این روزها، عدم اطمینان جهانی بر دنیا حاکم است. قیمت مواد غذایی، همراه با هزینه‌های سوخت به طور پیوسته در حال افزایش بوده و تورم در حال گذر از رکوردهای تاریخی است. در این شرایط همه ما باید بدانیم که چگونه ارزش سرمایه خود را حفظ کنیم. بهترین راه حل شما سرمایه گذاری در طلا است! امروز، قصد داریم در مورد چگونگی خرید آن و نحوه‌ی سود بردن از آن با شما سخن بگوییم. پس بیایید باهم شروع کنیم!
مقاله شامل موضوعات زیر می باشد:
- چرا باید در سال 2025 در طلا سرمایه‌گذاری کنید؟
- تاریخچه مختصری از سرمایه گذاری طلا
- طلا، سهام، و تورم
- چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم
- هفت دلیل برای سرمایه گذاری در طلا
- سه دلیل برای عدم سرمایه گذاری در طلا
- جایگزین‌های طلا
- آیا اکنون برای سرمایه گذاری در طلا، زمان خوبی است یا نه؟
- پرسش‌های پرتکرار در مورد سرمایه گذاری در طلا
چرا باید در سال 2025 در طلا سرمایه‌گذاری کنید؟
بهتر است صحبت خود را با این موضوع شروع کنیم که چرا به معاملات طلا سرمایه گذاری می‌گویند نه خرید یا احتکار. مسئله این است که طلا یک کالای بین‌المللی است که ارزش تمام ارزها و دارایی‌های جهان به آن وابسته است. بر خلاف ارز فیات، طلا هرگز کاهش نمی‌یابد. علاوه بر این، هر چه طلای کمتری در دل زمین باقی بماند، ارزش آن بیشتر خواهد بود. به همین دلیل، سرمایه گذاران نهادی بزرگ طلا را نه برای سال‌ها، بلکه برای دهه‌ها در سبد خود نگه می‌دارند. طلا اغلب به عنوان یک دارایی امن برای محافظت از وجوه در برابر کاهش ارزش استفاده میشود چرا که میانگین نوسانات طلا بسیار کمتر از ارزها یا سهام است.
تاریخچه مختصری از سرمایه گذاری طلا
همانطور که اشاره کردیم، طلای خالص مدت‌هاست که به عنوان یک کالای جهانی پذیرفته شده برای مبادله‌ی آن با سایر کالاها در نظر گرفته میشود. در ابتدا قطعات ساده طلا مورد استفاده قرار می‌گرفت که ارزش آنها به وزنشان بستگی داشت. بعدها، طلا به صورت شمش و سکه عرضه شد. دقیقاً در همان زمان، وزن تعیینی پذیرفته شده برای این فلز گرانبها که هم‌اکنون نیز رواج دارد به وجود آمد؛ یک اونس تروا که معادل 31.1035 گرم طلا می‌باشد.
پس از وارد شدن طلا در انجام مبادلات، قیمت مبادله آن به شدت افزایش یافت، زیرا طلا همیشه به عنوان معیار اصلی سنجش ثروت محسوب می‌شد. اولین تلاش برای رد کردن طلا به عنوان معادلی برای سنجش، توسط برخی از ایالت‌ها در اواسط قرن 19 انجام شد. این رویکرد با فروپاشی اقتصاد این کشورها پایان یافت، و قیمت لحظه‌ای طلا رشد پی در پی آن را کاهش داد.
مهمترین و شناخته شده ترین تلاش برای کنار گذاشتن طلا توسط بانکهای مرکزی کشورهای توسعه یافته در پایان قرن بیستم انجام شد. در آن زمان، آنها فعالانه ذخایر طلای خود را فروختند و پول را به پروژه‌های مالی کوتاه-مدت منتقل کردند. همه‌ی ما بحران سال 2008 را به یاد داریم، زمانی که تمام پروژه‌ها ارزش خود را از دست دادند، و قیمت‌های لحظه‌ای طلا طی یک رشد مثال زدنی از 300 به 1200 دلار به ازای هر اونس افزایش یافت. طلا در سال 2023 به بالاترین حد خود یعنی 2062.3 دلار رسید. البته بر کسی پوشیده نیست افرادی که در آن زمان این فلز گرانبها را خریداری کردند در آن روزها چقدر درآمد داشتند.
طلا، سهام، و تورم
برای چندین دهه در جهان، طلا در کنار نفت و دلار یکی از سه دارایی‌ای بوده است که همچون پول نقد در دست می‌ماند. این فلز گرانبها همچنین یک دارایی امن بی نظیر برای هر مقدار سرمایه محسوب میشود.
بازده سرمایه معمولاً در سطح جهانی به عنوان نسبت ROI نامیده میشود. پیشنهاد میکنیم بازده سرمایه در طلا را با بازده سرمایه گذاری سهام مایکروسافت از سال 2018 تا 2020 مقایسه کنید.
همانطور که در نمودار مشاهده می‌کنید، در این مدت، سرمایه گذاری در سهام مایکروسافت نسبت به خرید قراردادهای طلا بازده سرمایه گذاری بیشتری را به همراه داشته است. البته نباید تعجب کرد، زیرا سهام شرکت‌ها دارایی پرریسکی هستند و نوسانات قیمت آنها بسیار بیشتر از طلای پایدار است. با این وجود، برخلاف سهام، که می‌توانند به سرعت ارزش خود را از دست دهند، قیمت طلا از ثبات بسیار بیشتری برخوردار است.
یکی دیگر از ویژگی‌های مهم طلا، توانایی آن در محافظت از پول در برابر کم ارزش شدن است. همیشه هرچه تورم بالاتر رود، نرخ‌های بهره رفته رفته افزایش می‌یابند و این موضوع به نوبه خود به دارایی‌های پرخطر مانند سهام آسیب می‌رساند. دلیل افزایش نرخ بهره بخاطر افزایش جذابیت اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی است چرا که محافظه کارتر از سهام شرکت‌ها می‌باشند. در این شرایط سرمایه گذاران همیشه سرمایه خود را از سهام به طلا، که رشد قیمت تضمین شده‌ای دارد، منتقل می‌کنند.
چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم
توسعه اقتصادی و خدمات سرمایه گذاری مدرن راه‌های زیادی را برای سرمایه گذاری به سرمایه گذار ارائه میدهد، از خرید محصولات طلا گرفته تا خرید قراردادهای مبادله‌ای برای طلا. از این رو اجازه دهید نگاهی دقیق تر به هر یک از آنها بیندازیم.
طلای فیزیکی
علیرغم توسعه ابزارهای سرمایه گذاری مبادله‌ای، مردم عموماً ترجیح می‌دهند پول خود را در چیزی که می‌توانند آن را لمس و احساس کنند نگهداری کنند. به همین دلیل است که شمش‌های طلا، سکه‌های طلا، و طلاهای زینتی همچنان محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها هستند.
شمش طلا
این نوع سرمایه گذاری بیشتر برای صندوق‌های سرمایه گذاری بزرگ یا بانک‌ها مناسب است، زیرا مشکلات گوناگون را با خود به همراه دارد. به عنوان مثال، مشکل اصلی چنین سرمایه گذاری‌ای ذخیره و حمل و نقل آن است. طلا یک فلز زرین بسیار سنگین است و اگر مقدار قابل توجهی از آن را خریداری کنید، باید به فکر تدارکات و ذخیره سازی باشید که همین موضوع هزینه‌های اضافی را به همراه خواهد داشت. همچنین هنگام خرید شمش طلا، باید مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنید، که البته ممکن است در صورت نگهداری آن شمش در صندوق بانکی که طلا را از آن خریداری کرده‌اید، تا حدودی کاهش یابد.
طلای زینتی
در برخی از کشورها، این نوع سرمایه گذاری در طلا تقریباً یک سنت ملی است. با این وجود، همانند شمش طلا، طلای زینتی نیز دارای معایب بسیاری است. اول از همه، بسیار بعید است که بتوانید آن قطعه طلا را به قیمتی که خریده‌اید بفروشید. هنگام خرید، هزینه کار طلاساز در آن لحاظ میشود و زمانی که آن را می‌فروشید، معمولاً تنها وزن قطعه است که محاسبه میشود.
سکه‌های طلا
این روش سرمایه گذاری در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده است. از ابتدای سال 2023، ضرابخانه ایالات متحده افزایش قابل توجهی در فروش سکه‌های طلای شاخص در آمار ماهانه خود ثبت کرده است. سکه‌های سرمایه‌گذاری، بر خلاف شمش، هنگام فروش مشمول مالیات نمی‌شوند، و این موضوع آنها را به جذاب‌ترین راه برای سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی تبدیل می‌کند. اما اشکالاتی نیز وجود دارد که مهمترین آنها ارزیابی وضعیت سکه در هنگام فروش است. حتی کوچکترین خراش میتواند منجر به از دست دادن ارزش سکه و در نتیجه کاهش سود فروش مجدد شود.
طلای سی‌اِف‌دی/ ای‌تی‌اِف/ فیوچرز
اگرچه مردم هنوز خرید طلا به صورت فیزیکی را ترجیح می‌دهند، مکانیسم‌های مبادله مدرن فرصت‌های جایگزینی را برای کسب درآمد از آن فراهم می‌کند. در میان چنین پیشنهاداتی، ETFها، قراردادهای آتی (فیوچرز) و CFDها به وضوح برجسته هستند.
سی‌اِف‌دی‌های طلا
ساز و کار CFD به این صورت است که ما یک قرارداد ویژه را در ازای تفاوت قیمت خریداری میکنیم، این روش یک روش بسیار محبوب برای سرمایه گذاری در طلا است. مزیت اصلی آن این است که می‌توانید هم از خرید طلا و هم از فروش آن سود ببرید، بدون اینکه در واقع طلای زیادی داشته باشید. وثیقه مورد نیاز برای چنین معامله‌ای پول شما معادل با میزان ارزش قراردادی است که قصد انجام آن را دارید. این قرارداد دارای نماد طلا یا XAUUSD خواهد بود. یکی دیگر از مزایای CFD برای طلا این است که شما کنترل کامل بر معامله دارید. شما خودتان تصمیم می‌گیرید که چه زمانی دارایی را بخرید و چه زمانی منتظر بمانید یا آن را بفروشید.
از معامله گران موفق کپی کنید
از روز اول تجارت، بدون آموزش سود کسب کنید. بهترین معامله گران از سراسر جهان در یک پلتفرم جمع شدند تا استراتژی‌های درآمدزای خود را به اشتراک بگذارند.
ای‌‌تی‌اِف‌های طلا
ETF یک صندوق قابل معامله است. ساز و کار آن به این گونه است که متشکل از مجموعه‌ای از دارایی‌ها بوده و توسط یک دارایی اساسی پشتیبانی میشود. در مورد ETFهای متمرکز بر طلا، آنها توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شوند و مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شوند. صندوق‌های ETF ایجاد شدند تا سرمایه گذاران بتوانند از یک دارایی پایه بدون سرمایه گذاری در دارایی فیزیکی پول بدست آورند و همچنین با متنوع کردن سبد خود خطرات را کمرنگ تر کنند. مشکل اصلی سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF طلا، مالیات‌های بالا و به طور کلی شرایط سرمایه گذاری ثابت است.
فیوچرزهای طلا
قراردادهای آتی طلا محبوب ترین نوع معاملات مبادله‌ای بوده و جایگزینی برای داشتن طلا هستند. معاملات آتی طلا را، مانند CFDها، می‌توان خرید یا فروخت. تنها تفاوت این است که قراردادهای آتی دارای تاریخ انقضا هستند و پس از آن فروشنده موظف به تحویل آن است. قیمت نهایی قراردادهای آتی به این شرط بستگی دارد. یعنی با شرایط از پیش تعیین شده، برای خرید مقدار معینی از کالا با قیمت از پیش تعیین شده در نقطه خاصی در آینده، وارد یک معامله می‌شوید. مزیت قرارداد آتی نسبت به دارایی فیزیکی این است که می‌توانید از اهرم استفاده کنید و حجم معامله را بسیار افزایش دهید.
سهام مرتبط با طلا، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک طلا
علاوه بر سرمایه گذاری در طلای فیزیکی یا قراردادهای مبادله‌ای، برخی از سرمایه گذاران سرمایه گذاری در سهام شرکت‌های مرتبط با طلا را انتخاب می‌کنند. به بیانی ساده‌تر، آنها در سهام معدنچیان و شرکت‌های فرآوری طلا سرمایه گذاری می‌کنند. این یک روش نسبتاً محبوب برای انجام کارها نیز هست، اما دارای معایبی قابل توجهی است.
اگرچه این شرکت‌ها با طلا معامله می‌کنند، اما ارزش سهام آنها همیشه همبستگی کاملی با آن ندارد. به عنوان مثال، می‌توانید قیمت سهام بزرگترین معدنچیان طلا را با قیمت این فلز گرانبها مقایسه کنید.
در بالا نمودارهای قیمت سهام دو شرکت پیشرو در استخراج طلا در جهان، یعنی شرکت نیومونت گُلدکورپ (Newmont Goldcorp) و شرکت کینروس گُلد کانادا (Canada's Kinross Gold Corporation)، و همچنین خود نمودار قیمت طلا آمده است.
همانطور که می‌بینید، سهام نیومونت گلدکورپ از سال 2016 تا این لحظه 246 درصد بازدهی داشته است. این بدان معناست که هر دلار سرمایه گذاری در سهام این شرکت، 2.46 دلار سود برای شما به همراه خواهد داشت. به ازای هر دلار سرمایه گذاری در کینروس گلد کانادا، می‌توانستید 162 درصد بازده سرمایه دریافت کنید. این در حالی است که خود طلا در آن دوره رشد چندانی نداشته و تنها 56 درصد افزایش یافته است.
از این رو، روشن است که سرمایه گذاری در سهام طلا نیز یک سرمایه گذاری سودآور محسوب میشود. با این وجود، اگر قیمت طلا به طور مستقیم به عرضه و تقاضا برای خود فلز وابسته باشد، قیمت خرید سهام این شرکت عوامل اضافی زیادی را در نظر می‌گیرد. و این عوامل می‌توانند مثبت و منفی باشند. به عنوان مثال، سهام نیومانت گلدکورپ بسیار افزایش یافت زیرا در سال 2018 مشخص شد که این شرکت در حال ادغام با غول دیگری به نام بریک گُلد (Barrick Gold) است. اگر شرکت بدهی زیادی داشت و تولید طلا را کاهش می‌داد، با وجود افزایش خود فلز، سهام آن کاهش می‌یافت.
بنابراین فراموش نکنید که قبل از خرید سهام شرکت، کمی در مورد آن تحقیق کنید.
هفت دلیل برای سرمایه گذاری در طلا
حال بیایید در مورد اینکه چرا بیش از صد سال است که سرمایه گذاری در طلا یکی از قابل اعتمادترین و سودآورترین سرمایه گذاری‌ها محسوب میشود، صحبت کنیم.
طلا ثروت را حفظ می‌کند
همانطور که در بالا بیان کردیم، طلا همیشه معیار اصلی ثروت و رفاه بوده است. طلا به عنوان تنها دارایی‌ای در نظر گرفته میشود که ارزش آن به سادگی کاهش نمی‌یابد. اگر شرکتی که شما اوراق بهادار را خریده‌اید ورشکست میشود، سهام آن بی ارزش میشود. اما چنین موضوعی برای طلا صادق نیست. این فلز هرگز ناپدید نمی‌شود و ارزش خود را از دست نمی‌دهد. در واقع، هر چه کمتر استخراج شود، ارزشمندتر خواهد شد.
طلا به عنوان پوشش ریسک در برابر دلار و پول فیات
به تازگی دنیای مالی به طور فزاینده‌ای در مورد وابستگی خود به دلار آمریکا نگران شده است. این تنها ارزی است که می‌توان آن را در هر مقدار چاپ کرد. در نتیجه، هرچه دلار بیشتر چاپ شود، ارزش پول کمتر خواهد شد. و این کاهش ارزش برای همه‌ی ارزهای فیات اعمال میشود. تنها راه محافظت در برابر این کاهش ارزش، کالایی است که ارزش آن کاهش نمی‌یابد. و همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم، طلا برای این نقش کاملاً مناسب است.
طلا به عنوان یک دارایی امن
یکی دیگر از چیزهای مهم در مورد طلا پایداری آن است. در زمان آشفتگی بزرگ جهانی، قیمت طلا همیشه در معرض نوسانات جزئی بوده است. حتی اکنون که عدم قطعیت ژئوپلیتیکی در سطح جهان به سر می‌بریم و قیمت ارز جهانی در حال کاهش است، طلا در محدوده‌ی چند ساله خود بین سطوح 1700 تا 1800 دلار در هر اونس باقی مانده است. اغلب از طلا به عنوان یک دارایی محافظ یاد میشود زیرا هیچ دارایی دیگری با نقدینگی زیاد که دارای چنین نوسانات جزئی‌ای باشد وجود ندارد. به همین دلیل است که سرمایه گذاران در سراسر جهان ترجیح می‌دهند با خرید طلا منتظر "طوفان" در بازار باشند.
تنوع سبد
در قدیمی‌ترین و ابتدایی‌ترین کتاب‌های آموزش اقتصاد، بحث تنوع بخشی جز اصول اصلی سرمایه گذاران محتاط بشمار می‌رفت. به بیان ساده، تنوع به معنای قرار ندادن تمام تخم مرغ‌های خود در یک سبد است. از نظر بازار سهام، شما نباید تمام پول خود را در یک ابزار معاملاتی سرمایه گذاری کنید. توزیع وجوه بین چندین دارایی غیرمرتبط بسیار منطقی تر است. سبد سرمایه گذاری متنوع ایده آل برای یک سرمایه گذار باید از دارایی‌های متنوعی تشکیل شود. از آنجایی که طلا همبستگی منفی تاریخی با سهام دارد، یکی از بهترین تنوع بخش‌ها است: اغلب، زمانی که سهام کاهش می‌یابد، برعکس، طلا افزایش می‌یابد.
نقدینگی
ویژگی اصلی یک دارایی ایده آل برای سرمایه گذاری، امکان خرید یا فروش سریع آن است؛ این یعنی نقدینگی. طلا یکی از سه دارایی نقد در جهان است. در نتیجه، معاملات با طلا بسیار امن تر از املاک و مستغلات یا سایر دارایی‌های مشهود است. شما می‌توانید در عرض چند ثانیه طلا را در بورس بخرید و یا بفروشید.
پوشش ریسک
یکی دیگر از ویژگی‌های طلا توانایی آن در ایجاد پوششی در برابر ریسک‌های مالی است. اگر شما یک سرمایه گذار هستید، ترس اصلی شما یک بحران احتمالی و سقوط بازار سهام است. به نمودار طلا توجه کنید: در هر زمانی که دنیا در حال دست و پنجه نرم کردن با بحران است، این فلز روندی رو به رشد داشته است. در نتیجه، داشتن طلا به پوشش بخشی از زیان در صورت سقوط شدید کمک می‌کند.
تقاضای جهانی
همه به طلا نیاز دارند. اکثر کشورهای جهان به طور مداوم در حال افزایش ذخایر طلای خود هستند زیرا قدرت و پایداری اقتصاد آنها به میزان ذخایر آنها بستگی دارد. طلا همچنین به دلیل خواصی همچون بادوام بودن و مقاومت در برابر خوردگی، فلزی با ارزش است. طلا، صرف نظر از ارزش آن، همیشه مورد تقاضای صنعت جواهرسازی بوده و هست.
سه دلیل برای عدم سرمایه گذاری در طلا
علیرغم مزایای زیاد، سرمایه گذاری در طلا نیز با معایبی همراه است.
سرمایه گذاری بلند-مدت
دنیای مدرن همیشه در عجله است و زمان به عنوان عاملی کلیدی سودآوری سرمایه گذاری‌ها را تعیین می‌کند. وقتی صحبت از طلا در میان است، پایداری آن را می‌توان هم به عنوان یک سرمایه گذاری مثبت و هم منفی در نظر گرفت. به دلیل نوسانات محدود، بازده حاصل از سرمایه گذاری در این فلز گرانبها ممکن است پس از چندین سال و حتی چندین دهه به بار بنشیند.
بازده پایین
در بالا، ما پیش‌تر بازده حاصل از سرمایه گذاری در طلا و سهام را مقایسه کرده‌ایم، و همانطور که زمان نشان میدهد، طلا اغلب در کوتاه-مدت ضرر می‌کند. سرمایه گذاری در طلا را سرمایه گذاری استراتژیک می‌نامند زیرا بازده کوتاه-مدت طلا میتواند به میزان قابل توجهی کمتر از سایر دارایی‌های قابل معامله در بورس باشد.
پیچیدگی در پیش‌بینی
پیش بینی نوسانات طلا بسیار دشوار است، زیرا این یک دارایی بسیار محبوب بوده و در مقاطع زمانی مختلف، نرخ‌ها می‌توانند به رویدادهای بنیادی مختلف واکنش نشان دهند. این موضوع هنگام کار با سهام و ارز خیلی راحت تر است؛ در اینجا یک شاخص کلان اقتصاد جهانی وجود دارد که بر اساس آن می‌توان نتیجه‌گیری کرد. طلا دارای چنین شاخص‌هایی نیست و شما هرگز نخواهید دانست کدام بانک مرکزی می‌خواهد مقدار زیادی از این فلز را بخرد و قیمت‌ها را تغییر دهد.
جایگزین‌های طلا
بازار مالی امروز، علاوه بر سرمایه گذاری در طلای زرد، میتواند چندین گزینه سودآور را ارائه دهد.
نقره/پلاتین/پالادیوم، فلزات کمیاب زمین
علاوه بر طلا، فلزات گرانبهایی که در جهان بسیار ارزشمند هستند عبارتند از: نقره، پلاتین، پالادیوم، مس، رودیوم، و غیره. اگرچه سرمایه گذاری در این فلزات چندان محبوب نیست، بازگشت سرمایه آنها اغلب به ارقام بالایی می‌رسد. به عنوان مثال، همه ما فلز کمیابی مانند پالادیوم را که به طور گسترده در صنعت خودروسازی و میکروالکترونیک استفاده میشود، می‌شناسیم. اما بسیاری از مردم نمی‌دانند که در چهار سال از 2016 تا 2020، ارزش آن از 700 دلار به 2800 دلار در هر اونس افزایش یافت و برای سرمایه گذاران بازدهی 300 درصدی را به همراه داشت.
ارزهای دیجیتال با پشتوانه‌ی طلا
اخیراً بازار رمز-ارزها در ارزهای الکترونیکی‌ای که ارزش آنها به وسیله‌ی طلا تضمین میشود، محبوبیت زیادی پیدا کرده است. درخشان‌ترین نمونه‌ها در این بین عبارتند از: دیجی‌ایکس گُلد (Digix Gold)، گُلدمینت (GoldMint)، اِکساروم (Xaurum)، پَکس‌گُلد (PAX Gold)، و دی‌جی‌اِل‌دی (DGLD). احتمالاً بسیاری از شما حتی نام آنها را نشنیده‌اید. با این حال، آنها به سرعت در حال جذب سرمایه بوده و در رتبه‌‌بندی ارزهای دیجیتال پیشرو در حال ارتقا دادن جایگاه خود هستند. به عنوان مثال، محبوب ترین آنها، یعنی دیجی‌ایکس گُلد، در رتبه بندی سرمایه با 5.3 میلیون دلار تنها در ظرف 3 ماه به رتبه 404 صعود کرد.
یوان چین
اگر می‌توانید در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کنید که در کار استخراج و فروش طلا هستند، پس چرا روی ارز کشورهایی که بیشترین ذخایر طلا را دارا بوده و به صورت ماهانه در حال واردات طلا فیزیکی هستند سرمایه‌گذاری نکنید؟ طبیعتاً، اولین گزینه‌ای که به ذهن می‌رسد چین است. این کشور سریعترین رشد اقتصادی در جهان را دارد، یکی از بزرگترین واردکنندگان مواد اولیه در جهان است، و صاحب بزرگترین بازار جواهرات می‌باشد. البته شایان ذکر است که یوان از پشتوانه طلا برخوردار است و این ارز را به یکی از امیدوارکننده ترین و باثبات ترین ارزها تبدیل می‌کند.
ماشین‌های مبادله طلا
دستگاه‌های مبادله طلا روش نسبتاً جدیدی برای خرید طلا هستند. این نوع ماشین اولین بار در کشور امارات متحده عربی، در هتل برج خلیفه، به منظور فروش شمش‌های کوچک طلا به وزن‌های یک گرم، 5 گرم و یک اونس، سکه‌های طلای آفریقای جنوبی، استرالیا، و کانادا نصب شد. هنوز آمار رسمی‌ای در این باره وجود ندارد، اما به باور برخی از تحلیلگران این ماشین‌ها بسیار محبوب شده‌اند، و ممکن است به زودی در کشورهای دیگر نیز راه اندازی شوند.
آیا اکنون برای سرمایه گذاری در طلا، زمان خوبی است یا نه؟
تا اینجا، ما در مورد روش‌های سرمایه گذاری در طلا صحبت کرده‌ایم و اکنون زمان آن است که در مورد زمان خرید آن صحبت کنیم.
در بالا، ما یک نمودار جهانی از حرکت قیمت طلا از سال 2000 تا کنون را به اشتراک گذاشته‌ایم. به عنوان یکی از اصول کلیدی تحلیل تکنیکال، تاریخ امری چرخه‌ای است و تمامی رویدادهای تاریخ باید دوباره رخ دهند. طلا شدیداً از این قانون پیروی می‌کند و چرخه آن تقریباً هر 10 سال یکبار تغییر می‌کند. اگر به 10 سال گذشته نگاه کنیم، متوجه چرخه‌ای از پویایی روند‌های جانبی می‌شویم که بسیار شبیه به آنچه اکنون در حال توسعه است، می‌باشد. پس از آن، چرخه به پایان رسید و طلا ارزان شد. به همین دلیل است که خرید طلا در حال حاضر به منظور فروش آن با قیمتی بالاتر در چند سال بعد ایده خوبی نیست. این موضوع مناسب سرمایه گذاری‌های بلند-مدت است.
اگر به نظرات و دیدگاه‌های متخصصان در فواصل زمانی کوتاه‌تر علاقه‌مندید، توصیه میکنیم به تحلیل‌های حرفه‌ای لایت فاینَنس نگاهی بیندازید.
پرسش‌های پرتکرار در مورد سرمایه گذاری در طلا
برای خرید طلا در بورس باید یک حساب کارگزاری در یکی از بروکرها باز کنید. اگر حساب در بورس ثبت شده باشد، می‌توانید معاملات آتی طلا، ETF طلا، یا سایر مشتقات را خریداری کنید. اگر حساب شما نزد یک بروکر فارکس است، می‌توانید طلا را در قالب قراردادهای CFD طلا خریداری کنید.
می‌توانید سکه‌های طلا را از بانک‌ها، حراج‌های ویژه، و یا فروشگاه‌های نومیسماتیک (سکه شناس) خریداری کنید. دو نوع سکه طلا وجود دارد: سکه‌های کلکسیونی و سکه‌های سرمایه گذاری. اگر سکه‌های کلکسیونری خریداری می‌کنید، باید مالیات بر ارزش افزوده خرید خود را بپردازید.
هنگام سرمایه گذاری، در واقع هیچ تفاوتی میان اینکه شما یک شخص حقیقی یا حقوقی هستید وجود ندارد. عامل اصلی تعیین کننده، داشتن سرمایه برای خرید طلا است. از این رو یک حساب کارگزاری در صرافی باز کنید و طلا را به هر شکلی که امکان دارد خریداری کنید.
دو روش اصلی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. یا طلا می‌خریم تا بعداً دوباره بفروشیم یا طلا می‌خریم تا از پس انداز خود در برابر کم ارزش شدن محافظت کنیم. در افق زمانی سرمایه گذاری رویکردها متفاوت است. اگر می‌خواهیم صرفاً پس انداز کنیم، باید روی بازه‌ی بلند-مدت حساب کنیم. و اگر ما به نوسانات کوتاه قیمت علاقه‌مند هستیم، می‌توانیم به سادگی قراردادهای CFD را خریداری کرده و آنها را در بازه‌ی زمانی یک روزه یا کوتاه‌تر معامله کنیم.
به طور کلی، قیمت طلا با قیمت ارز ذخیره جهانی، یعنی دلار آمریکا، گره خورده است. اگر دلار افزایش یابد باعث کاهش قیمت طلا میشود. همچنین یکی از دلایل کاهش قیمت طلا ممکن است سیاست پولی نرم بانکهای مرکزی پیشرو به ویژه فدرال رزرو آمریکا باشد.
به طور معمول، ارزش طلا در زمان عدم اطمینان ژئوپلیتیکی در سطح جهان افزایش می‌یابد. اگر اقتصادهای پیشرو جهان وارد رکود شوند، قیمت طلا به عنوان یک دارایی امن افزایش می‌یابد. همچنین، قیمت طلا ممکن است در واکنش به افزایش نرخ بهره توسط بانکهای مرکزی بزرگ افزایش یابد.
بله. اگر به طلا به عنوان یک سرمایه گذاری بلند-مدت نگاه کنید، گزینه بهتری وجود ندارد. طلا فلزی مقاوم در برابر کنش و واکنش‌های شیمیایی است و مقدار آن در جهان محدود می‌باشد. همه‌ی این‌ها باعث میشود قیمت طلا همیشه بالا رود.
بله، همینطور است. سرمایه گذاری طلا مانند هر دارایی کالایی دارای اشکالاتی است، اما از نظر محافظت از سرمایه در برابر شوک‌های خارجی و کاهش ارزش، طلا سرمایه گذاری خوبی محسوب میشود.
بله. خرید سکه‌های سرمایه گذاری طلا، راحت‌ترین و در دسترس‌ترین راه برای خرید طلای فیزیکی است. خرید این سکه‌ها بسیار ارزان‌تر از خرید شمش طلا است. همچنین به دلیل بسته‌بندی زیبای این نوع سکه‌ها، می‌توانند همیشه به عنوان بهترین هدیه مورد استفاده قرار گیرند.
قطعاً بله. خرید طلا راهی برای حفظ سرمایه و محافظت از آن در برابر تورم فزاینده است. همچنین می‌توانید طلا را به عنوان پوشش ریسکی در برابر سایر دارایی‌های خود در بازار سهام خریداری کنید.
ما سرمایه گذاری متنوع را ترجیح می‌دهیم و سبد طلای خود را با خرید طلا به دو نوع تقسیم میکنیم: 70 درصد وجوه موجود را سکه‌های سرمایه گذاری طلا تشکیل می‌دهند و 30 درصد باقی مانده را CFDهای طلا برای انجام معاملات سفته بازانه کوتاه-مدت، که می‌توان آن را سرمایه گذاری سفته بازانه نامید.
همچنان محرک اصلی در پویایی طلا، تعادل بین عرضه و تقاضای جهانی طلا است. این تعادل میتواند توسط عوامل اساسی مختلف بر هم بخورد. به عنوان مثال، داستان همه‌گیری کووید-19 تغییرات قابل‌توجهی در تقاضای سرمایه‌گذاری برای طلا ایجاد کرده است و باعث شده است که قیمت طلا ابتدا به شدت افزایش یافته و به 2000 دلار برسد و سپس به 1800 دلار در هر اونس کاهش یابد.
سهام طلا، مانند سایر شرکت‌ها، در سه نوع خریداری میشود: آنها می‌توانند سهام ETF با پشتوانه طلا باشند؛ آنها می‌توانند سهام شرکت‌های معدنی طلا که در بورس نیز معامله می‌شوند باشند؛ همچنین آنها می‌توانند CFD باشند که هم در بورس و هم در بازار فارکس قابل خریداری هستند.
هیچ پاسخ واحدی برای این سوال وجود ندارد. صندوق سرمایه گذاری مبادلاتی با پشتوانه طلا یک روش بسیار محبوب برای سرمایه گذاری است. با این حال، در مطالعه آن، به این نتیجه رسیدیم که هزینه‌ها اغلب از بازده بیشتر است. به عنوان مثال، هنگام خرید ETF، باید حق کمیسیونی به ارائه دهنده تراکنش بپردازید که از 0.5٪ تا 1.5٪ برای هر ETF متغیر است. ETFها آستانه ورود نسبتاً بالایی دارند. همچنین، برخی از ویژگی‌ها، مانند تبادل سهام برای داشتن طلای فیزیکی در صندوق، تنها برای سرمایه گذاران ویژه با سپرده‌های 10 میلیون دلاری یا بیشتر در دسترس است.
ما می‌توانیم سه دلیل اصلی را، که چرا باید این گزینه خاص را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید، برای شما برشمریم. اول اینکه طلا ابزاری عالی برای محافظت از سرمایه در مواقع بحران و تورم بالا است. دوم، طلا دارایی بسیار قابل اعتماد است، و در معرض نوسانات شدید مانند بازارهای سهام یا ارز نیست. در نهایت دلیل سوم، نقدینگی بالای آن است. طلا همیشه مورد نیاز همه است، بنابراین می‌توانید آن را بخرید یا بفروشید.
سودآوری سرمایه گذاری طلا به شدت به دوره سرمایه گذاری بستگی دارد. اگر بحث چندین سال مطرح باشد، میانگین بازدهی میتواند به 50-60٪ برسد. اگر ما در مورد یک سرمایه گذاری کوتاه-مدت صحبت میکنیم، سودآوری بسیار کمتر بوده و میزان آن از 0 تا 15٪ متغیر است.
2500 تا 3000 دلار در هر اونس. اگر به چرخه‌ای بودن نرخ طلا توجه کنید، پیش بینی آن آسان است. متوسط طول یک چرخه 10 سال است و در حال حاضر، یک چرخه دیگر رو به پایان است. در نتیجه، در 5 تا 8 سال آینده، ما با یک مرحله رشد جدید از چرخه مواجه خواهیم بود که از سقف قبلی، 2100 دلار در هر اونس، فراتر خواهد رفت.
نمودار قیمت XAUUSD در حالت زمان واقعی
محتوای این مقاله بیانگر نظر نویسنده است و لزوماً بیانگر موضع رسمی کارگزار لایت فایننس نیست. مطالب منتشر شده در این صفحه صرفاً برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان ارائه مشاوره سرمایه گذاری برای اهداف دستورالعمل 2014/65/EU مورد نظر تلقی شوند.
بر اساس قانون کپی‌رایت، این ماده مالکیت معنوی محسوب میشود که شامل ممنوعیت کپی و توزیع آن بدون رضایت می‌باشد.
