک‌های خراب و خطاهای طراحی.
اگر حداقل یکی از نشانه‌های ذکر شده را مشاهده کردید، احتمال کلاهبرداری وجود دارد.
محافظت از خود در برابر کلاهبرداری
آمار جالب: در کشورهای توسعه‌یافته، ۷۴٪ قربانیان کلاهبرداری‌های مالی هیچ اقدامی انجام نمی‌دهند. دلایل احتمالی شامل موارد زیر است:
- قربانیان معتقدند کلاهبرداران قابل شناسایی و مجازات نیستند؛
- نمی‌خواهند وقت خود را تلف کنند؛
- نمی‌دانند به کجا مراجعه کنند و چه کاری انجام دهند.
۲۶٪ باقی‌مانده از قربانیان به این مکان‌ها مراجعه می‌کنند:
- ۴۳٪ - به بانکی که تراکنش‌ها را انجام داده است؛
- ۳۴٪ - به پلیس، نهادهای مربوط به جرایم اقتصادی و نهادهای نظارتی؛
- ۱۹٪ - به ارائه‌دهندگان خدمات و اپراتورهای موبایل برای دریافت اطلاعات درباره کلاهبرداران؛
- ۴٪ - به مدیران سطح بالاتر، مانند صاحبان گروهی در تلگرام که کلاهبردار در آن عضو بوده است.
آمار دقیقی از تعداد پرونده‌هایی که به نفع متقاضیان حل شده‌اند، وجود ندارد؛ بنابراین پیشگیری از کلاهبرداری‌ها بسیار مؤثرتر است.
استفاده از ابزارهای امنیتی (VPN, Password Manager, Antivirus)
کلاهبرداران می‌توانند در صورت بی‌دقتی شما به رمزهای عبور، کارت‌های بانکی و حساب‌های مالی‌تان دسترسی پیدا کنند.
برای محافظت از خودتان:
- از تأیید هویت دو مرحله‌ای استفاده کنید. این شامل تأیید رمز عبور با کدی است که به ایمیل یا تلفن شما ارسال می‌شود؛
- برای نرم‌افزارهای مختلف از رمزهای عبور متفاوت و روش‌های رمزنگاری مختلف استفاده کنید. اگر کلاهبرداران به حساب کارگزاری شما دسترسی پیدا کنند و رمز ایمیل همان باشد، تأیید هویت دو مرحله‌ای کارساز نخواهد بود. از مدیران رمز عبور استفاده کنید تا نیاز به نوشتن هر رمزی را نداشته باشید؛
- از VPS پولی استفاده کنید. موارد زیادی از نشت اطلاعات کاربر از پایگاه داده‌های رایگان VPS وجود دارد که حاوی داده‌های شخصی است؛
- از نرم‌افزار آنتی‌ویروس استفاده کنید. اسکن خودکار بدافزارها به اجتناب از وب‌سایت‌های آلوده و نرم‌افزارهای مخرب در فایل‌های دانلود شده کمک می‌کند؛
- از VPN استفاده کنید. تغییر مداوم آدرس IP شما را از ردیابی محافظت کرده و کار کلاهبرداران را دشوار می‌کند؛
- اگر از رایانه شخص دیگری استفاده می‌کنید، رمزها را در مرورگر ذخیره نکنید. حتماً این گزینه را غیرفعال کنید.
هرگز روی لینک‌های ناشناس از ایمیل یا پیام‌رسان‌ها کلیک نکنید. اگر کنجکاوی بر شما غلبه کرد، لینک را در رایانه‌ای دیگر که به داده‌ها دسترسی ندارد (مانند تبلت قدیمی یک کودک با دسترسی محدود به شبکه یا کامپیوتر اضافی) کپی کنید.
چالش های بازگرداندن تراکنش های مالی
در وضعیتی که اشخاص از محصول یا خدماتی که با استفاده از کارت بانکی (انتقال بین بانکی) پرداخت کرده‌اند راضی نباشند، چارج‌بک (Chargeback) به فرآیندی برای بازگرداندن پول به پرداخت‌کننده اطلاق می شود. این فرآیند به دلایل مختلفی مانند کلاهبرداری، کیفیت پایین محصول یا خدمات، دوبار برداشت از حساب، تراکنش غیرمجاز و غیره قابل اجراست. این روش تحت قوانین سیستم‌های پرداختی مانند Visa و Mastercard تنظیم شده است.
چارج‌بک تنها در صورتی کارایی دارد که پول از طریق بانک یا سیستم‌های پرداخت به حساب کارگزار منتقل شده و مدرک کاملی از کلاهبرداری وجود داشته باشد. اگر این شرایط برقرار باشد، شما می‌توانید با بانک تماس گرفته و اقدامات غیرقانونی را گزارش کنید. ممکن است تکمیل مراحل کاغذبازی بیش از ۶ ماه طول بکشد، اما احتمال بازگرداندن کامل پول وجود دارد.
خلاصه مطلب کلاهبرداری در بازار
فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است، اما به صورت غیرمتمرکز عمل می‌کند. برخلاف بازار سهام که همه معاملات از طریق بورس و تحت کنترل سخت‌گیرانه نهادهای نظارتی انجام می‌شود، فارکس به عنوان بازاری برای CFD ها (قراردادهای مابه التفاوت)، شفافیت کامل و نظارت کافی ندارد. آمارها نشان می‌دهد که هر سال بیش از ۱۰۰۰ پلتفرم کلاهبرداری در فارکس ظاهر می‌شوند و همراه با پول مشتریان ناپدید می‌گردند.
هشدارهای نهادهای نظارتی فقط یک هشدار هستند. این نهادها قدرت مطلق برای جلوگیری از جمع‌آوری پول توسط کلاهبرداران را ندارند و نمی‌توانند مشروعیت تریلیون‌ها معامله روزانه را پیگیری کنند. علاوه بر این، اکثر معامله‌گران به سایت‌های نظارتی مراجعه نمی‌کنند و هشدارها را نمی‌خوانند، که همین مسئله به افزایش تعداد کلاهبرداران دامن می‌زند.
اخیراً مشکل کلاهبرداری در فارکس با ظهور ابزارهای هوش مصنوعی (AI) که به راحتی در دسترس قرار دارند پیچیده‌تر شده است. کلاهبرداران می‌توانند به کمک این ابزارها محتوا برای ایمیل‌ها و وب‌سایت‌های چند صفحه‌ای را در عرض چند دقیقه تولید کنند و حتی کد بنویسند. بنابراین، ساخت گروه‌های جعلی برای شبیه‌سازی گفتگوهای کاربری و وب‌سایت‌ها و محتوای جعلی، زمان و هزینه کمتری می‌طلبد.
به کمک هوش مصنوعی، کلاهبرداران توانسته‌اند دیپ‌فیک‌هایی تولید کنند که تقریباً شبیه به ویدیوهای واقعی هستند. وقتی افراد ویدیویی از «ایلان ماسک» یا یک شخصیت تأثیرگذار دیگر می‌بینند که به‌طور متقاعدکننده‌ای درباره سرمایه‌گذاری در یک پروژه ناشناخته صحبت می‌کند، اغلب تأثیر زیادی روی آنها دارد.
راهنمایی پایانی
چگونه در ۲۰ دقیقه بررسی کنیم که آیا یک کارگزار یا شرکت سرمایه‌گذاری کلاهبردار است یا نه؟ در اینجا الگوریتم و نشانه‌های هشدارآمیزی که باید به آنها توجه کنید را آورده‌ایم:
- مجوز آنها را بررسی کنید. اگر کارگزار مجوز ندارد، از آن صرف‌نظر کنید. اگر مجوز دارد، به سایت نهاد نظارتی بروید و با استفاده از شماره مجوز و نام شرکت، اعتبار مجوز را بررسی کنید. به خدماتی که شرکت اجازه ارائه آنها را دارد دقت کنید.
- اطلاعات تماس را بررسی کنید. کلاهبرداران معمولاً به خاطر این موارد شناسایی می‌شوند:
- فقط یک آدرس پستی در سایت دارند و شماره تلفن یا ایمیلی ارائه نشده است. به جای آن فرم بازخورد برای ارتباط وجود دارد.
- آدرس فیزیکی یا شماره تلفن آنها وجود ندارد یا جعلی است. مثلاً ممکن است در مکانی که باید دفتر باشد، یک سوپرمارکت باشد، یا دفتر در آمریکا باشد ولی کد تلفن نیجریه باشد.
- تاریخ ثبت وبسایت را با استفاده از یک پلتفرم مخصوص که رایگان است بررسی کنید. اگر وبسایت چند ماه پیش ساخته شده ولی شرکت خود را به عنوان «با بیش از ۱۰ سال تجربه» معرفی می‌کند، این یک هشدار است.
- پیشنهادات معاملاتی کارگزار را بررسی کنید. اگر شرکت سود تضمین‌شده را وعده می‌دهد و برنامه‌های افیلیت (شراکت وابسته) را با شدت تبلیغ می‌کند، احتمال کلاهبرداری وجود دارد. همچنین، کلاهبرداران اغلب از توضیح محصول واقعی خودداری می‌کنند و بیشتر بر شعارهای تبلیغاتی، عبارات جذاب، موفقیت‌های گذشته، تعداد مشتریان فعلی و غیره تمرکز می‌کنند.
- وبسایت را بررسی کنید. کلاهبرداران ممکن است صفحه‌ای زیبا بسازند، اما بررسی دقیق‌تر ممکن است نشان دهد که برخی صفحات دچار نقص در چیدمان هستند، برخی لینک‌ها باز نمی‌شوند و بخش‌های جستجو کار نمی‌کنند.
- با پشتیبانی چت کنید. ممکن است چت یک فرم نمایشی و پشتیبانی یک ربات باشد.
- نظرات دیگران درباره شرکت را جستجو کنید. اگر کلاهبرداری واضحی باشد، احتمالاً مردم قبلاً درباره آن نوشته‌اند.
- از وعده‌های سود تضمین‌شده پرهیز کنید. انجام بررسی‌های لازم در درازمدت شما را از ضرر مالی محافظت می‌کند.
فارکس بازار فرصت‌هاست. در فارکس می‌توانید هم درآمد کسب کنید و هم هیجان تجربه کنید، اما همیشه با احتیاط عمل کنید.
پرسش های متداول کلاهبرداری در بازار فارکس
تقریباً هرگز، مگر در موارد خاص. اول اینکه باید اثبات شود که کلاهبرداری صورت گرفته است. تا آن زمان، احتمالاً کلاهبردار دیگر پول شما را نخواهد داشت. دوم اینکه کلاهبردار باید شناسایی و پیدا شود. از آنجا که اکثر کلاهبرداری‌ها به صورت آنلاین انجام می‌شود، این کار دشوار است. سوم اینکه، قربانی اغلب خود با رضایت پول یا رمز عبورش را داده است، که از نظر قانونی راه بازپس‌گیری پول بسیار محدود خواهد بود.
خیر. فارکس یک بازار ارز خارجی و CFD است که مانند هر بازار دیگری ساختار دارد؛ جایی که برخی شرکت‌کنندگان کالا ارائه می‌دهند و دیگران آن را خریداری می‌کنند. با این حال، برخی از شرکت‌کنندگان در بازار ممکن است درگیر طرح‌های هرمی با وعده سود تضمین‌شده باشند. به یاد داشته باشید که در سرمایه‌گذاری هیچ سود تضمین‌شده‌ای وجود ندارد.
بله، اگر بتوانید آن را کسب کنید. فارکس بازاری مالی است که در آن معاملات بین دو شرکت‌کننده انجام می‌شود؛ یکی برنده می‌شود و دیگری ضرر می‌کند. همه نمی‌توانند در فارکس برنده باشند. هدف شما این است که با استفاده از دانش، تجربه و قوه ی شهودی، در جمع برندگان باشید.
خیر، اما نکاتی در این خصوص وجود دارد. سیگنال‌ها توصیه، راهنمایی یا ایده معاملاتی هستند. معامله‌گران با تجربه‌تر آماده‌اند تا سیگنال‌های خود را با معامله‌گران مبتدی به اشتراک بگذارند و درصدی از سود آنها را دریافت کنند. کپی تریدینگ (معاملات اجتماعی) و اشتراک‌های پولی سیگنال‌ها بر همین اساس استوارند. اما کلاهبردارانی هم هستند که از اعتماد قربانیان سوءاستفاده می‌کنند؛ مثلاً سیگنال‌هایی را با شرط ثبت‌نام در "کارگزار آنها" ارائه می‌دهند. قربانی از سیگنال استفاده می‌کند و ضرر می‌کند.
خیر. با اینکه برخی افراد آن را اینگونه می‌بینند، قمار شامل شرط‌بندی بر روی نتیجه است و عنصر شانس در آن دخیل است. اما فارکس یک بازار است و معامله در آن به معنای کار و یافتن بهترین فرصت‌های خرید یا فروش یک دارایی است. فارکس می‌تواند به عنوان سرمایه‌گذاری بلندمدت یا گمانه زنی کوتاه‌مدت در نظر گرفته شود اما به هیچ وجه یک «بازی» نیست. معاملات در بازارهای مالی نیازمند دانش است.
بله. مجوز ASIC استرالیا به عنوان یکی از معتبرترین مجوزهای جهان در کنار SEC (آمریکا)، FCA (انگلستان)، و CySEC (قبرس) در نظر گرفته می‌شود. کارگزارانی که این مجوز را دارند، به عنوان کارگزاران معتبر و تحت نظارت طبقه‌بندی می‌شوند.
نشانه‌های اصلی هشدار دهنده: سود تضمین‌شده، بازاریابی فعال و برنامه‌های همکاری، لینک‌های مشکوک، اصرار در ارائه محصول، فشار زمانی. نداشتن مجوز، نبود شفافیت، و عدم ارائه سود واقعی به فروشنده.
ارسال ایمیل‌های تبلیغاتی و اسپم برای سرمایه‌گذاری در افراد حرفه‌ای، نرم‌افزارهای معامله‌گری منحصر به فرد و غیره. فروش مشاوران معاملاتی "موثر"، اشتراک در سیگنال‌های "موثر"، دوره‌های آموزشی پولی، وعده سود تضمین‌شده و سپس غیرفعال کردن وبسایت کلاهبرداری، نظرات جعلی و تخلیه پول سرمایه‌گذاران در حساب‌های PAMM.
محتوای این مقاله بیانگر نظر نویسنده است و لزوماً بیانگر موضع رسمی کارگزار لایت فایننس نیست. مطالب منتشر شده در این صفحه صرفاً برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان ارائه مشاوره سرمایه گذاری برای اهداف دستورالعمل 2014/65/EU مورد نظر تلقی شوند.
بر اساس قانون کپی‌رایت، این ماده مالکیت معنوی محسوب می‌شود که شامل ممنوعیت کپی و توزیع آن بدون رضایت می‌باشد.
