چگونه در سهام‌های بلو-چیپ سرمایه گذاری عاقلانه انجام دهیم

۲۰۲۴.۰۳.۲۶ ۲۰۲۴.۰۳.۲۶ چگونه در سهام‌های بلو-چیپ سرمایه گذاری عاقلانه انجام دهیم

جانا کین (Jana Kane)https://www.litefinance.org/fa/blog/authors/jana-kane/

برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق، باید دانش کاملی از ابزارهای مالی پیشرفته کسب کنید. به همین دلیل است که درک نحوه عملکرد سهام‌های بلو-چیپ یکی از مهارتها‌ی کلیدی است که یک سرمایه گذار موفق باید از آن برخوردار باشد تا در خط مقدم امور مالی باقی بماند.

در این مقاله، ما قصد داریم تا کاملترین اطلاعات را در مورد سهام‌های بلو-چیپ به اشتراک بگذاریم و دلایلی را ارائه دهیم که چرا این سهام‌ها هرگز محبوبیت خود را از دست نخواهند داد.

سهام بلو-چیپ چیست؟

سهام‌های بلوچیپ شرکت‌های غول پیکری هستند که می‌توانند به شهرت بی نظیری که طی سال‌ها بدست آورده‌اند ببالند. اصلی ترین ویژگی‌های متمایز کننده‌ی چنین واحدهای تجاری‌ای عبارتند از ثبات مالی، زیرساخت‌های عالی، گزارش سود چشمگیر، و سابقه مستحکم از رشد پایدار.

سهام‌های بلو-چیپ جریان‌های نقدی عظیمی را مدیریت می‌کنند و معمولاً میلیاردها دلار سرمایه بازار را در اختیار دارند، ازین رو موقعیت‌های پیشرو در بخش‌های تجاری مربوطه را به خود اختصاص می‌دهند. معمولاً تصور می‌شود که نام "بلو-چیپ" از بازی پوکر گرفته شده است، زیرا گران ترین چیپ‌ها اغلب به همین رنگ بوده‌اند.

• پرداخت سود سهام برای سهام بلو-چیپ یک امر ضروری نیست؛ با این وجود، بیشتر شرکت‌های برگزیده پیشینه‌ی دراز مدتی در راستای خشنود کردن سرمایه گذاران خود از راه پرداخت سود سهام سالیانه پایدار و یا حتی رو به افزایش دارند، چرا که سود سهام راهی برای جبران سرمایه گذاری در یک شرکت است.

• سهام‌های بلو-چیپ اغلب متعلق به گروه های اسم و رسم دار در سطح جهان است.

• این که یک شرکت تا چه اندازه باید بزرگ و عالی باشد تا بتواند درخورد و شایسته‌ی دریافت وضعیت بلو-چیپ باشد، یک پرسش بحث برانگیز است. بیشتر کارشناسان مالی بر این باورند که ارزش بازار 5 میلیارد دلاری، معیار قابل قبولی در این باره می‌باشد.

• یک سهام جذاب بلو-چیپ معمولاً ستونی از معتبرترین و آزمایش شده ترین شاخص‌های بازار است، به عنوان مثال، میانگین صنعتی داوجونز، NASDAQ-100 در ایالات متحده، شاخص FTSE در انگلستان، و یا TSX-60 در کانادا.

تمامی این حقایق باعث می‌شود تا سهام بلو-چیپ در بین معامله گران بسیار مورد پسند قرار گیرد، معامله گرانی که به واسطه‌ی قدرت بلند-مدت شرکت‌ها و پرداخت‌های سود سهام سالانه جذب می‌شوند. شرکت بوئینگ و پروکتر اند گمبل نمونه‌هایی عالی از سهام بلو-چیپ می‌باشند.

سهام بلو-چیپ: مزایا و معایب

چه چیزی سهام‌های بلو-چیپ را به یک سرمایه گذاری ارزشمند تبدیل می‌کند؟

باور گسترده‌ای در بین سرمایه گذاران ریسک گریز وجود دارد که بلو-چیپ می‌تواند با هر نوعی از چالش‌های شدید بازار مقابله کند. این امر تا حدودی درست است، اما نوسانات موجود در بازار امکان  ضمانت 100 درصدی را بین می‌برد. ویژگی این بازار بزرگ ناپایداری آن است - فروش‌‌های ننگین سهام‌ به عنوان بلک ماندِی (دوشنبه های سیاه) و بلک تِرزدِی (پنجشنبه‌های سیاه)  به خودی خود بیانگر این موضوع هستند. سهام‌های بلو-چیپ در زمان وقوع چنین رویدادهایی کمتر از همه تحت تاثیر قرار می‌گیرند.

اگرچه سهام‌های بلو-چیپ پایداری نسبی خود را در مدت چند دهه نشان داده‌اند، اما تنوع بخشیدن به سبد سهام و داشتن بیش از یک سهام بسیار مهم است. حتی با وجود لیستی از شرکت‌هایی که شما آن‌ها را قوی می‌پندارید، نباید به گونه‌ای انحصاری در سهام آن‌ها سرمایه گذاری کنید و بخش عمده‌ای از سبد خود را به آن‌ها اختصاص دهید.

ایجاد تنوع یک روش ضروری در سرمایه گذاری است که برای تقسیم پول شما در میان انواع مختلفی از سهام‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. شرکت‌هایی از صنایع متضاد و مکان‌های جغرافیایی متفاوت انتخاب کنید و مطمئن شوید که سبد شما شامل سهام‌هایی با انواع سرمایه بازار(کوچک ، متوسط ​​و بزرگ) باشد.

بر کسی پوشیده نیست که سرمایه گذاری در چند سهام بلو-چیپ هنوز هم یک انتخاب خردمندانه است، زیرا قابل اطمینان بودن آن‌ها باعث می‌شود تا بتوانند در هنگام آشفتگی و حالت کاهشی بازار در امان بمانند.

چگونه سرمایه گذاری در سهام‌های بلو-چیپ را آغاز کنیم

شما می‌ توانید با افزودن سهام‌های بلو-چیپ به سبد سرمایه گذاری خود، سرمایه گذاری روی این نوع سهام‌ها را آغاز کنید؛ این فرآیند می‌تواند به کمک یک کارگزار انجام شود. برای شروع یک سرمایه گذاری هوشمندانه این اقدامات را باید انجام دهید:

• آخرین گزارش‌های سالانه و سه ماهه‌ی منتشر شده توسط شرکت را برای ارزیابی عملکرد آن بررسی کنید. همچنین آشنایی با هرگونه تغییر در مدیریت نهاد تجاری ضروری است.

• تحقیقات کاملی در مورد عملکرد سهام در ده سال گذشته انجام دهید تا دقیق ترین آمار را در مورد روند پرداخت سود سهام و نوسانات درآمد بدست آورید. تجزیه و تحلیل فعالیت یک شرکت در مدت زمان طولانی، تصویر روشن‌تری از عملکرد آن را در دو دوره‌ی رونق و رکود در سطح جهانی نشان خواهد داد.

• بر اساس نتایج تحقیقات و ترجیحات سرمایه گذاری شخصی، مجموعه‌ای از سهام‌های ممتاز را تجزیه و تحلیل کنید و ببینید که در کدام یک از آن‌ها می‌خواهید سرمایه گذاری کنید. قدرتمندترین و بانفوذترین آژانس‌های جهان توصیه می‌کنند تا با متنوع کردن سبد سهام خطرات احتمالی را کاهش دهیم، بنابراین بهترین گزینه‌ی پیش روی شما این است که برای شروع چندین سهام بلو-چیپ انتخاب کنید.

سرمایه گذاران می‌توانند از طریق کارگزاری سهام را خریداری و یا معامله کنند.

1. سرمایه گذاری سهام

هنگام سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا قابل معامله در بورس (ETF)، سهام را می‌توان به صورت جداگانه یا به عنوان سبدی از صندوق سهام رایج متنوع خریداری کرد. با این وجود، در بحث سرمایه گذاری در صندوق‌ها اینگونه فرض می‌شود که باید با مبالغ قابل توجهی کار کرد، که ممکن است برای همه گزینه‌ی مناسبی نباشد. اگر تصمیم به خرید سهام از طریق یک کارگزار را دارید، چندین گزینه در دسترس است. بسته به نیاز خود، می‌توانید یک کارگزار فول-سرویس، یک کارگزار آنلاین، و یا یک کارگزار دیسکانت انتخاب کنید.

2. معاملات سهام

امکان معامله سهام نیز وجود دارد. در این حالت، شما صاحب سهام نیستید، اما می‌توانید روی نوسانات قیمت آن‌ها، همانند بازار FX، معامله کنید. چنین محصولاتی که برای سرمایه گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرند به سهام CFD معروف هستند، که در آن CFD مخفف "قراردادهای ما به التفاوت" است. شما می‌توانید سهام‌ها و یا شاخص‌هایی را که عمدتاً از سهام بلو-چیپ تشکیل شده‌اند، معامله کنید.

LiteFinance طیف گسترده‌ای از خدمات کارگزاری را ارائه می‌دهد، از ارزیابی عملکرد سهام بلو-چیپ در برابر اهداف استراتژی سرمایه گذاری ترجیحی گرفته، تا ارائه‌ی مشاوره‌ای کلی در مورد نحوه انجام درست تحقیقات خود. لایت فارکس می‌تواند شما را از طریق مراحل ثبت نام راهنمایی کند و شما را در انجام اولین سپرده گذاری یاری کند. از آن لحظه، شما می‌توانید سفارشات خود را ثبت کنید و هر سهامی را که می‌خواهید خریداری کنید.

تجارت می‌تواند سود بالاتری نسبت به سرمایه گذاری در سهام برای شما به همراه داشته باشد. نوسان پرداخت سود سهام، خطرات را برای سرمایه گذاران پنهان می‌کند.

سهام‌های بلو-چیپ با پرداخت‌های بزرگ

بیشتر سهام‌های بلو-چیپ بدون هیچگونه وقفه‌ای، سود سهام خود را به طور ثابت به سرمایه گذاران خود می‌رسانند، ازین رو به مجموعه‌ای عالی برای سرمایه گذاران تبدیل می‌شوند. شاخص سودآوری و سود تقسیمی برای برخی از سهام‌های بلو-چیپ، برای مثال، ودافون یا شِل، گاهی اوقات نزدیک به بالاترین حد تاریخیشان می‌باشد. سود تقسیمی بالا در درصد متفاوت است، اما برخی از آن‌ها می‌توانند رقمی ثابت در حدود 15 درصد ارائه دهند.

سرمایه گذاران اغلب ارزش آتی سهام بلو-چیپ را پیش بینی می‌کنند و با پرداخت سود تقسیمی فرضیه‌های خود را در مورد وضعیت فعلی ارائه می‌دهند. اگر سود سهام پرداخت شده توسط یک شرکت به اندازه کافی بالا باشد، به طور خودکار به این معنی است که قیمت سهام در چند سال آینده به میزان قابل توجهی افزایش خواهد یافت.

پایداری مالی دراز مدت سهام بلو-چیپ و نسبت پرداخت سود سهام بالا، این سهام‌ها را برای بسیاری از سرمایه گذاران به یک لقمه‌ی چرب و نرم بدل می‌کند. با این وجود، هنوز هم بررسی اصول اولیه یک شرکت قبل از انتخاب یک تصمیم خوب است - مطمئن شوید که وضعیت مالی آن خوش بینانه به نظر می‌رسد.

پرطرفدارین سهام‌های بلو-چیپ جهان

همانطور که قبلاً ذکر شد، یک سهام بلو-چیپ به طور کلی یک نام خانوادگی بزرگ است. حتی افرادی که از دنیای سرمایه گذاری و تجارت دور هستند، بی درنگ نام یک شرکت بلو-چیپ را تشخیص می‌دهند. این شرکت‌ها پردرخواست ترین و بهترین محصولات و خدمات را ارائه می‌دهند که میلیون‌ها نفر در سراسر جهان از آن‌ها استفاده می‌کنند. در ادامه تعدادی از بهترین سهام‌های بلو-چیپ در بازار آورده شده است:

آمازون (AMZN)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 1.07 تریلیون دلار

• قیمت فعلی: 205.60 دلار

آمازون که در سال 1994 به عنوان یک کتابفروشی آنلاین تأسیس شد، به یک شرکت فناوری چند ملیتی تبدیل شد و اکنون یکی از پنج شرکت بزرگ، در کنار غول‌های صنعتی‌ای همچون گوگل، اپل، مایکروسافت، و فیس بوک محسوب می‌شود. امروزه آمازون نه تنها بر تجارت الکترونیکی بلکه بر روی رایانش ابری و فناوری‌های هوش مصنوعی نیز تمرکز دارد. فروشگاه آنلاین همه کاره به معنای واقعی کلمه همه چیز را ارائه می‌دهد - از مواد غذایی گرفته تا اشتراک‌های مختلف.

اپل (AAPL)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 1.27 تریلیون دلار

• قیمت فعلی: 211.25 دلار

از سال 2021، اپل می‌تواند عنوان ارزشمندترین شرکت جهان را به خود اختصاص دهد. این شرکت در سال 1976 تاسیس شد و اولین محصول تولید شده توسط آن رایانه شخصی Apple I بود. از آن زمان به بعد، اپل طیف وسیعی از دستگاه‌های درجه یک، نرم افزار، و خدمات ابری را توسعه داده است. محبوب ترین محصول اپل که توسط مصرف کنندگان از سراسر جهان مورد استفاده قرار می‌گیرد iPhone است.

فیس بوک (FB)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 528 میلیارد دلار

• قیمت فعلی: دلار

فیس بوک در سال 2004 تاسیس شد و وضعیت بلو-چیپ خود را به تازگی به دست آورده است. این غول رسانه‌های اجتماعی در ابتدا قرار بود تنها یک پلتفرم پیام رسان آنلاین باشد که منحصراً توسط دانشجویان دانشگاه هاروارد مورد استفاده قرار گیرد. هفده سال بعد، این شبکه به یک شبکه اجتماعی بزرگ تبدیل شد و اکنون به عنوان اصلی ترین روش ارتباطی برای بیش از 2.5 میلیارد کاربر عمل می‌کند.

مایکروسافت (MSFT)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 1.3 تریلیون دلار

• قیمت فعلی: 454.24 دلار

شرکت مایکروسافت در سال 1975 متولد شد، زمانی که دو دوست دوران کودکی تصمیم گرفتند از مهارت‌های برنامه نویسی خود برای کسب درآمد استفاده کنند. یک پروژه‌ در گاراژ به یک کمپانی قدرتمند تبدیل شد، و بیشتر به دلیل اختراع یکی از محبوب ترین سیستم عامل‌ها در جهان شناخته شده است. سایر محصولات مایکروسافت شامل MS Office و مرورگر معروف Internet Explorer است. با وجود رقبای قوی فراوان، مایکروسافت هنوز عنوان بزرگترین تولید کننده‌ی نرم افزار جهان را در اختیار دارد.

تری اِم (MMM)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 88 میلیارد دلار

• قیمت فعلی: 153.08 دلار

3M که در سال 1902 تأسیس شد، به سرعت به یکی از پررونق ترین شرکت‌ها در زمینه‌های صنعت، کالاهای مصرفی، و مراقبت‌های بهداشتی بدل شد. این شرکت به یک غول بهداشتی تبدیل شد و در نیمه دوم قرن بیستم وضعیت بلو-چیپ خود را به دست آورد. 3M یک تولید کننده ارزشمند در ساخت کالاهای مختلف است: تجهیزات محافظ، انواع ساینده‌ها و سمباده‌ها، چسب‌ها، محصولات پزشکی، و بسیاری دیگر محصولات.

ویزا (V)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 409 میلیارد دلار

• قیمت فعلی: 365.06 دلار

شرکت ویزا در فرزنو، کالیفرنیا، در سال 1958 تأسیس شد. امروزه این شرکت یکی از با ارزش ترین شرکت‌های جهان است و انتقال پول الکترونیکی را در هر شش قاره کنترل می‌کند. بدیهی است که این شرکت در زمینه خدمات مالی تخصص دارد، و محبوب ترین محصولات آن شامل کارت‌های نقدی (debit cards)، اعتباری (credit cards)، و کارت‌های پیش پرداختی (prepaid cards) است.

کوکاکولا (KO)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 237 میلیارد دلار

• قیمت فعلی: 72.01 دلار

کوکاکولا که در سال 1892 تأسیس شد، به سرعت تبدیل به یک رهبر نوشیدنی شد - و تمامی این‌ها به لطف نوشابه شیرین نامدار آن است. این نوشیدنی در ابتدا به عنوان یک نوشیدنی معتدل برای اهداف پزشکی مورد استفاده قرار می‌گرفت، بعدها به بازار عرضه شد، اما اکنون یکی از شناخته شده ترین نوشابه‌های گازدار در سطح جهان به شمار می‌رود.

جانسون اند جانسون (JNJ)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 374 میلیارد دلار

• قیمت فعلی: 151.32 دلار

J&J یک کسب و کار دارویی گسترده است که در نیویورک در سال 1886 تاسیس شد. امروزه جانسون اند جانسون تجهیزات پزشکی، دارویی (از جمله واکسن ها) و کالاهای مصرفی را توسعه داده و تولید می‌کند. این کمپانی یکی از معدود شرکت‌های آمریکایی است که دارای رتبه اعتباری عالی AAA است.

مِرک (MRK)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 197 میلیارد دلار

مِرک یک غول واقعی در حوزه‌ی بهداشت و درمان است، یک شرکت دارویی آمریکایی که دفتر مرکزی آن در نیوجرسی است. این شرکت در 130 سال گذشته محصولات پزشکی و واکسن‌هایی برای مهیب‌ترین بیماری‌ها ارائه کرده است. MRK یکی از معدود سهام‌های دارویی است که همیشه در بین سرمایه گذارانی که اعتقاد به افزایش قیمت دارند تقاضای بالایی داشته است.

برکشیر هاتاوی (BRK.B)

• سرمایه بازار تا سال 2021: 505 میلیارد دلار

برکشیر هاتاوی به تنهایی در این لیست ایستاده است، چرا که این یک شرکت تولیدی نیست بلکه یک شرکت هُلدینگ است. این شرکت آمریکایی در سال 1839 تاسیس شد و اکنون متعلق به وارن بافت، یکی از تأثیرگذارترین و موفق ترین سرمایه گذاران است. خود بافت سهام‌های قابل توجهی در چندین سهام بلو-چیپ، مانند اپل و اَمِریکن اکسپرس دارد.

آیا سهام‌های بلو-چیپ واقعاً قابل اطمینان هستند؟

با جمع بندی همه مواردی که در بالا ذکر شد، سهام‌های بلو-چیپ را می‌توان به عنوان ابزار سرمایه گذاری ایمن حتی در بازارهای ناپایدار سهام در نظر گرفت. آن‌ها باید به خوبی سرمایه گذاری کنند تا به گروه ممتاز بلو-چیپ بپیوندند، و واقعاً ارزش آن را دارد. با این حال، حتی یک سهام بلو-چیپ ممکن است دارای رتبه اعتباری BBB باشد و اگر چنین باشد، ایمنی و پایداری آن زیر سوال می‌رود.

تاریخ خود بیانگر همه چیز است. به عنوان مثال، قبل از رکود بزرگ، بسیاری از سرمایه گذاران، جنرال موتورز (NYSE: GM) را یک بلو-چیپ می‌دانستند. این امر طبیعی بود، چرا که این شرکت دارای سرمایه‌ای خوب، شهرت، و با سابقه بود - شما می‌توانید این لیست را با هر صفتی که با "خوب" شروع می‌شود ادامه دهید. با این حال، در سال 2008، وضعیت مالی شرکت به شدت وخیم شد و جنرال موتورز را مجبور کرد تا در سال 2009 اعلام ورشکستگی کند، که در پی این رخداد خسارات هنگفتی برای سرمایه گذاران ایجاد شد.

بیایید همین مورد اخیر، یعنی جنرال الکتریک (NYSE: GE) را در نظر بگیریم، شرکتی که یک زمانی جز آبی‌ترین بلو-چیپ‌ها بود. این غول صنعتی هنوز ورشکسته نشده است، اما مشکلات مالی آن در حال حاضر، از شکوه و عظمت آن در گذشته، تنها سایه‌ای از آن به جای گذاشته است. در پی تلاش برای بازپرداخت بدهی‌ها، این شرکت مجبور شد تا چندین کسب و کار را بفروشد، که این امر ارزش کل این شرکت را به طور قابل توجهی از بین برد.

سرمایه گذاری همیشه با ریسک همراه است و حتی سهام‌های بلو-چیپ نیز کاملاً در امان نیستند. با این وجود، آن‌ها در واقع امن ترین ابزارهای سرمایه گذاری هستند که امروزه در بازار سهام ارائه شده‌اند.