بهترین رمز-ارز برای خرید: راهنمایی برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در سال 2025

۲۰۲۵.۰۳.۱۸ ۲۰۲۵.۰۳.۱۸ بهترین رمز-ارز برای خرید: راهنمایی برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در سال 2025

میکائیل هایپوف (Mikhail Hypov)https://www.litefinance.org/fa/blog/authors/mikhail-hypov/

تعداد دارندگان توکن هر ساله در حال افزایش است. دلیل این امر تنها این موضوع نیست که ارزهای دیجیتال در حال حاضر به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری مد روز هستند. با توجه به ناپایداری بازار مالی سنتی، حتی سرمایه‌گذاران نهادی نیز توجه خود را به ارزهای دیجیتال امیدوارکننده معطوف می‌کنند و سبد سرمایه‌گذاری خود را بر اساس اصل "همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد قرار ندهید" متنوع می‌کنند. ریسک درک شده مرتبط با ارزهای دیجیتال نسبت به ارزهای فیات، به ویژه در پنج سال گذشته، به طور قابل توجهی کاهش یافته است.

تقاضا برای سرمایه‌گذاری‌ در کریپتو همچنان بالاست، از این رو اکنون شما یک بررسی دقیق از بهترین کریپتوها برای خرید در 2025 را پیش روی خود دارید. این بررسی بینشی درباره عملکرد کنونی بهترین کریپتوها ارائه می‌دهد و همچنین تحلیلی از دارایی‌های مورد علاقه بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان را شامل می‌شود. افزون بر این، نکات مفیدی در شناسایی بهترین ارز دیجیتال برای خرید بلند-مدت را در اختیار شما می‌گذارد.

​

دوازده مورد از بهترین رمز-ارزها برتر کنونی برای خرید

در ابتدا این مقاله به بررسی 10 ارز دیجیتال برتر سال 2025 به منظور ارائه توصیه‌هایی در خصوص بهترین رمز-ارزها پرداخته است. با این وجود، با توجه به تعداد سکه‌های امیدوارکننده برای سرمایه‌گذاری با سرمایه‌ قوی، تصمیم بر این شد که لیست دارایی‌های برتر به 12 عدد گسترش یابد، که اغلب در بهترین سبدهای رمز-ارزها قرار می‌گیرند. لیست برتر شامل ارزهای دیجیتال محبوب مانند بیت‌کوین و اتریوم و همچنین ارزهای دیجیتال با پتانسیل رشد بالا است که بتازگی تنها برای علاقه‌مندان به رمز-ارز شناخته شده بودند.

​

1. بیت کوین(BTC)

جایگاه برتر در رتبه‌بندی توکن‌های امیدوارکننده به بیت‌کوین (BTC)، معروف‌ترین ارز دیجیتال است، تعلق دارد. این یک انتخاب بهینه برای سرمایه‌گذاری و ذخیره ارزش است و به "طلای دیجیتال" معروف است. این امر از ارزش بازار و حجم معاملات آن مشهود است. شرکت‌کنندگان در بازار به طور پویا در حال تجارت این سکه هستند و حجم معاملات بالا به نقدینگی قوی BTC اشاره دارد.

پس از یک فرآیند تأیید ده‌ ساله، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) نخستین صندوق‌های قابل‌تبادل مبتنی بر BTC (ETF) را در دنیای رمز-ارزها تصویب کرده است. این یک پیشرفت مهم برای پلتفرم بلاک‌چین BTC و بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال است. پیش‌تر ارزهای دیجیتال از طریق برنامه‌های غیرمتمرکز و صرافی‌های جداگانه معامله می‌شدند و با بازارهای سنتی تعامل نداشتند. با این وجود، اکنون سرمایه‌گذاران نهادی در بیت‌کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند.

دلایل دیگری نیز وجود دارد که چرا BTC بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال 2025 است. چهارمین هاوینگ (halving)، که در آوریل رخ داد، در جامعه رمز-ارز به عنوان نشانه‌ای از بازار صعودی قریب‌الوقوع تلقی می‌شود. تا کنون، سرمایه‌گذاران در بیت‌کوین با هزینه‌های تراکنش بالاتری مواجه شده‌اند، زیرا بازار در انتظار این رویداد بیش از حد گرم شده بود. برخی از کارشناسان انتظار دارند که رشد ناشی از هاوینگ تا پاییز سال 2025 رخ دهد.

دلیل بنیادی‌تر برای در نظر گرفتن BTC به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری، کاهش سیستماتیک عرضه در برابر تقاضای رو به رشد است. حداکثر عرضه بیت‌کوین تقریباً به پایان رسیده است. در حال حاضر، 90 درصد توکن‌ها استخراج شده‌اند و تعداد توکن‌های جدید استخراج‌شده سالانه کاهش می‌یابد. این در حالی است که، تعداد سرمایه‌گذاران مایل به سرمایه‌گذاری در BTC رو به کاهش نیست.

یک مطالعه اخیر توسط چِین آنالیسِس (Chainalysis) نشان داد که تقریباً 17 تا 23 درصد از کل بیت کوین‌ها غیرقابل بازیابی هستند. با توجه به این داده‌ها، تقاضای محدود برای "طلای کریپتو" به سطوح بی سابقه‌ای می‌رسد.

​

2. اتریوم (ETH)

هنگام پرسش درباره‌ی بهترین ارز دیجیتال برای اهداف سرمایه‌گذاری، علاقه‌مندان به آلت‌کوین‌ها همواره از اتریوم به عنوان انتخاب برتر یاد می‌کنند. پلتفرم بلاکچین ETH یک اکوسیستم جامع کریپتو است که اجرای قراردادهای هوشمند و پشتیبانی از طیف گسترده‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز را امکان‌پذیر می‌سازد. برنامه‌های غیرمتمرکز در بلاکچین اتر آن را به یک وسیله پرداخت جهانی تبدیل می‌کنند. در نتیجه، نقدینگی اتر به سطحی رسیده که سایر بلاکچین‌ها قادر به رقابت با آن نیستند. افزون بر این، اتریوم مجوز صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) را دریافت کرده است که دستاورد مهمی برای یک ارز دیجیتال است.

در 2025، هنگام انتخاب یک ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری، عرضه جهانی پلتفرم بلاک چین اتریوم 2.0 را در نظر بگیرید. این پلتفرم شامل پیشرفت‌های قابل توجهی در امنیت، گسترش مفهوم مالی غیرمتمرکز (DeFi) و افزایش سرعت شبکه بلاک چین است. این پیشرفت‌ها پتانسیل رشد ارزهای دیجیتال امیدوارکننده را دارند. دوره ای در تاریخ بازار کریپتو وجود داشت که رشد اتریوم پنج برابر بیشتر از بازار بیت کوین بود. این احتمال وجود دارد که دومین سکه بزرگ جهان به بالاترین حد تاریخی خود برسد.

​

3. سولانا (SOL)

در سال 2021، سولانا به دلیل مسیر رشد چشمگیرش به عنوان یک ارز دیجیتال برتر برای سرمایه گذاری شناخته شد. در کنار سایر دارایی‌های دیجیتال درجه یک در آن زمان، به سرعت در بخش ارزهای دیجیتال به رسمیت شناخته شد. با این وجود، این موفقیت کوتاه-مدت بود و روزگار تیره‌و‌تارکریپتو در سال 2022 که همراه با سقوط ترالونا (TerraLuna) و FTX، تأثیر قابل توجهی بر بازار SOL گذاشت، آغاز شد. قیمت‌ها 94 درصد کاهش یافت و سرمایه‌گذارانی که نتوانستند سود کسب کنند تا پایان سال 2023 با ضرر بسیاری روبرو شدند.

نرخ سولانا اکنون بهبودی قوی‌ای را نشان می‌دهد. این ارز دیجیتال موفقیت خود را در بین پنج رتبه برتر از نظر ارزش بازار تثبیت کرده است و موقعیت خوبی برای رشد مداوم دارد. این امر با یک محیط مساعد در بازار ارزهای دیجیتال و مزایای ذاتی شبکه غیرمتمرکز SOL امکان پذیر شده است.

بلاک چین سولانا (Solana) یک پلتفرم نسل سوم است که ویژگی‌های پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهد که یادآور نسخه بهبود یافته پلتفرم قراردادهای هوشمند اتریوم است. شبکه سولانا از نظر سرعت تراکنش سریعترین شبکه در صنعت است. توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال نشان داده‌اند که این پلتفرم می‌تواند تا 65000 تراکنش در ثانیه را پردازش کند. حتی نزدیک‌ترین رقیب، یعنی پولکادات (Polkadot)، دارای یک بلاکچین است که تنها می‌تواند 1000 تراکنش در ثانیه را پردازش کند.

​

4. آوالانچ(AVAX)

آوالانچ (Avalanche) یک بلاک چین سطح اول است که قابلیت‌هایی مشابه با اتریوم را ارائه می‌دهد. به بیان دیگر، توسعه‌دهندگان می‌توانند توکن‌ها، NFTها و برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) را بر روی بلاکچین این ارز دیجیتال ایجاد کنند.

یکی از مزیت‌های کلیدی این ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری این است که شبکه آوالانچ به لطف ویژگی سازگاری EVM به طور مؤثر با سایر بلاک‌چین‌ها تعامل می‌کند و اطلاعات را با آنها مبادله می‌کند. بلاک چین Avalanche سریعتر از شبکه اتریوم است و حداکثر 4500 تراکنش در ثانیه را پردازش می‌کند. با محدودیت حداکثر عرضه 720 میلیون سکه، AVAX ممکن است یک ابزار سرمایه گذاری بلند-مدت مناسب باشد.

با این وجود، این سکه هنوز نتوانسته است توجه قابل توجهی را به دست آورد، به ویژه در مقایسه با آلتکوین‌های دیگر مانند ETH. این سکه این پتانسیل را دارد که به یک گزینه مقرون به صرفه برای تنوع بخشیدن به پورتفولیو تبدیل شود.

​

5. باینَنس کوین (BNB)

از آنجایی که بایننس یکی از بزرگترین و معتبرترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال در جهان است، توکن BNB بومی آن در رتبه‌بندی بهترین ارزهای دیجیتال جایگاه پنجم را به خود اختصاص داده است. افزون بر این، بایننس کوین در پروژه‌های مبادله غیرمتمرکز ادغام شده است. برای نمونه، این سکه کاربران را قادر می‌سازد تا دارایی‌های رمزنگاری آینده‌دار را دریافت کنند و در پروژه‌های جدید مبتنی بر فناوری بلاک چین BNB Chain سرمایه‌گذاری کنند. افزون بر این، این سکه می‌تواند برای پرداخت هزینه‌های پردازش تراکنش‌ها که به عنوان کارمزد سوخت (gas) شناخته می‌شوند، استفاده شود و تا حدی هزینه‌های معاملاتی در صرافی ارز دیجیتال بایننس را پوشش دهد.

افزون بر این، سکه BNB به دلیل خرید و سوزاندن منظم توکن ها، یک سرمایه گذاری بالقوه جذاب در نظر گرفته می‌شود که باعث کاهش درآمد بایننس می‌شود.

​

6. XRP (ریپل)

هنگام انتخاب یک ارز دیجیتال برای خرید، توصیه می‌شود که ریپل، یک ارز متمایز با آرمان‌های چشمگیر، را مد نظر قرار دهید. تیم توسعه‌دهنده قصد دارد جایگزینی برای سوئیفت (SWIFT) در حوزه‌ی مالی غیرمتمرکز فراهم کند و پرداخت‌های بین‌مرزی را تسهیل نماید.

این پروژه کریپتو اتحادهای استراتژیک با بیش از 100 موسسه مالی و شرکت بین المللی از جمله کردیت آگریکول (Crédit Agricole)، بانک انگلستان، بانک آمریکا و دیگران را شکل داده است.

همانگونه که این شرکت برای دستیابی به اهداف بلندپروازانه خود تلاش می‌کند، با چالش‌های قانونی مرتبط با ارز دیجیتال XRP خود مواجه شده است. در سال 2023، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) اقدامات قانونی علیه ریپل را آغاز کرد و مدعی شد که این شرکت اوراق بهادار ثبت‌نشده به ارزش 1.3 میلیارد دلار فروخته است. با وجود این، این پرونده‌ها باعث ایجاد یک بازار نزولی طولانی نشد و در پاییز 2023، SEC شکایت خود را پس گرفت. مدیر ارشد حقوقی ریپل خاتمه دادخواست را با عنوان "تسلیم شدن SEC" توصیف کرد.

​

7. یونی سوآپ (UNI)

یونی سوآپ (Uniswap) از درک متعارفی که در خصوص ارزهای دیجیتال وجود دارد، متفاوت است. این توکن در سرویس‌ها و پروتکل‌های مبتنی بر اتریوم که برای تجارت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال طراحی شده‌اند، ادغام شده است.

صرافی غیرمتمرکز Uniswap دفترچه سفارش، که آن را از معماری صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال متمایز می‌کند، ندارد. با پرداختن به این نگرانی ها، سازندگان پروژه به طور موثر خطرات مرتبط با امنیت و ناشناس بودن شرکت کنندگان را کاهش داده اند.

تیم توسعه اخیراً مفهوم جدیدی از یونی‌سوآپ وی تری (Uniswap v3) را پیاده سازی کرده است که منجر به تبدیل شدن توکن UNI به یکی از جذاب‌ترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری شده است. ناکارآمدی‌های پیشین در استفاده از سرمایه، که تجمیع کنندگان نقدینگی مستقل با آن مواجه بودند، برطرف شده است. افزون بر این، ارائه‌دهندگان نقدینگی اکنون می‌توانند محدوده‌های قیمتی خاصی را تعیین کنند و موقعیت‌های آن‌ها می‌تواند در یونی‌سواپ به عنوان توکن‌های NFT استفاده شود.

​

8. پولکادات (DOT)

امیدبخش‌ترین رمز-ارزها با همان مشکل مقیاس‌پذیری مواجه شده‌اند. با افزایش تعداد کاربران، تعداد تراکنش‌ها افزایش می‌یابد، اما توان عملیاتی شبکه بدون تغییر باقی می‌ماند.

پولکادات (Polkadot)، همانند سکه سولانا که پیش‌تر مورد بحث قرار گرفت، یک رویکرد کاملاً جدید برای افزایش عملکرد شبکه ارائه می‌دهد. بلاک چین DOT یک شبکه چند زنجیره‌ای است که می‌تواند هزاران تراکنش را به طور همزمان پردازش کند، با توان عملیاتی شبکه اعلام شده تقریباً 10000 عملیات در ثانیه. این امر به طور قابل توجهی بالاتر از 7 عملیات در ثانیه قابل دستیابی توسط بیت کوین است که پتانسیل موفقیت چنین ارزهای دیجیتالی را تقویت می‌کند.

​

9. کازماس (ATOM)

از دیدگاه کلان، کازماس (Cosmos) را می‌توان یک اکوسیستم کیهانی در نظر گرفت. مقیاس پذیری سیستم امکان عملکرد همزمان چندین بلاک چین به هم پیوسته را فراهم می‌کند. بلاک چین کازماس هاب (Cosmos Hub) به عنوان یک رجیستری مرکزی عمل می‌کند و تعاملات درون شبکه کازماس را تنظیم می‌کند.

یک پیشرفت قابل توجه در اکوسیستم کازماس که باعث سرمایه گذاری شد، تصمیم اخیر برای تعیین حداکثر نرخ تورم برای ارز دیجیتال ATOM در سال 10٪ بود. در حالی که این امر ممکن است سودآوری سهام کریپتو را محدود کند، از ارزش توکن نیز پشتیبانی می‌کند. این سکه در حال حاضر در یک کانال جانبی بلند-مدت معامله می‌شود و به این نکته اشاره می‌کند که این ارز دیجیتال ممکن است در 2025 توجه بیشتری جلب کند.

​

10. لایت کوین (LTC)

اگر در مورد اینکه کدام ارز رمزپایه را در میان آلتکوین‌ها خریداری کنید مردد هستید، نگاه دقیق‌تری به لایت‌کوین بیندازید. این یکی از قدیمی‌ترین ارزهای رمزپایه است که گاهی به عنوان "نقره دیجیتال" شناخته می‌شود، زیرا به عنوان نخستین جایگزین بیت‌کوین مطرح شده است.

این ارز دیجیتال برای نخستین بار در سال 2011 ظاهر شد اما نتوانست مزیت رقابتی نسبت به بیت کوین به دست آورد. با این وجود ، از آن زمان موقعیت قدرتمندی در بازار آلتکوین ایجاد کرده است. از نظر عملکرد، لایت کوین با بیت کوین قابل مقایسه است، اما سرعت تراکنش‌های پیشرفته و بروز رسانی‌های منظم بلاک چین را ارائه می‌دهد که با ظهور شرکت کنندگان جدید به بازار،اهمیت بیشتری یافته‌اند.

علاقه مندان به کریپتو که ترجیح می‌دهند مبالغ کمتری را سرمایه گذاری کنند، LTC را به دلیل کارمزد پایین انتخاب می‌کنند. افزون بر این، لایت کوین دارای یک جامعه طرفدار بسیار متعهد است که سطح وفاداری آن‌ها ممکن است با رمز-ارزهای میم رقابت کند.

از سال 2025، لایت کوین چندین مزیت دارد. اثرات آخرین هاوینگ که باعث کاهش تورم سالانه از 4 درصد به تقریباً 2 درصد شد، همچنان احساس می‌شود. سایر عوامل مثبت برای ارز دیجیتال شامل افزایش فعالیت معاملاتی از ابتدای سال و همچنین جذابیت آن در بین شرکت‌کنندگان نهادی پس از تایید رسمی ETF‌های لحظه‌ای بیت‌کوین است.

​

11. کاردانو (ADA)

کاردانو (Cardano) برای ارائه یک پلتفرم قراردادهای هوشمند قابل اعتماد و مقیاس پذیر برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز برای همه ایجاد شد. معماری دو لایه متمایز پلتفرم کاردانو - شامل لایه محاسباتی کاردانو و لایه تسویه کاردانو - پلتفرم را قادر می‌سازد تا این هدف را برآورده کند.

این پروژه بر پایه الگوریتم اجماع منحصر به فرد اوروبروس (Ouroboros) است که به اعتبارسنجان امکان می‌دهد براساس سهام خود در ایجاد بلوک‌ها مشارکت کنند.

ارز دیجیتال ADA در داخل بلاکچین برای مشارکت در مکانیزم اجماع و پرداخت هزینه‌های تراکنش استفاده می‌شود. در میان رمز-ارزها، ADA به عنوان یک بازیکن میان‌رده قوی شناخته می‌شود که توانسته است جایگاهی در بازار ایجاد کند. یک تیم منسجم از توسعه‌دهندگان به طور منظم بر روی مقیاس‌پذیری و بهبودهای دیگر کار می‌کنند و با یک جامعه طرفداران متعهد همکاری می‌کنند.

​

12. تون کوین (TON)

تون کوین (Toncoin) یک ارز دیجیتال نسبتاً جدید است که در مارس 2024 وارد TOP15 شد و متعاقباً چند ماه بعد جایگاهی را در 10 دارایی دیجیتال برتر با سرمایه گذاری به دست آورد.

TON یک بلاک چین نوآورانه نسل سوم است که توسط تیم توسعه تلگرام به رهبری پاول دوروف، یک چهره مشهور در صنعت ایجاد شده است. با این حال، در سال 2020، تلگرام مجبور شد در پاسخ به فشار نظارتی، کنترل TON را کنار بگذارد. در نتیجه، اکنون یک تیم مستقل از توسعه دهندگان مسئول توسعه بلاک چین هستند.

از نقطه نظر تکنیکال، بلاک چین تلگرام تقریباً بی عیب و نقص است. این پلتفرم می‌تواند تا 55000 تراکنش در ثانیه را پردازش کند. معماری چند سطحی و اجماع ترکیبی اثبات سهام (PoS) و تحمل خطای بیزانسی (BFT) تراکنش‌های فوق العاده سریع را تضمین می‌کند. یکی دیگر از عواملی که به توسعه پایدار این ارز دیجیتال کمک می‌کند، شبکه رو به رشد برنامه‌ها و خدمات TON، و همچنین قابلیت ادغام با بلاک چین‌های متنوع از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای متقابل است.

یکی از مزایای کلیدی TON، ادغام بومی آن با پیام رسان تلگرام است که دارای پایگاه کاربران چشمگیر بیش از 1 میلیارد است.

​

امیدبخش‌ترین ارز دیجیتال در سال 2025

پس از ارزیابی پتانسیل ارزهای دیجیتال مختلف برای 2025، من رتبه‌بندی شخصی از امیدوارکننده‌ترین سکه‌ها را جمع‌آوری کرده‌ام. این لیست شامل هر دو ارز رمزپایه با بهترین پتانسیل و دارایی‌های رمزپایه جدید است. این لیست به عنوان توصیه‌ای برای سرمایه گذاری ارائه نشده است. این موضوع تنها بر اساس نظر شخصی من است و فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است.

1. بیت کوین (BTC) نخستین ارز دیجیتال، یک غول واقعی در کل دنیای رمز-ارزها است. تقاضای بالای آن، شهرت و شناخت جهانی، و کاهش تدریجی تعداد سکه‌ها، آن را به یک نیروی مسلط در چشم‌انداز جهانی ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است. از این رو، نرخ بیت کوین احتمالا در بلند-مدت رشد خواهد کرد.
2. اتریوم (ETH) همچنان قوی‌ترین پلتفرم برای اجرای قراردادهای هوشمند و dApps است و رهبر بارز بازار ارزهای رمزپایه جایگزین است. سکه ETH نقش مهمی در اکوسیستم ایفا می‌کند و همراه با بازار گسترده رمز-ارزها به گونه‌ای پیوسته در حال رشد است.
3. ریپل (XRP) یک سیستم پرداخت است که توسط موسسات مالی به عنوان جایگزینی برای سوئیفت (SWIFT) برای پرداخت‌های فرامرزی استفاده می‌شود و تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه‌ای را ارائه می‌دهد. این شرکت در چندین اختلاف قانونی با نهادهای نظارتی پیروز شده است و از پشتیبانی قوی جامعه رمز-ارزها برخوردار است که برای چشم‌انداز آتی آن امیدوارکننده است.
4. سولانا (SOL) یکی دیگر از رقبای برجسته در بازار رمز-ارزها است. این ارز فوق‌سریع پتانسیل رسیدن به سرعت بالای تا 65,000 تراکنش در ثانیه را دارد. افزون بر هزینه‌های کم، سولانا به یک پلتفرم محبوب برای سرمایه‌گذاران تازه‌وارد در ارزهای رمزپایه و افرادی که به دارایی‌های با ریسک بالا علاقه‌مند هستند، تبدیل شده است. بسیاری از ارزهای میم به گونه‌ای پویا از آن استفاده می‌کنند.
5. سِلِستیا (TIA). کدام ارز رمزپایه در سال 2025 انفجاری خواهد شد؟ این احتمال وجود دارد که سکه‌های جدید بر اساس یک بلاک چین مدولار ایجاد شوند. یکی از امیدوارکننده‌ترین شرکت‌های جدید در بازار ارزهای رمزپایه سلستیا است.
6. کاردانو (ADA) یکی دیگر از بازیگران مهم در بازار رمز-ارزها است. بلاک‌چین این سکه با استفاده از رویکرد علمی توسعه یافته است که آن را از دیگر ارزهای رمزپایه متمایز می‌کند. این شبکه از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند، هزینه‌های تراکنش رقابتی ارائه می‌دهد و فرصت‌های درآمدزایی از طریق استخراج را فراهم می‌کند. اخیراً، شبکه کاردانو به مرکزی برای چندین توسعه پیشگام در هوش مصنوعی تبدیل شده است.
7. تون کوین (TON) یک ارز دیجیتال است که برخی کارشناسان آن را به عنوان "نیمه‌سهام" توصیف کرده‌اند. با وجود تصمیم تلگرام برای پایان دادن به رمز-ارز خود، این سکه همچنان به کسب‌وکار پیام‌رسان پررونق این شرکت مرتبط است.
8. پولکادات (DOT) یکی دیگر از پروژه‌های قابل توجه در دنیای رمز-ارزها است. این پروژه فناوری‌ای را اجرا می‌کند که قابلیت همکاری بلاک‌چین‌ها را ممکن می‌سازد. این امر به گونه‌ای چشمگیر عملکرد رمز-ارز را بالا برده و نقدینگی آن را افزایش می‌دهد.
9. ترون (TRX). این سکه به عنوان بخشی از یک سیستم سرگرمی دیجیتال جهانی با ذخیره‌سازی داده‌های توزیع‌شده قرار می‌گیرد. TRX و توکن‌های TRC-20 در بلاک‌چین آن به دلیل تراکنش‌های فوری، حامیان بیشتری را جذب می‌کنند.
10. چِن‌لینک(LINK) خود را به عنوان یک ارائه‌دهنده مهم اوراکل‌ها برای قراردادهای هوشمند معرفی می‌کند. اوراکل‌های بلاک‌چین موجودیت‌هایی هستند که بلاک‌چین‌ها را به سیستم‌های خارجی متصل می‌کنند.

​

امن‌ترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

این رتبه‌بندی شامل پروژه‌های قابل اعتماد و ایمن است که قابلیت پرداخت خود را اثبات کرده‌اند. اگر هنوز یک مبتدی در فضای ارزهای رمزپایه هستید یا سرمایه‌گذاری‌های بلند-مدت را ترجیح می‌دهید، ارزهای رمزپایه پایدار و ایمن با کمترین احتمال افت شدید را انتخاب کنید. در عین حال، رمز-ارزها به عنوان یک دارایی سرمایه‌گذاری ریسک‌های اضافی نسبت به بازارهای جایگزین دارند. در دنیای رمز-ارزها هیچ تضمینی برای اعتمادپذیری وجود ندارد.

1. بیت کوین (BTC) نخستین ارز رمزپایه جهان است و همواره در صدر رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال قرار داشته است. اگر بخواهیم سکه‌ای را به عنوان یک دارایی با حداقل ریسک انتخاب کنیم، بیت‌کوین قابل اعتماد خواهد بود.
2. اتریوم (ETH) دومین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار است. مهم نیست که چه اتفاقی برای بازار کریپتو می‌افتد، بیت کوین و اتر را می‌توان با کالاها و دارایی‌های ملموس مبادله کرد.
3. ریپل (XRP) از نظر ارزش بازار در بین پنج ارز دیجیتال برتر جایگاه ثابتی دارد. افزون بر این، صدها شرکت بین المللی و مؤسسه مالی از آن برای تسویه حساب‌های متقابل استفاده می‌کنند.
4. تتر (USDT) پادشاه ثابت سکه‌ها است. ذخایر فیات این شرکت پایه‌ای مطمئن برای سرمایه گذاری‌ها فراهم می‌کند و منبع قابل اعتمادی از نقدینگی را در صورت آشفتگی بازار ارائه می‌دهد، از این رو، امکان مبادله ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا وجود دارد. زیرساخت DeFI تتر به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که با سرمایه گذاری USDT درآمد غیرمستقیم ایجاد کنند.
5. باینَنس کوین (BNB) مشهورترین توکن صرافی رمز-ارز جهان است. این سکه در خدمات اکوسیستم بایننس یکپارچه شده و به ابزاری کلیدی برای ترویج ارزهای رمزپایه و توسعه روند DeFi و به طور کلی بازار وب 3 تبدیل شده است. با وجود رویدادهای ناگوار مربوط به CZ و مبادله، توکن BNB وضعیت خود را به عنوان یک دارایی نقدشونده و مورد تقاضا حفظ کرده است.

​

روش‌شناسی برای انتخاب بهترین رمز-ارز برای سرمایه‌گذاری

انتخاب رمز-ارزها با چشم‌اندازهای سرمایه‌گذاری مطلوب، چالش مهمی را به دلیل نوسان زیاد ایجاد می‌کند. ارزش دارایی‌های رمزپایه به دلیل عوامل متعددی که بر آن‌ها اثر می‌گذارند، از جمله پویایی عرضه و تقاضا، رویدادهای بازار و تغییرات قانونی، چالش برانگیز است. درک دقیق روندهای کنونی بازار، تحلیل جامع سرمایه‌گذاری، شاخص‌های تکنیکال و بنیادی، روش‌شناسی رتبه‌بندی، و نظارت مداوم بر اخبار و بروزرسانی‌های رتبه‌بندی رمز-ارزها از عناصر ضروری در اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری صحیح هستند. به طور مشخص، در این زمینه هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد. با این وجود، تکنیک‌های خاصی می‌توانند به شما کمک کنند تا به گونه‌ای هوشمندانه سرمایه‌گذاری کنید.

​

سرمایه بازار و نقدینگی

• ارزش بازار یک رمز-ارز نمایانگر ارزش کل تمامی توکن‌های در حال گردش است. ارزش بازار یک ارز رمزپایه به قیمت دارایی دیجیتال و تعداد سکه‌های در حال گردش وابسته است. این شاخص به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا پتانسیل توکن‌ها را ارزیابی کنند. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال با سرمایه‌ بالا به طور کلی ایمن‌تر از سرمایه‌گذاری‌هایی با سرمایه‌ پایین در نظر گرفته می‌شود و نوسانات آن‌ها بسیار کمتر است.
• در زمینه ارزهای دیجیتال، نقدینگی به سرعت خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال اشاره دارد. این امر توسط کل سرمایه سرمایه‌گذاری شده توسط خریداران و فروشندگان تعیین می‌شود. مقدار نقدینگی موجود تعیین‌کننده تراکم معاملات در یک صرافی است و حجم معاملات بالاتر نشان‌دهنده یک بازار پویا است. نقدینگی بالا امکان خرید و فروش آسان‌تر دارایی را بدون تأثیر قابل توجه بر ارزش آن فراهم می‌کند.

​

کاربرد و پذیرش

کاربرد عنصر تعیین‌کننده تقاضا و پذیرش ارز رمزپایه است. در بازار رمز-ارزها، داشتن صرفاً یک عملکرد به عنوان وسیله پرداخت برای تقاضای پایدار توکن کافی نیست.

عملکرد یک ارز رمزپایه خاص توسط این عوامل تعیین می‌شود:

• انعطاف‌پذیری بلاکچینی که رمز-ارز روی آن اجرا می‌شود؛
• در دسترس بودن گردش بین‌زنجیره‌ای و چندزنجیره‌ای دارایی، که پذیرش گسترده آن در دنیای واقعی را تضمین می‌کند؛
• توانایی بهبود اکوسیستم و ساخت زیرساخت‌ها برای گسترش موارد استفاده رمز-ارز.

​

نوآوری و رهبری بخش

در حالی که فناوری نوآورانه موجود در یک بلاک‌چین خاص همیشه موقعیت پیشرو آن را تضمین نمی‌کند، می‌تواند در برخی از بخش‌های کریپتو مزیت رقابتی فراهم کند. نمونه برجسته آن بیت‌کوین است که از نظر تکنیکالی از اکثر ارزهای رمزپایه موجود کمتر پیشرفته است، اما توانسته است موقعیت خود را به عنوان یک رهبر غالب بر بازار حفظ کند. با این وجود، هنگام اتخاذ تصمیم سرمایه‌گذاری، مهم است که جنبه نوآوری را در نظر بگیرید، زیرا این عامل اصلی تقاضا برای توکن و قیمت آن است. به همین دلیل، هنگام ارزیابی سرمایه‌گذاری‌های بالقوه در میان رهبران بازار، توصیه می‌شود دارایی‌هایی با قابلیت‌های فنی پیشرفته‌تر را در اولویت قرار دهید.

چندین معیار کلیدی وجود دارد که می‌تواند برای ارزیابی میزان نوآوری یک ارز دیجیتال مورد استفاده قرار گیرد:

• سرعت و مقیاس پذیری بلاک چین؛

• هزینه تراکنش‌ها؛

• امنیت و حریم خصوصی شبکه؛

• توانایی ساخت اکوسیستم:

  • برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps)؛

  • استفاده از قراردادهای هوشمند؛

  • در دسترس بودن زنجیره‌های متقاطع، پل‌های متصل به یکدیگر، و قابلیت همکاری با زنجیره‌های دیگر.

​

فعالیت تیم و توسعه

تیم عامل کلیدی در موفقیت پروژه است. از این رو تلاش کنید پیش از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری به پرسش‌های زیر پاسخ دهید:

• آیا ارز دیجیتال مورد تجزیه و تحلیل، تیمی شناخته شده یا ناشناس دارد؟
• سوابق شرکت کنندگان چیست؟
• چه تجربه‌ای دارند و چه پروژه‌های دیگری راه اندازی کرده اند؟ کجا کار کرده اند؟
• این تیم چقدر در توسعه محصول و اکوسیستم فعال است؟ آیا پروژه کریپتو در GitHub فعالیت دارد؟
• تیم چقدر در برنامه‌ها و اقدامات خود باز است؟
• آیا تیم از یک نقشه راه برنامه ریزی شده پیروی می‌کند که پیشرفت‌ها و نقاط عطف آتی را به همراه اعتبارنامه‌های تیم شرح می‌دهد؟ تیم هر چند وقت یک بار جدول زمانی رویدادهای کلیدی را بازبینی می‌کند؟

هر بار که یک رمز-ارز را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید، باید این پرسش‌ها را در نظر بگیرید.

​

مروری بر چشم‌انداز کنونی بازار رمز-ارز

ما پیش‌تر یک نمای کلی از محبوب‌ترین رمز-ارزها و جذاب‌ترین سکه‌هاارائه داده‌ایم. پیش از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، ضروری است که درک کاملی از وضعیت کلی بازار داشته باشید و چرخه‌های بازار صعودی و نزولی را تعیین کنید. 

در سال ۲۰۲۴، بازار رمزارز شاهد مجموعه‌ای از رویدادهای مهم بوده که تأثیر قابل توجهی بر ارزش دارایی‌های دیجیتال داشته است. همچنین، تغییرات قابل توجهی در بازار رمزارز در سال‌های آینده پیش‌بینی می‌شود.

بازار ارزهای رمزپایه در حال حاضر چندان از فعال نیست. با این وجود، بر اساس آخرین گزارش عمومی کوین‌گِکو (CoinGecko)، 80% از پاسخ‌دهندگان انتظار دارند که روند صعودی ارزهای دیجیتال دوباره آغاز شود و بیش از 50% بر این باورند که این روند تازه شروع شده است. 

برای کسب اطلاعات درباره چشم‌انداز کوتاه‌-مدت رمز-ارزها، درک روندهای کلیدی ارزهای دیجیتال مؤثر بر نرخ ارز آن ضروری است.

روندهای اصلی بازار رمز-ارز

• ETFهای رمز-ارزهای لحظه‌ای که توسط SEC تأیید شده‌اند. بیت‌کوین این روند را در ژانویه 2024 آغاز کرد. بتازگی، یک ETF برای اتریوم به تصویب رسید. کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که این روند ادامه خواهد داشت و ETFهایی برای LTC، SOL و سایر دارایی‌های برتر ارزهای دیجیتال پدیدار خواهند شد. این روند به جذب سرمایه از شرکت‌های بزرگ و شرکت‌کنندگان نهادی به بازار کمک می‌کند. این موضوع خطر دستکاری بازار توسط وال استریت را ایجاد می‌کند، اما همچنین از تقاضا برای ارزهای دیجیتال و ورود سرمایه‌های جدید پشتیبانی می‌کند.
• رویداد نصف شدن بیت‌کوین (Halving). شاید این یکی از موردانتظارترین رویدادها باشد که اغلب به‌عنوان یک پیش‌درآمدی برای یک دوره صعودی جدید در بازار دیده می‌شود. ویژگی مهم این سیگنال، اثر پیش‌بینی‌کننده آن است. معمولاً پس از هاوینگ، بازار به مدت ۱۲-۱۸ ماه وارد فاز تثبیت می‌شود و تنها پس از آن شاهد رشد سریع می‌باشد.
• توسعه DeFi. رفته‌رفته محبوبیت پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز بیشتر می‌شود و به کاربران خدمات وام‌دهی، استیکینگ، رتبه‌بندی و تجارت بدون دخالت مؤسسات مالی سنتی ارائه می‌دهند. مجموع سرمایه‌های سرمایه‌گذاری شده در DeFi از 192 میلیارد دلار فراتر رفته و همچنان در حال رشد است.شایان ذکر است که بلاکچین اتریوم حدود 70٪ از کل سرمایه‌ها را در اختیار دارد.
• پروتکل‌های جدید NFT. کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که بازارهای NFT به دلیل راه‌اندازی پروتکل‌های جدید، که فرصت‌های حق امتیاز از فروش مجدد NFTها را گسترش می‌دهند و ویژگی‌های NFTها را که به داده‌های خارج از زنجیره مانند تاریخ، دما، مکان و سایر داده‌ها مرتبط هستند، تغییر می‌دهند، یک رنسانس را تجربه خواهند کرد. همچنین، پروتکل ERC-1155 اجازه می‌دهد که توکن‌های قابل تعویض و غیرقابل تعویض در یک قرارداد ترکیب شوند. همه این نوآوری‌ها در حال حاضر بخشی از پروژه‌های جدید GameFi و بازی‌های نسل بعدی Web3 می‌شوند.
• چشم‌انداز نظارتی. ایالات متحده همچنان به‌عنوان نهاد مقرراتی اصلی بازار رمزارز عمل می‌کند و بر نگرش کلی سرمایه‌گذاران نهادی در سطح دنیا نسبت به رمزارزها تأثیر می‌گذارد. تغییرات در سیاست‌های نظارتی مربوط به دارایی‌های دیجیتال می‌تواند تأثیر عمیقی بر کل صنعت رمزارزها داشته و بر ارزش دارایی‌های رمزارزی تأثیر بگذارد.

اینها عوامل کلیدی هستند که بر ارزش ارز دیجیتال اثر می‌گذارند. همچنین توجه به روندهای دیگر خالی از لطف نیست:

​

نکاتی برای سرمایه گذاران جدید رمز-ارز

• روی تجزیه و تحلیل رهبران بازار تمرکز کنید. ارزیابی و یافتن ارزهای دیجیتال با سرمایه کوچک که می‌توانند به سرعت رشد کنند، آسان نیست و ریسک بالایی دارد. این رویکرد نیاز به بررسی عمیق این صنعت دارد. از این رو، یک سرمایه‌گذار مبتدی باید ابتدا بر روی چند توکن پیشرو از بین 10 توکن برتر از نظر اندازه سرمایه‌گذاری و نقدینگی، که می‌توانند در بلند-مدت بازده مناسبی ایجاد کنند، تمرکز کند.
• از اهرم استفاده نکنید. در ابتدا، ممکن است به نظر برسد که معاملات مارجین برای مبتدیان طراحی شده است. با این وجود، به یاد داشته باشید که اهرم، پول و دارایی گرفته شده است. اگر اهرم به درستی استفاده شود، می‌توانید سود خود را افزایش دهید، اما برای مبتدیان، این ابزار به احتمال زیاد باعث از بین رفتن سپرده آنها می‌شود.
• شما باید معیارهای خود را برای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری تعریف کنید. یک استراتژی سرمایه‌گذاری با توجه به تحمل ریسک ارزهای دیجیتال و بازدهی مورد انتظار خود توسعه دهید. افق سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید. اهداف سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت تا پایان 2025 تعیین می‌شوند. چشم‌انداز میان‌-مدت تا پایان سال 2025 را در بر می‌گیرد. افق سرمایه‌گذاری بلند-مدت به عنوان دوره‌ای به مدت یک سال یا بیشتر تعریف می‌شود. تنها بر اساس استراتژی از پیش تعیین شده خود ارز دیجیتال انتخاب کنید.
• یک دفتر سرمایه‌گذاری داشته باشید. این کار از تصمیم‌گیری‌های عجولانه جلوگیری می‌کند. در دفترچه باید تمام معاملات و تصمیمات ثبت شود. مشخص کنید کدام سکه‌ها را در نظر دارید، همچنین زمان، وظیفه‌ای که در دست انجام دارید، دلایل پشت یک تصمیم، و وضعیت احساسی خود در آن لحظه را ثبت کنید. با در نظر گرفتن همه این عوامل، می‌توانید اطمینان حاصل کنید که فعالیت سرمایه‌گذاری شما آگاهانه‌تر، کمتر تکانشی و از خطر پایین‌تری برخوردار است که در نهایت منجر به سودآوری بیشتری می‌شود.
• مستندات تکنیکال را مطالعه کنید. زمانی را برای بررسی مستندات فنی پروژه، تیم، نقشه راه، وبسایت رسمی و شبکه‌های اجتماعی صرف کنید. همه چیز مهم است. اگر ویژگی‌های منحصر به فرد پروژه را نمی‌فهمید، اطلاعاتی درباره تیم پیدا نمی‌کنید یا مستندات با بی‌دقتی نوشته شده‌اند و بدون جزییات و دارای اشتباهات هستند، بهتر است از سرمایه‌گذاری خودداری کنید.
• یک سرمایه گذار باتجربه یا گروهی از این دست افراد را پیدا کنید. سرمایه‌گذاری در یک تیم به درک جامع‌تر از جزییات کمک می‌کند. یک فرصت منحصر به فرد برای یادگیری از نکات مبتدیان ارزهای دیجیتال و تجربیات دیگران بدون تحمل عواقب مالی وجود دارد. تفکیک بین راهنمایی و تجارت کپی بدون آگاهی بسیار مهم است. در مورد دوم، یادگیری حداقلی وجود دارد و خطر تکرار اشتباهات دیگران بالاست.
• تخصیص وجوه به سرمایه گذاری که ممکن است منجر به زیان قابل توجهی شود، توصیه نمی‌شود. اگرچه ممکن است این یک توصیه نسبتاً ساده به نظر برسد، اما از اهمیت بالایی برخوردار است. ارزهای دیجیتال پرریسک‌ترین ابزار مالی هستند. با پیروی از این توصیه، حفظ ثبات عاطفی، اجتناب از گام‌های اشتباه و گذر از شرایط چالش برانگیز زندگی برای شما آسان‌تر خواهد بود.

​

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاران بلند-مدت

1. بیت کوین (BTC) بزرگترین رمز-ارز جهان از نظر ارزش بازار، نخستین و محبوب‌ترین در بازار است. حرکات آن همچنان به تعیین کردن احساسات کلی صنعت کریپتو ادامه می‌دهد. با وجود رقبای پیشرفته‌تر، ارزان‌تر و سازنده‌تر، بیت‌کوین در دراز-مدت رهبری خود را حفظ می‌کند.
2. اتریوم (ETH) دومین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار است. اتر به عنوان پلتفرم غیرمتمرکز معیار و زیرساخت خانگی برای پروژه‌های چند میلیارد دلاری DeFi تبدیل شده است. شاید اتر همیشه در سایه برادر بزرگترش باشد، اما جایگاه خود را محکم گرفته و قصد ندارد آن را رها کند. یکی از رویدادهای کلیدی در توسعه اتریوم، گذار به اجماع PoS بود که به لطف آن کل توکنومیکس پروژه به صورت کاهش‌دهنده تبدیل شد. تقاضا برای ETH همچنان در حال افزایش است، در حالی که عرضه در حال کاهش است. این‌ها شرایط ایده‌آلی برای نمایش یک روند صعودی بلند-مدت رمز-ارز است.
3. سولانا (SOL) پیشرفته‌ترین سکه در بین پنج سکه برتر از نظر ارزش سرمایه است. بلاک چین آن بسیار مقیاس پذیر است، هزینه‌های تراکنش کم است ، سرعت توسعه اکوسیستم بالاست، و از یک پایگاه کاربری بزرگ، به ویژه در بین NFT و میم کوین‌ها برخوردار است. این یک تقاضای پیوسته برای توکن ایجاد می‌کند که به نوبه خود باعث می‌شود ارزش آن به طور پیاپی افزایش یابد.
4. بایننس کوین (BNB). بایننس، یک صرافی پیشرو ارزهای دیجیتال، موقعیت خود را به عنوان رهبر بازار برای مدت طولانی حفظ کرده است. این شرکت در سرمایه‌گذاری فعال در توسعه اکوسیستم و پشتیبانی از استارتاپ‌ها مشغول است. افزون بر این، از مدل کاهنده به روش سوزاندن توکن استفاده می‌کند. این عوامل به طور مشترک تقاضا برای توکن را پشتیبانی می‌کنند و به آن کمک می‌کنند تا قیمت خود را علی‌رغم اخبار منفی موجود و احساسات نزولی بازار حفظ کند. به دلیل زیرساخت پیشرفته DeFi، BNB می‌تواند در صرافی بایننس و تعداد زیادی از dAppها استیک شود و درآمدی غیرمستقیم ایجاد کند.
5. تون کوین (TON) سریع‌ترین رشد را در بین تمام دارایی‌های گفته شده در بالا نشان داده است و دارندگان آن در شش ماه گذشته بیش از سه برابر افزایش ثروت را تجربه کرده‌اند. TON در میان ارزهای دیجیتال برتر، به عنوان یکی از سرمایه گذاری‌های ریسکی و غافلگیرکننده باقی می‌ماند.

نتیجه‌گیری

از ویژگی‌های صنعت ارزهای دیجیتال، می‌توان به تکامل سریع و مداوم اشاره کرد.پروژه‌های شناخته‌شده و پایدار با رقابت از سوی بلاکچین‌های نوظهور و از نظر تکنیکی پیشرفته‌تر روبرو هستند. این امر فرصتی را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند تا بازدهی خوبی داشته باشند و سبد معاملاتی خود را متنوع کنند، اما نباید از ریسک ذاتی آن‌ها غافل شد.

با توجه به طبیعت همیشه در حال تکامل بازار، هیچ کارشناسی نمی‌تواند راهنمایی قاطعی در مورد اینکه در کدام یک ارزهای دیجیتال باید سرمایه‌گذاری کرد و از کدام یک باید دوری کرد، ارائه دهد. انتظار می‌رود ارزهای دیجیتال برتر بررسی شده در سال 2025 پتانسیل رشد قابل توجهی را نشان دهند. با این وجود، هنگام سرمایه‌گذاری، ضروری است که روندهای بازار، اخبار این صنعت، و پروژه‌های خاص ارزهای دیجیتال را پیگیری کنید. برای دستیابی به موفقیت بلند-مدت، نیاز است انضباط و تلاش سخت را با درک عمیق صنعت، بازار و پروژه‌ها ترکیب کنید. توجه به جزئیات نیز بسیار مهم است.