ماشین حساب ترکیبی فارکس چیست؟ چگونه باید از آن استفاده کنیم و اصلاً چرا مهم است؟

۲۰۲۴.۰۳.۲۸ ۲۰۲۴.۰۳.۲۸ ماشین حساب ترکیبی فارکس چیست؟ چگونه باید از آن استفاده کنیم و اصلاً چرا مهم است؟

اولگ تکچنکو (Oleg Tkachenko)https://www.litefinance.org/fa/blog/authors/oleg-tkachenko/

یکی از سوالات متداول در فارکس، سیاست سرمایه گذاری مجدد است. اگر به عنوان مثال، سود سپرده‌ها پس از یک دوره ثابت پرداخت شود، پس از انجام هر معامله فارکس، میزان سود مشخص می‌شود.

باید با سود خود چه کنید؟ آیا برای کاهش ریسک باید سود را برداشت کنید یا آن را در تجارت سرمایه گذاری کنید؟ چه چیزی بهتر است: حفظ آنچه که در دست دارید یا افزایش احتمالی سپردتان؟ به طور مثال، با چنین استراتژی‌ای در ماه چقدر می‌توانید درآمد بدست آورید؟

یک ماشین حساب آنلاین مرکب فارکس، می‌تواند به شما کمک کند. اگر می‌خواهید بدانید چگونه سود فارکس را محاسبه کنید، می‌توانید از ماشین حساب سود مالی فارکس برای موارد زیر استفاده کنید:

• محاسبه‌ی درآمد حاصل از سود مرکب فارکس، بر اساس افزایش مانده سپرده به علاوه‌ی سود دریافتی. این ماشین حساب معامله گر، همچنین بازدهی را چه برای برداشت و چه برای واریز محاسبه می‌کند.
• به منظور جویا شدن حداقل زمان ممکن برای رسیدن به تارگت‌های سود، با یا بدون سرمایه گذاری مجدد.

ادامه مطلب را با ما همراه باشید تا دریابید چگونه می‌توانید از ماشین حساب ترکیبی فارکس استفاده کنید. این مقاله برای شما حتماً جالب و مفید خواهد بود!

سود ترکیبی فارکس چیست؟

یکی از روش‌های ارزیابی کارایی و عملکرد یک استراتژی معاملاتی، تحلیل نسبت سود/ریسک آن است. عملکرد بر حسب دوره‌های خاص را می‌توان در بَک تست مشاهده کرد.

• اگر می‌خواهید نحوه استفاده از استراتژی تِستِر MT4 را بیاموزید، مقالات " استراتژی تستر  متاتریدر 4" و "بررسی شبیه ساز معاملاتی بلو فارکس (FX Blue)" را بخوانید. همچنین به شما توصیه می‌کنم با روش‌های تجزیه و تحلیل عملکرد سیستم‌های معاملاتی آشنا شوید. شما می‌توانید در مقاله اختصاص داده شده به قوانین ارزیابی سیستم معاملاتی و ارزش ویژه آن بیشتر اطلاعات کسب کنید.

بنا بر تستر شما تنها باید با مبلغ سپرده اصلی معامله کنید؛ سود را در نظر نمی‌گیرد. در اینجا دو سوال مطرح هست:

• اگر سود نیز وارد معامله شود، به عبارت دیگر آن را هم وارد سرمایه گذاری خود کنیم، چه اتفاقی رخ می‌دهد؟ این کار، به شما امکان می‌دهد که حجم پوزیشن را افزایش داده و حتی درآمد بیشتری کسب کنید. و سوال بعدی این هست که با چه فرکانسی باید سرمایه گذاری مجدد انجام شود - یک بار در روز، یک بار در هفته، یا یک بار در ماه؟
• آیا این روش ارزش امتحان کردن را دارد؟ برداشت مداوم سود در فارکس حداقل تا مقداری معادل سرمایه اولیه، ریسک‌ها را به حداقل می‌رساند. با استفاده از استراتژی سرمایه گذاری مجدد تا چه مقدار درآمد بیشتری خواهید داشت و آیا ریسک کردن و برداشت نکردن هر از گاه پول، امری منطقی است.

این سؤالات عناصر یک رویکرد معاملاتی مبتنی بر یافتن تعادل بین پیگیری تسریع سپرده و کنترل سطح ریسک هستند. ماشین حساب سود مرکب فارکس همراه با سرمایه گذاری و سپرده گذاری، ابزاری است که به معامله گران کمک می‌کند تا با استفاده از روش‌های ریاضی به این سؤالات پاسخ دهند.

ماشین حساب سود ترکیبی فارکس ابزاری است که به معامله گران کمک می‌کند تا سود را با توجه به پارامترهای مشخص شده محاسبه کنند:

• سپرده اولیه؛
• سودآوری ماهانه؛
• دوره سرمایه گذاری؛
• تعداد دوره‌های سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری مجدد راهی برای افزایش سریع سپرده است. به همین دلیل است که ماشین حساب ترکیبی فارکس برای سرمایه گذاری سود بیشتر در هنگام ایجاد استراتژی‌های معاملاتی با ریسک بالا استفاده می‌شود. به عنوان مثال، آن‌ها می‌توانند به روش مارتینگل، هرمی، و غیره معامله کنند.

ماشین حساب ترکیبی فارکس چگونه کار می‌کند؟

ماشین حساب ترکیبی فارکس بر اساس فرمول استاندارد نرخ سرمایه است. شما مقدار سپرده اولیه، سودآوری ماهانه و تعداد سرمایه گذاری‌های مجدد را مشخص می‌کنید. به عنوان مثال، دوره سرمایه گذاری یک سال است، و تعداد سرمایه گذاری مجدد 4 است.

• در سه ماه اول، محاسبه سود فارکس، سود برای سه ماه از میزان سپرده اولیه را نشان می‌دهد.
• در سه ماه دوم، درآمد سه ماهه اول به سپرده اولیه اضافه می‌شود و نتیجه بر اساس میزان جدید محاسبه می‌شود.
• در سه ماه سوم، میزان درآمد هر دو دوره (قبل) به سپرده اولیه اضافه می‌شود و نتیجه محاسبه می‌شود.
• در سه ماه چهارم میزان درآمد سه دوره قبل به سپرده اولیه اضافه می‌شود و نتیجه محاسبه می‌شود.

طبق محاسبه‌گر درآمد فارکس، سود در دنباله حسابی بدون سرمایه‌گذاری مجدد، با سرمایه‌گذاری مجدد در تصاعد هندسی، رشد می‌کند. سود برای هر دوره بعدی بر اساس میزان سپرده اولیه و درآمد دوره‌های قبل محاسبه می‌شود. بنابراین شما می‌توانید به راحتی با استفاده از یک ماشین حساب درآمد فارکس، سود بالقوه خود را پیدا کنید.

چگونه سود ترکیبی را محاسبه می‌کنید؟

سود ترکیبی بر اساس موارد زیر محاسبه می‌شود:

،که در آن

• S مبلغی است که معامله گر در پایان دوره سرمایه گذاری دریافت می‌کند.
• D میزان سپرده اولیه است.
• r بازده سالانه مورد انتظار معامله است. شما می‌توانید این مقدار را در نتایج آزمایش بر روی داده‌های تاریخی بگیرید.
• n تعداد سرمایه گذاری مجدد در طول یک سال است. به عنوان مثال، اگر سود یک بار در ماه به سپرده اضافه شود، n=12.
• t تعداد سال است. برای مثال، برای دوره سرمایه گذاری شش ماهه، t=0.5.

دوره‌ی یک ساله تنها دوره مرجع نیست. برای مثال، r می‌تواند با سودآوری استراتژی برای 1 ماه تطابق داشته باشد. اما پس از آن، برای دوره سرمایه گذاری 6 ماهه، t = 6؛ با سرمایه گذاری مجدد یک بار در هفته، n = 4.

مثال یک (سود خالص بدون سرمایه گذاری مجدد).

پارامترهای ورودی:

• سپرده اولیه 100 دلار است.
• میانگین سوددهی سیستم معاملاتی 5 درصد در ماه است.
• دوره سرمایه گذاری سه ماهه می‌باشد. شما نباید پول را برداشت یا واریز کنید.

در شش ماه، موجودی حساب S = 100 + 100 * 0.05 * 3 = 115 USD خواهد بود. سود - 15 دلار.

مثال 2 (با سرمایه گذاری مجدد). پارامترهای ورودی یکسان هستند، اما سود، هر ماه دوباره سرمایه گذاری می‌شود.

• سود ماه اول: 100*0.05 = 5 دلار.
• سود ماه دوم: (100+5)*0.05 = 5,25 دلار.
• سود ماه سوم: (100+5+5.25)*0.05 = 5. دلار.

کل سود در طول سه ماه - 15.76 دلار، میزان سپرده - 115.76 دلار ، با توجه به سود ماشین حساب فارکس.

محاسبه یکسان است، اما از فرمول سود ترکیبی استفاده می‌شود:

S = 100 * (1 + 0,15/3)^3 = 115,76, 

که در آن:

• 100 — سپرده اولیه.
• 0.15 — نرخ بهره. کل دوره سرمایه گذاری 3 ماه، بنابراین بازده 5٪ در ماه است، r = 0.05 * 3 .
• 3 — تعداد سرمایه گذاری مجدد.
• t = 1. 

به دلیل سرمایه‌گذاری مجدد در مثال دوم، سودی که معامله‌گر در طی سه ماه بدست آورد 0.76 دلار بیشتر از آن مقداری است که اگر بدون سرمایه‌گذاری مجدد بدست می‌آورد.

برای محاسبه سود کل از معاملات فارکس با سرمایه گذاری مجدد، می‌توانید یک مدل اکسل بسازید. اما استفاده از ماشین حسابی که در حال حاضر این مدل را دارد آسان تر است.

ماشین حساب سود فارکس

اگر می‌خواهید یک سیستم معاملاتی فارکس با یک مدل مدیریت ریسک منطقی ایجاد کنید، باید به سوالات زیر پاسخ دهید:

• حجم پوزیشن مربوطه بر اساس سپرده اولیه چقدر است؟
• طبق استراتژی، سطوح حد ضرر و حد سود منطقی کدام یک می‌باشند؟
• ریسک قابل قبول در هر معامله و برای همه معامله‌های باز چقدر است؟

برای پاسخ به این سوالات، باید قیمت پیپ، سطح مارجین، سود احتمالی، و غیره را بدانید. شما می‌توانید تمام آن پارامترها را به صورت دستی و یا در اکسل محاسبه کنید. فرض کنید شما یک تریدر مبتدی هستید، آیا پارامترها را به صورت دستی محاسبه می‌کنید؟ با این کار شما فوراً با انبوهی از اعداد گیج خواهید شد! در اینجا، بهتر است محاسبه سود فارکس را اعمال کنید.

ماشین حساب سود فارکس یا ماشین حساب ترکیبی معامله گر فارکس یک ابزار ضروری است که به شما کمک می‌کند:

• ارزش پیپ را بر اساس حجم پوزیشن و جفت-ارز (یا هر دارایی تجاری دیگر) محاسبه کنید.
• حجم پوزیشن صحیح را با توجه به استراتژی معاملاتی خاص محاسبه کنید.
• سطح ریسک را با توجه به اهرم مالی برآورد کنید.
• کل سود را بر اساس حجم پوزیشن دارایی تجاری خاص، از جمله سوآپ و اسپرد بر حسب پیپ و واحد‌های ارزی محاسبه کنید.
• مقدار مارجین برای یک معامله را محاسبه کنید.

شما نوع حساب معاملاتی، ارز حساب، اندازه اهرم را وارد می‌کنید. شما همچنین جفت-ارز و حجم معامله، نرخ مبادله را نیز وارد می‌کنید. در نهایت نتیجه را می‌گیرید:

اگر داده های ورودی را تغییر دهید، می‌بینید که چگونه مارجین وابسته به اهرم تغییر می‌کند. شما همچنین خواهید دید که چگونه ارزش پیپ و سود همراه با حجم پوزیشن تغییر می‌کند. بنابراین، می‌توانید فوراً متوجه شوید که چقدر می‌توانید از نوسانات متوسط ​​روزانه ابزار، از جمله اسپرد و سوآپ، درآمد کسب کنید.

خودتان امتحان کنید که چگونه یک ماشین حساب معاملاتی با استفاده از یکی از موارد زیر کار می‌کند:

چگونه می‌توان سود را با استفاده از ماشین حساب سود ترکیبی محاسبه کرد؟

اکنون، نحوه استفاده از ماشین حساب ترکیبی فارکس آنلاین را نشان خواهم داد. ما همان داده‌های ورودی را وارد می‌کنیم که برای محاسبه دستی استفاده کرده‌ایم. سپرده اولیه 100 دلار، سود ماهانه مورد انتظار 5 درصد، و دوره سرمایه گذاری سه ماه است.

مزیت ماشین حساب مرکب فارکس این است که می‌توانید واریز ماهانه یا برداشت ماهانه را نیز درنظر بگیرید. در مثال ما، این مقادیر صفر هستند. پس ما نتیجه می‌گیریم که:

تقسیم ماهانه سودآوری سیستم معاملاتی و سود کل موجودی. این امر به وضوح نشان می‌دهد که سود با یا بدون سرمایه گذاری دوباره چقدر سریع در حال رشد است. بدون سرمایه گذاری مجدد، سود ماهانه 5 دلار خواهد بود.

یکی از اشکالات ماشین حساب سود ترکیبی فارکس با سرمایه گذاری مجدد این است که اضافه کردن سود به موجودی را فقط یکبار در ماه نشان می‌دهد.

برای محاسبه درآمد هنگام سرمایه گذاری مجدد یکبار در هفته با همان داده‌های ورودی، شما باید چندین مرحله ریاضی را انجام دهید. به عنوان مثال، به جای 3 ماه، 4 * 3 = 12، به جای 5٪ سود هر ماه، 5/4 = 1.25، را وارد کنید. یعنی، نیازی نیست تا بُعد ارزش آن در قسمت "Investment Period (دوره سرمایه گذاری)" بر اساس ماه نشان داده شود. اما لزوماً باید با بُعد ارزش در قسمت  " Monthly Profitability (سودآوری ماهانه)" مطابقت داشته باشد.

این مثال نشان می‌دهد: هر چه بیشتر سرمایه گذاری مجدد انجام دهید، سود شما در پایان دوره سرمایه گذاری بیشتر خواهد بود. بدون سرمایه گذاری مجدد، سود در 3 ماه برابر با 15 دلار است. با سرمایه گذاری مجدد یک بار در ماه، سود 15.76 دلار است. اگر هفته‌ای یکبار مجددا سرمایه گذاری کنید، در مدت سه ماه 16.08 دلار سود خواهید داشت.

اشکال دیگر این است که ماشین حساب ترکیبی بهره فارکس تنها میانگین برداشت را با تقسیم به دوره‌ها در نظر می‌گیرد. مثلاً فردی قرار است 100 دلار برای 12 ماه سرمایه گذاری کند و بعد از 6 ماه 50 دلار برداشت کند. 2 راه وجود دارد:

• در پنجره‌ی "Investment Period" 12 را مشخص می‌کنید، در قسمت "Monthly Withdrawal" (50/12) 4.17 را وارد می‌کنید.
• دوره محاسبه را به 3 قسمت تقسیم کنید و سود هر قسمت را جداگانه محاسبه کنید: برای 5 ماه بدون برداشت، برای 1 ماه که در آن برداشت وجود دارد، برای 6 ماه آینده بدون برداشت. سپرده اولیه برای هر قسمت از دوره متفاوت خواهد بود.

محاسبه مالی دوم از نظر ریاضی صحیح تر است. اما اگر مبتدی هستید، ممکن است در کار با اعداد سردرگم شوید.

• نتیجه. ماشین حساب سود ترکیبی فارکس جهانی نیست، ولی محاسبه سود مورد انتظار با استفاده از آن در مقایسه با اکسل آسان‌تر و سریع‌تر است.

اهمیت یک ماشین حساب ترکیبی فارکس

ماشین حساب ترکیبی فارکس سود به دست آمده را در طول دوره سرمایه گذاری، سود کل شامل سرمایه گذاری مجدد، و مانده حساب در پایان دوره سرمایه گذاری شامل سپرده گذاری جزئی یا برداشت وجوه را محاسبه می‌کند.

ماشین حساب ترکیبی فارکس برای موارد زیر نیز استفاده می‌شود:

• محاسبه سپرده اولیه برای معامله در فارکس، که به شما امکان می‌دهد پس از یک زمان خاص که از سودآوری سیستم مطلع هستید، به سود مورد نظر برسید. به عنوان مثال، اگر سرمایه گذاری مجدد انجام دهید و سیستم معاملاتی شما 5 درصد در ماه بازده داشته باشد، برای کسب 5000 دلار در سال، مبلغ سپرده اولیه چقدر باید باشد.
• تهاجمی ‌بودن چندین استراتژی را هنگام استفاده از ابزارهای مختلف مقایسه کنید. برای مثال، کدام استراتژی افزایش سریع‌تر مبلغ سپرده را پیشنهاد می‌کند، به عنوان مثال، معامله به روش مارتینگل (Martingale) یا هرمی.
• نرخ رشد سپرده را تخمین بزنید. به عنوان مثال، اگر سرمایه گذاری مجدد کنید، چقدر طول می‌کشد تا مبلغ سپرده خود را دو برابر کنید.
• تفاوت در استراتژی‌های معاملاتی فارکس با و بدون سرمایه گذاری مجدد را مشخص کنید. این کار به شما کمک می‌کند بدانید چند وقت یکبار باید سود را دوباره سرمایه گذاری کنید.

ماشین حساب سود ترکیبی فارکس ابزاری برای برنامه‌ریزی جریان‌های پولی آتی و شناسایی حد سودها می‌باشد؛ همچنین شاخصی برای عملکرد سیستم معاملاتی است. علاوه بر این، محاسبات معاملاتی فارکس شما را تسهیل می‌کند.

ماشین حساب ترکیبی فارکس و استراتژی‌های معاملاتی

مثال 1. سرمایه گذاری اولیه 1000 دلار است. شما قرار است با یک مشاور متخصص بر اساس مارتینگل معامله کنید که میانگین سود ماهانه 25٪ را برای شما به همراه دارد. می‌دانید که این یک استراتژی پرخطر است؛ این استراتژی می‌تواند در دوره سرمایه گذاری دوازده ماهه موجب زیان شود.

چه کاری باید انجام دهید؟ آیا باید سود را دوباره سرمایه گذاری کنید و تمام وجوه را در پایان دوره سرمایه گذاری برداشت کنید؟ یا باید مبلغ خاصی را همراه با سرمایه گذاری مجدد برداشت کنید؟

شما هر دو واریانت را تجزیه و تحلیل می‌کنید:

• بدون سرمایه گذاری مجدد. شما سود مورد انتظار را بدون سرمایه گذاری مجدد محاسبه می‌کنید. 1000 * 0.25 * 12 = 3000. پس از 12 ماه، موجودی 4000 دلار خواهد بود.
• با سرمایه گذاری مجدد. شما مقدار موجودی را با ماشین حساب سود مرکب فارکس محاسبه می‌کنید. این مقدار برابر با 14551.92 دلار خواهد بود.

می‌دانید که سرمایه‌گذاری مجدد سود وسوسه‌انگیز است، زیرا سپرده در حالت دوم 14.5 برابر افزایش می‌یابد، در حالت اول - فقط 4 برابر. اما این استراتژی می‌تواند در هر زمان شکست بخورد. و هر چه EA بیشتر کار کند، خطر شکست بیشتر است.

سپس مبلغ برداشت ماهیانه را انتخاب می‌کنید تا برای شما راحت باشد. همچنین می‌توانید با استفاده از محاسبه‌گر سود مرکب فارکس، مقدار مناسب برداشت را محاسبه کنید. به طور مثال، 200 دلار.

با این استراتژی، مبلغ سپرده اولیه را در مدت 5 ماه برداشت خواهید کرد، در نتیجه ریسک 7 ماه باقی مانده را کاهش خواهید داد. و در نهایت، پس از 12 ماه، شما مقداری مشابه با آنچه که می‌توانید بر اساس موجودی حساب خود با استراتژی بدون برداشت پول و سرمایه گذاری مجدد به دست آورید را کسب خواهید کرد.

• نتیجه. از نظر بهینه‌سازی ریسک و سودآوری بهینه، بهترین استراتژی «میانگین طلایی» خواهد بود - سرمایه‌گذاری مجدد جزئی با برداشت ماهیانه بخشی از سود، مثلاً 200 دلار.

مثال 2. شما 100 دلار دارید. با توجه به استراتژی تستر، میانگین سودآوری یک استراتژی محافظه کارانه برای 5 سال 5٪ در ماه است. مدت سرمایه گذاری 1 سال می‌باشد.

آیا سرمایه گذاری مجدد سود منطقی است؟ یا بهتر است فورا آن را برداشت کنید؟ ما داده‌ها را در محاسبه گر سود مرکب فارکس وارد می‌کنیم:

با سرمایه گذاری مجدد، 79.59 دلار به دست خواهید آورد، اما تمام پول به مدت 1 سال در حساب قفل می‌شود. بدون سرمایه گذاری مجدد، می‌توانید هر ماه 5 دلار برداشت کنید، سود سال 60 دلار خواهد بود. آیا ریسک کردن برای 19.59 دلار منطقی است؟

• نتیجه. در استراتژی‌های محافظه کارانه بهتر است از قانون «نقد را بچسب و نسیه را رها کن» پیروی کنیم. برای سپرده‌های کوچک و استراتژی‌های کم سود، سرمایه گذاری مجدد ریسک‌ها را توجیه نمی‌کند.

پا نوشت: آیا نوشته ی من مورد پسندتان قرار گرفت؟ لطفا در شبکه های اجتماعی آن را به اشتراک بگذارید: این بهترین ''تشکر'' خواهد بود :)

لینک های مفید:

• پیشنهاد می کنم که با یک کارگزار (بروکر) مطمئن معامله کنید اینجا. سیستم این امکان را به شما می دهد که یا خودتان به معامله بپردازید یا معامله ی معامله کنندگان موفق از سرتاسر دنیا را کپی کنید.
• در پلتفرم لایت فایننس از کد تشویقی BLOG برای گرفتن امتیاز سپرده گذاری 50% استفاده کنید. به هنگام سپرده گذاری سپرده گذاری در حساب معاملاتی خود تنها لازم است که این کد را در محل مناسب وارد نمایید.
• کانال تلگرام با تحلیل های باکیفیت، مطالب مربوط به فارکس، مقالات آموزشی، و سایر مطالب مفید برای معامله گران https://t.me/farsi_forex_trading_blog